Учебное пособие для студентов специальности "Финансы и кредит". –
М.: МИИТ, 2009. – 272 с.
Пособие содержит два раздела: общие вопросы организации
деятельности и классические операции коммерческого банка. В первом
разделе дается характеристика банковской системы Российской
Федерации, рассматриваются вопросы управления банком, формирования
собственного капитала и ресурсной базы, оценки качества активов и
управления безопасностью кредитной организации.
Во втором разделе характеризуются депозитные операции, организация платежного оборота и формы безналичных расчетов, раскрываются основные элементы кредитных операций, подходы к оценке кредитоспособности потенциальных заемщиков, организация кредитных операций, рассматриваются операции с ценными бумагами и иностранной валютой. Введение.
Общие вопросы организации деятельности коммерческого банка
Характеристика банковской системы Российской Федерации
Сущность современного банка.
Классификация современных банков. Развитие банковской системы в рыночных условиях.
Функции Центрального банка.
Лицензирование и операции коммерческих банков.
Развитие региональных банков.
Проблемы развития банковской системы.
Организация управления коммерческим банком
Органы управления банком.
Кадровая политика банка.
Оценка деятельности персонала и мотивация труда.
Собственный капитал и ресурсы банка
Собственный капитал и ресурсы банка.
Привлеченные средства.
Нормативная база пассивных операций.
Структура и качество активов коммерческого банка
Классификация и структура активов банка.
Оценка качества банковских активов.
Операции с бездоходными активами.
Оценка эффективности активных операций.
Управление безопасностью коммерческого банка
Понятие безопасности коммерческого банка.
Основные банковские риски.
Объекты потенциальных рисков криминального характера.
Классические операции коммерческого банка
Депозитные операции коммерческого банка
Сущность и виды депозитных операций.
Методические подходы к организации депозитных операций.
Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения
Принципы безналичных расчетов.
Организация межбанковских расчетов.
Межбанковский клиринг.
Формы безналичных расчетов.
Расчеты платежными поручениями.
Расчеты по инкассо.
Аккредитивная форма расчетов.
Чековая форма расчетов.
Основные элементы кредитных операций банков
Субъекты и виды кредитования.
Объекты кредитования.
Обеспечение кредитов.
Виды залога.
Гарантии и поручительства.
Оценка кредитоспособности клиентов банка
Критерии кредитоспособности заемщиков.
Методы оценки кредитоспособности заемщиков
Организационные основы кредитных операций банков
Принципы и методы кредитования.
Этапы кредитного процесса.
Нормативы кредитных операций.
Консорциальные кредиты.
Операции коммерческих банков с ценными бумагами
Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг.
Деятельность банков в качестве инвесторов на рынке ценных бумаг.
Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг.
Операции РЕПО.
Валютные операции коммерческих банков
Понятийный аппарат валютных операций.
Валютный контроль.
Классификация валютных операций.
Литература
Во втором разделе характеризуются депозитные операции, организация платежного оборота и формы безналичных расчетов, раскрываются основные элементы кредитных операций, подходы к оценке кредитоспособности потенциальных заемщиков, организация кредитных операций, рассматриваются операции с ценными бумагами и иностранной валютой. Введение.
Общие вопросы организации деятельности коммерческого банка
Характеристика банковской системы Российской Федерации
Сущность современного банка.
Классификация современных банков. Развитие банковской системы в рыночных условиях.
Функции Центрального банка.
Лицензирование и операции коммерческих банков.
Развитие региональных банков.
Проблемы развития банковской системы.
Организация управления коммерческим банком
Органы управления банком.
Кадровая политика банка.
Оценка деятельности персонала и мотивация труда.
Собственный капитал и ресурсы банка
Собственный капитал и ресурсы банка.
Привлеченные средства.
Нормативная база пассивных операций.
Структура и качество активов коммерческого банка
Классификация и структура активов банка.
Оценка качества банковских активов.
Операции с бездоходными активами.
Оценка эффективности активных операций.
Управление безопасностью коммерческого банка
Понятие безопасности коммерческого банка.
Основные банковские риски.
Объекты потенциальных рисков криминального характера.
Классические операции коммерческого банка
Депозитные операции коммерческого банка
Сущность и виды депозитных операций.
Методические подходы к организации депозитных операций.
Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения
Принципы безналичных расчетов.
Организация межбанковских расчетов.
Межбанковский клиринг.
Формы безналичных расчетов.
Расчеты платежными поручениями.
Расчеты по инкассо.
Аккредитивная форма расчетов.
Чековая форма расчетов.
Основные элементы кредитных операций банков
Субъекты и виды кредитования.
Объекты кредитования.
Обеспечение кредитов.
Виды залога.
Гарантии и поручительства.
Оценка кредитоспособности клиентов банка
Критерии кредитоспособности заемщиков.
Методы оценки кредитоспособности заемщиков
Организационные основы кредитных операций банков
Принципы и методы кредитования.
Этапы кредитного процесса.
Нормативы кредитных операций.
Консорциальные кредиты.
Операции коммерческих банков с ценными бумагами
Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг.
Деятельность банков в качестве инвесторов на рынке ценных бумаг.
Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг.
Операции РЕПО.
Валютные операции коммерческих банков
Понятийный аппарат валютных операций.
Валютный контроль.
Классификация валютных операций.
Литература