В архиве 16 качественных и информативных презентаций в формате
ppt.
Автор курса: доцент, кандидат экономических наук Владивостокского Государственного Университета Экономики и Сервиса Кметь Е. Б. Кредитная система России и финансово-кредитные учреждения
История банковской деятельности и признаки развития банковского дела. Типы банковских систем (зрелая, обычная и развивающаяся) и процесс концентрации. Структура кредитной системы России и особенности ее становления, функции участников. Отличительные черты финансово-кредитных учреждений банковского и небанковского типа. Существующие классификации банков. Специфика банковского маркетинга
Предпосылки возникновения банковского маркетинга в России. Специфика банковского маркетинга: банковский продукт как совокупность услуг, операций, технологий и документов; специфические характеристики банковского продукта; три уровня банковского продукта. Цели, задачи, функции и принципы банковского маркетинга. Операционная маркетинговая деятельность финансово-кредитных учреждений и содержание элементов комплекса маркетинга. Структура маркетинговой среды банка, рынок банковских услуг России и региональный банковский рынок. Процесс маркетингового управления в коммерческом банке
Содержание понятий ликвидности, платежеспособности. Процесс маркетингового управления и содержание этапов процесса управления: выявление проблем, оценка возможностей банка, анализ рыночных возможностей, поиск маркетинговых возможностей, отбор целевых рынков, стратегическое и оперативное планирование, принятие решений об организационно-управленческой структуре банка и службы маркетинга, реализация планов, в том числе и по отдельным элементам комплекса маркетинга, управление рисками, система маркетингового контроля. Планирование маркетинговой деятельности в коммерческом банке
Понятие стратегического планирования, его преимущества для банка. Характеристика этапов стратегического планирования. Требования к стратегическому планированию маркетинга в банке. Разработка заявления о миссии, образе, ценностях коммерческого банка.
Ситуационный анализ: понятие, цели, анализ внутренних и внешних факторов, построение SWOT- анализа и оценка конкурентных преимуществ банка. Характеристика внешних и внутренних факторов, влияющих на деятельность коммерческого банка. Подготовка заключения по внешнему и внутреннему анализу. Определение стратегических целей. Разработка маркетинговой стратегии, которая предполагает определение базовой стратегии развития, стратегии роста, конкурентной стратегии и стратегии позиционирования. Разрыв рыночных сегментов: понятие, методы выявления и оценка возможностей ликвидации.
Понятие оперативного планирования. Характеристика этапов оперативного планирования маркетинга в банке: формулировка краткосрочных целей, оценка ресурсного обеспечения оперативного плана, разработка маркетинговой программы, формирование бюджета. Требования к оперативному планированию. Особенности маркетинговой информационной системы (МИС) банка
Структура МИС и содержание составляющих четырех подсистем МИС для финансово-кредитных учреждений. Содержание, направления и классификации маркетинговых исследований. Процесс маркетингового исследования и содержание этапов. Продуктовая политика банка
Сущность продуктовой политики банка. Классификации банковских услуг: по экономическому содержанию (или по месту отражения в балансе), по характеру оказания услуг.
Продуктовая линейка банка и реестр услуг. Подходы к формированию продуктовой линейки. Формирование аналитических показателей для определения слабых и сильных мест в продуктовой линейке банка.
Основные стратегии продаж финансово-кредитных учреждений: персональный менеджмент или key account management, cross-sales или перекрестные продажи, финансовый супермаркет или розничные продажи типовых услуг, private-banking или финансовый бутик, отраслевая специализация.
Структура сбалансированной клиентской базы. Центр розничных продаж как совокупность механизмов контроля качества (Help-desk, Call center, контролер жалоб) и консультантов для обслуживания среднего и малого бизнеса. Использование CRM-систем и подходы к сегментированию клиентской базы. Сбытовая политика банка
Доставка банковских продуктов: понятие, цели, формирование программы доставки. Характеристика основных разделов программы доставки: цели доставки, изучение факторов, влияющих на возможности сбыта банковских продуктов и услуг, формирование оптимальной сбытовой сети, выбор типов систем доставки, решение о построении сбытовой сети, оценка эффективности деятельности по доставке банковских продуктов и услуг.
Характеристика типов систем доставки. Решения о построении сбытовой сети: линии обслуживания, протяженность каналов сбыта. Особенности политики ценообразования банка
Ценовая политика банка: понятие, принципы, характеристика этапов разработки ценовой политики, особенности ценообразования на рынке банковских продуктов и услуг. Характеристика этапов разработки ценовой политики: формулировка стратегических и тактических целей ценообразования, изучение факторов, влияющих на цены, определение себестоимости банковских продуктов, выбор методов ценообразования и корректировки цен на рынке банковских продуктов и услуг. Формирование коммуникативной политики банка
Особенности моделирования структуры комплекса маркетинговых коммуникаций банка – работа на оптовом и розничном рынке. Каналы маркетинговых коммуникаций банка и значимость внутренних коммуникаций.
Специфика и содержание основных инструментов коммуникативной деятельности банка: прямой маркетинг и личные продажи, реклама, стимулирование продаж, Public Relations. Элементы доверия к торговой марке, Оценка эффективности политики коммуникации в коммерческом банке.
Роль персонала, материальных свидетельств и технологий обслуживания клиентов в маркетинговом управлении коммерческим банком. Организационные структуры управления банком
Классификация организационных структур внутреннего построения банка: классические (функциональные и дивизионные) и адаптивные (проектные, матричные и конгломеративные). Содержание структур, достоинства и недостатки.
Организационно-управленческие структуры маркетинговой службы финансово-кредитного учреждения: функциональная, географическая, товарная, рыночная и товарно-рыночная (матричная). Тенденции развития финансового рынка
Интеграционные процессы на финансовом рынке. Способы горизонтальной интеграции на финансовом рынке России: единый Back Office, единый Front Office, создание управляющей компании. Особенности создания финансовых (банковских) и финансово-промышленных групп. Карточные платежные системы
Традиционные платежные системы на основе банковских карт по степени регионов: международные, национальные, региональные и локальные проекты. Структура карточных платежных систем и функции участников. Современные тенденции и карточные платежные системы на рынке России. Виды карт
Существующие классификации карт: в зависимости от эмитента, по отношению к деньгам, в зависимости от расчетной схемы, от основной функции и т. д. Многомерная техническая классификация карт по возможностям информационного обмена: пассивные (с магнитной полосой, со штриховым кодом, с оптической памятью), активные (контактные, бесконтактные и смарт-карты с дуальным интерфейсом).
Элементы защиты карт. Современные тенденции в карточном биз-несе. Inteet-маркетинг и Inteet-банкинг, уровни присутствия банка в InteetСодержание и отличия Inteet-маркетинга и Inteet-банкинга. Пе-реход от классической филиальной модели банка к модели дистанционного обслуживания. Разновидности дистанционного банковского обслуживания. Роль средств аутентификации и цифровой подписи в дистанционном банковском обслуживании.
Уровни участия банков в Inteet-маркетинге: представительско-информационный уровень, операционный уровень и т. д. Криптография и ее роль в дистанционном банковском обслуживании
Информационная безопасность и криптографические (или шифровальные) системы, обеспечивающие конфиденциальность, аутентификацию и целостность информации Обеспечение информационной безопасности в дистанционном банковском обслуживании.
Методы шифрования с закрытым ключом (или симметричными алгоритмами) и методы шифрования с открытым ключом (или ассиметричными алгоритмами). Цифровая подпись (ЭЦП) и сертификат ключа подписи. Стандарты безопасности – протоколы сеанса связи, обеспечивающие безопасную передачу данных: протокол SSL, стандарт SET. Электронные платежные системы
Функции банков в электронных платежных системах. Существующие классификации электронных платежных систем: платежные шлюзы и платежные системы, кредитные и дебетовые платежные системы. Кредитные системы: системы дистанционного управления банковскими счетами через Inteet или системы предоставляющие услуги Inteet-банкинга, а также карточные платежные системы. Дебетовые системы, осуществляющие эмиссию электронных денежных эквивалентов: платежные системы на основе смарт-карт и платежные системы, осуществляющие выпуск электронных денег. Обзор российских электронных платежных систем.
Автор курса: доцент, кандидат экономических наук Владивостокского Государственного Университета Экономики и Сервиса Кметь Е. Б. Кредитная система России и финансово-кредитные учреждения
История банковской деятельности и признаки развития банковского дела. Типы банковских систем (зрелая, обычная и развивающаяся) и процесс концентрации. Структура кредитной системы России и особенности ее становления, функции участников. Отличительные черты финансово-кредитных учреждений банковского и небанковского типа. Существующие классификации банков. Специфика банковского маркетинга
Предпосылки возникновения банковского маркетинга в России. Специфика банковского маркетинга: банковский продукт как совокупность услуг, операций, технологий и документов; специфические характеристики банковского продукта; три уровня банковского продукта. Цели, задачи, функции и принципы банковского маркетинга. Операционная маркетинговая деятельность финансово-кредитных учреждений и содержание элементов комплекса маркетинга. Структура маркетинговой среды банка, рынок банковских услуг России и региональный банковский рынок. Процесс маркетингового управления в коммерческом банке
Содержание понятий ликвидности, платежеспособности. Процесс маркетингового управления и содержание этапов процесса управления: выявление проблем, оценка возможностей банка, анализ рыночных возможностей, поиск маркетинговых возможностей, отбор целевых рынков, стратегическое и оперативное планирование, принятие решений об организационно-управленческой структуре банка и службы маркетинга, реализация планов, в том числе и по отдельным элементам комплекса маркетинга, управление рисками, система маркетингового контроля. Планирование маркетинговой деятельности в коммерческом банке
Понятие стратегического планирования, его преимущества для банка. Характеристика этапов стратегического планирования. Требования к стратегическому планированию маркетинга в банке. Разработка заявления о миссии, образе, ценностях коммерческого банка.
Ситуационный анализ: понятие, цели, анализ внутренних и внешних факторов, построение SWOT- анализа и оценка конкурентных преимуществ банка. Характеристика внешних и внутренних факторов, влияющих на деятельность коммерческого банка. Подготовка заключения по внешнему и внутреннему анализу. Определение стратегических целей. Разработка маркетинговой стратегии, которая предполагает определение базовой стратегии развития, стратегии роста, конкурентной стратегии и стратегии позиционирования. Разрыв рыночных сегментов: понятие, методы выявления и оценка возможностей ликвидации.
Понятие оперативного планирования. Характеристика этапов оперативного планирования маркетинга в банке: формулировка краткосрочных целей, оценка ресурсного обеспечения оперативного плана, разработка маркетинговой программы, формирование бюджета. Требования к оперативному планированию. Особенности маркетинговой информационной системы (МИС) банка
Структура МИС и содержание составляющих четырех подсистем МИС для финансово-кредитных учреждений. Содержание, направления и классификации маркетинговых исследований. Процесс маркетингового исследования и содержание этапов. Продуктовая политика банка
Сущность продуктовой политики банка. Классификации банковских услуг: по экономическому содержанию (или по месту отражения в балансе), по характеру оказания услуг.
Продуктовая линейка банка и реестр услуг. Подходы к формированию продуктовой линейки. Формирование аналитических показателей для определения слабых и сильных мест в продуктовой линейке банка.
Основные стратегии продаж финансово-кредитных учреждений: персональный менеджмент или key account management, cross-sales или перекрестные продажи, финансовый супермаркет или розничные продажи типовых услуг, private-banking или финансовый бутик, отраслевая специализация.
Структура сбалансированной клиентской базы. Центр розничных продаж как совокупность механизмов контроля качества (Help-desk, Call center, контролер жалоб) и консультантов для обслуживания среднего и малого бизнеса. Использование CRM-систем и подходы к сегментированию клиентской базы. Сбытовая политика банка
Доставка банковских продуктов: понятие, цели, формирование программы доставки. Характеристика основных разделов программы доставки: цели доставки, изучение факторов, влияющих на возможности сбыта банковских продуктов и услуг, формирование оптимальной сбытовой сети, выбор типов систем доставки, решение о построении сбытовой сети, оценка эффективности деятельности по доставке банковских продуктов и услуг.
Характеристика типов систем доставки. Решения о построении сбытовой сети: линии обслуживания, протяженность каналов сбыта. Особенности политики ценообразования банка
Ценовая политика банка: понятие, принципы, характеристика этапов разработки ценовой политики, особенности ценообразования на рынке банковских продуктов и услуг. Характеристика этапов разработки ценовой политики: формулировка стратегических и тактических целей ценообразования, изучение факторов, влияющих на цены, определение себестоимости банковских продуктов, выбор методов ценообразования и корректировки цен на рынке банковских продуктов и услуг. Формирование коммуникативной политики банка
Особенности моделирования структуры комплекса маркетинговых коммуникаций банка – работа на оптовом и розничном рынке. Каналы маркетинговых коммуникаций банка и значимость внутренних коммуникаций.
Специфика и содержание основных инструментов коммуникативной деятельности банка: прямой маркетинг и личные продажи, реклама, стимулирование продаж, Public Relations. Элементы доверия к торговой марке, Оценка эффективности политики коммуникации в коммерческом банке.
Роль персонала, материальных свидетельств и технологий обслуживания клиентов в маркетинговом управлении коммерческим банком. Организационные структуры управления банком
Классификация организационных структур внутреннего построения банка: классические (функциональные и дивизионные) и адаптивные (проектные, матричные и конгломеративные). Содержание структур, достоинства и недостатки.
Организационно-управленческие структуры маркетинговой службы финансово-кредитного учреждения: функциональная, географическая, товарная, рыночная и товарно-рыночная (матричная). Тенденции развития финансового рынка
Интеграционные процессы на финансовом рынке. Способы горизонтальной интеграции на финансовом рынке России: единый Back Office, единый Front Office, создание управляющей компании. Особенности создания финансовых (банковских) и финансово-промышленных групп. Карточные платежные системы
Традиционные платежные системы на основе банковских карт по степени регионов: международные, национальные, региональные и локальные проекты. Структура карточных платежных систем и функции участников. Современные тенденции и карточные платежные системы на рынке России. Виды карт
Существующие классификации карт: в зависимости от эмитента, по отношению к деньгам, в зависимости от расчетной схемы, от основной функции и т. д. Многомерная техническая классификация карт по возможностям информационного обмена: пассивные (с магнитной полосой, со штриховым кодом, с оптической памятью), активные (контактные, бесконтактные и смарт-карты с дуальным интерфейсом).
Элементы защиты карт. Современные тенденции в карточном биз-несе. Inteet-маркетинг и Inteet-банкинг, уровни присутствия банка в InteetСодержание и отличия Inteet-маркетинга и Inteet-банкинга. Пе-реход от классической филиальной модели банка к модели дистанционного обслуживания. Разновидности дистанционного банковского обслуживания. Роль средств аутентификации и цифровой подписи в дистанционном банковском обслуживании.
Уровни участия банков в Inteet-маркетинге: представительско-информационный уровень, операционный уровень и т. д. Криптография и ее роль в дистанционном банковском обслуживании
Информационная безопасность и криптографические (или шифровальные) системы, обеспечивающие конфиденциальность, аутентификацию и целостность информации Обеспечение информационной безопасности в дистанционном банковском обслуживании.
Методы шифрования с закрытым ключом (или симметричными алгоритмами) и методы шифрования с открытым ключом (или ассиметричными алгоритмами). Цифровая подпись (ЭЦП) и сертификат ключа подписи. Стандарты безопасности – протоколы сеанса связи, обеспечивающие безопасную передачу данных: протокол SSL, стандарт SET. Электронные платежные системы
Функции банков в электронных платежных системах. Существующие классификации электронных платежных систем: платежные шлюзы и платежные системы, кредитные и дебетовые платежные системы. Кредитные системы: системы дистанционного управления банковскими счетами через Inteet или системы предоставляющие услуги Inteet-банкинга, а также карточные платежные системы. Дебетовые системы, осуществляющие эмиссию электронных денежных эквивалентов: платежные системы на основе смарт-карт и платежные системы, осуществляющие выпуск электронных денег. Обзор российских электронных платежных систем.