Пер. с англ. под ред. В. Ильина. — СПб.: Питер, 2008. — 400 с.
Финансовая свобода — не миллионный банковский счет. Вы свободны, когда у вас есть инвестиционный доход, достаточный для поддержания привычного уровня жизни. Инвестиционный доход — это ключ от двери, ведущей на СВОБОДУ.
Издание, которое вы держите в руках, поможет овладеть этим ключом, научит разумно инвестировать и сохранять заработанное, познакомит со стратегиями создания надежного инвестиционного дохода.
Наша книга раскрывает секреты мира инвестиций. Умение пользоваться методиками риск-контроля и финансового менеджмента, описанными в этой работе, даст читателям возможность превратить себя из раба денег в их Господина.
Определение степени вашей личной финансовой свободы
Шаг 1 Подсчитайте ваши ежемесячные расходы
Шаг 2 Определите размер вашего инвестиционного дохода
Шаг 3 Определите стоимость своей финансовой свободы
Что такое стоимость личной финансовой свободы?
Роль сбережений в достижении финансовой свободы
Вылезайте из долговой ямы. Автоматические отчисления
Использование мощности сложных процентов
Наука сберегать
Как быстро рассчитаться с долгами
Как без особых усилий сократить расходы
Урежьте долги по кредитным карточкам
Никогда не делайте спонтанных покупок
Подсчитайте, как ваша очередная покупка отразится на стоимости вашей финансовой свободы
Воспользуйтесь покупками через Интернет
Если вы покупаете на рынке — торгуйтесь
Когда просите о скидке, говорите, что вам выделена ограниченная сумма
Прежде чем что-нибудь купить, подумайте: сможете ли вы покрыть стоимость покупки за счет какого-либо пассивного дохода
Налоги могут оказаться большой статьей ваших расходов
Стратегия сокращения налогов
Как заставить долги исчезнуть благодаря Технике Приоритетных Выплат
Дополнительные соображения по поводу сокращения долгов
Выжимайте максимум из того, что имеете
О ваших активах и пользе, которую они приносят
Перераспределение ваших активов для максимизации прибыли
Дополнительные стратегии, существенрго увеличивающие инвестиционный доход
Изменение мышления: финансовая свобода ближе, чем вам кажется
Стратегии получения прибыли на рынке акций в хорошие и плохие времена
Как спасти инвестиции во время кризиса на рынке акций
Разоблачение общепринятой мудрости: 18-летние мегациклы рынка
Какова степень падения рынка?
Используйте отношение цена/прибыль, чтобы определить «дно»
Используйте данные о размере дивидендов, чтобы определить «дно»
Используйте психологию рынка, чтобы определить «дно»
Как при любых обстоятельствах правильно оценить поведение рынка? .
Действительно ли рынок слишком дорог?
Федеральная резервная система меняет учетную ставку?
Рынок растет?
Превращение гор информации в прибыльные стратегии
Красный свет: Продавать
Желтый свет: Покупать-и-держать
Зеленый свет: Агрессивно покупать
Надвигающийся кризис инвестиционных фондов: переход из зоны опасности в зону прибыльности
«Маленькие грязные секреты» инвестиционных фондов
Обогнать индекс
Результаты работы вашего фонда наверняка будут гарантированно хуже результатов, показанных рынком
Ужасное пикирование
Ваши средства должны быть инвестированы полностью
Использование инвестиционных фондов в собственных интересах
Защитные фонды: по-настоящему пассивные инвестиции
Стратегии получения хорошей прибыли в плохие времена
Стратегия 1 Как инвестировать в инвестиционные фонды на «медвежьем» рынке
Стратегия инвестиционного фонда, работаюшего на «медвежьем» рынке
Предосторожности при использовании стратегии
Стратегия 2 Как получить прибыль от падения акций
Опасности торговли «в шорт»
Стратегия открытия коротких позиций
Безрисковая покупка акций: альтернатива общепринятой мудрости
Метод 1 Следование рекомендациям информационных бюллетеней
Изучите, как работает стратегия информационного бюллетеня
Удостоверьтесь, что инвестиционная идеология информационного бюллетеня совместима с вашими представлениями о рынке
Удостоверьтесь, что информационный бюллетень делает именно то, о чем говорит
Выбрав стратегию, следуйте каждой ее рекомендации
Не рассчитывайте на информационный бюллетень при выполнении правил управления рисками и определения размера позиции
Метод 2 Торговля эффективными акциями
Стратегия входа в эффективные акции
Практический риск-контроль и калибровка размера позиции
Метод 3 Покупка сильно недооцененных акций
Недооцененные акции
Что случилось с выбранными акциями за девять недель?
Как накапливать акции с подходящим коэффициентом Грэма
Как получить эти акции бесплатно
Важная информация относительно использования любых стратегий
Дополнительные стратегии для достижения финансовой свободы
Как защищать себя в инфляционно-дефляционных играх
Может ли повториться дефляционный кризис 1930-х годов?
Может ли повториться инфляционная спираль конца 1970-х?
Отслеживание показателей инфляции и дефляции с помощью «Системы четырех звезд»
Цены на сырьевые товары
Цены на потребительские товары
Цены на золото
Процентные ставки
Как получать прибыль от индикаторов
Четыре звезды = Увеличение инфляции
Три звезды = Опасность инфляции
Две звезды = Некоторый инфляционный риск
Одна звезда = Умеренная или уменьшающаяся инфляция
Нет звезд = Снижение инфляции
Минус одна звезда = Дефляция
Доллар и процентные ставки: обращаем угрозы убытков в прибыль
Извини, дорогая, мы больше не можем позволить себе поездки в Европу
Только два фактора влияют на ценность ваших денег
Отслеживание стоимости доллара
Мегатенденции в долларе
Индекс Биг-мака (паритет покупательной способности валют)
В какой стране ваши деньги приносят наибольший доход
Трехзвездочный долларовый индикатор
Как процентные ставки влияют на стоимость доллара и размер вашего капитала
Стратегия максимизации процентного дохода: надежная система ежегодных сделок, приносящая двузначные проценты
Легкий способ поиграть на максимизации процентного дохода
Падение вслед за большой прибылью
30%-ная прибыль на каждом изменении в один цент
Лучшие стратегии для любой ситуации с процентными ставками
Ваш собственный контроль процентных ставок
Недвижимость как инвестиция
Действительно ли недвижимое имущество — это хорошая инвестиция? .
Отрицательная сторона инвестиций в недвижимость
Ипотечный долг чрезвычайно высок
Спекулятивный характер рынка недвижимости в некоторых регионах страны
Положительная сторона недвижимости
Недвижимость более доступна, чем это было 30 лет назад
С возрастанием доступности приобретения жилья повышается вероятность ценового бума
Рынок жилья в вашем регионе
Возможности международного рынка недвижимости: пять преимуществ и три способа делать деньги
Определите собственный подход к инвестициям в зарубежную недвижимость
Понимание циклов на рынке недвижимости: ключ к инвестициям в недвижимость
Как можно зарабатывать на рынке недвижимости
Взгляд на недвижимость в сравнении с другими активами
Как можно самостоятельно отслеживать ситуацию на рынке недвижимости
Правило 1 Не боритесь с процентными ставками
Правило 2 Не боритесь с ценовой тенденцией
Правило 3 Действуйте без колебаний, если время продавать настало
Контроль стратегий на рынке недвижимости
Стратегии, приносящие прибыль на рынке недвижимости (джон р. Барли)
Выбор собственной стратегии
Стратегия 1 Покупай-и-держи
Стратегия 2 Быстрые деньги
Стратегия 3 Оборот наличных
Защита вашей финансовой свободы
Шесть ключей к инвестиционному успеху
Принцип 1 Защитите ваши акции
Подготовьте аварийный выход прежде, чем открывать позиции
Определение ваших потерь при худшем варианте развития событий
Анализируйте в терминах соотношения «прибыль-риск»
Оцените начальный риск вашей инвестиционной стратегии
Принцип 2 Не давайте потерям расти
Урезая убытки, вы остаетесь в инвестиционной игре
Психология — ключ к минимизации потерь
Быть правым
Прибыль — хорошо, убыток — плохо
Принцип 3 Позволяйте прибыли расти
Максимизация прибыли при долгосрочных капиталовложениях
Понятие трейлинг-стопа
Принцип 4 Оценивайте отношения между риском и прибылью
Принцип 5 Оцените, как периодичность инвестиций влияет на ваши успехи
Принцип 6 Удостоверьтесь, что ситуация меняется в вашу пользу, до того как совершите сделку
Управление размером позиции - управление риском
Принцип управления риском на примере игры в шарики
Расчет риска для вашей позиции
Калибровка размера позиции уравнивает суммы риска (R) для разных инвестиций
Управление риском для достижения целей
Безопасная стратегия калибровки размера позиции
Стратегия 1 Не рискуйте более чем одним процентом активов
Стратегия 2 1%-ный риск с использованием четырехкратного наращивания позиций
Стратегия 3 Калибровка размера позиции на основании максимально допустимых потерь
Стратегия 4 Безопасная стратегия распределения
Ответы на типичные вопросы по управлению риском
О вашей стратегии
Почему ваша система работает
Современное состояние
Следите за рынком, имеющим тенденцию к снижению
Следите за уровнем инфляции и дефляции
Следите за данными по кредитной системе
Отслеживайте курс доллара
Следите за рынком недвижимости
Смысл игры на деньги
Человеческая психология 329
Изменения законов, правил и правительственной политики
Что делают «денежные мешки»
Как моя стратегия будет работать в различных рыночных условиях?
Чего мне ждать от моей системы?
Как убедиться в том, что моя стратегия работает?
Периодический анализ
Будущее
Устранение ошибок: универсальный ключ
Жестокая правда жизни: люди получают то, к чему они стремятся
Осознание персональной ответственности: самый быстрый способ достижения ваших целей
Честное признание собственных ошибок
Исправление ошибок дает вам новый шанс
Защита вашего будущего: обучение детей и внуков (Джастин Форд)
Развитие фундаментальных привычек
Что ты думаешь об увеличении своих карманных расходов, скажем, до $4000, или даже до $18 000 в месяц?
Замечательная «система двух коробок»™ для того, чтобы привить полезные привычки правильного обращения с деньгами
Чем хороша половина
Профилактика привычки требовать («Дай!»)
Шесть жизненных периодов в сбережениях
Выращивание урожая
Заключение
Начните прямо сейчас
Шаг 1 Разработайте план обретения финансовой свободы
Шаг 2 Изучите ключевые факторы, влияющие на сегодняшний рынок.
Шаг 3 Изучайте и применяйте принципы управления риском
Шаг 4 Работайте над собой и над финансовым воспитанием своих детей
600dpi, Ocr
Финансовая свобода — не миллионный банковский счет. Вы свободны, когда у вас есть инвестиционный доход, достаточный для поддержания привычного уровня жизни. Инвестиционный доход — это ключ от двери, ведущей на СВОБОДУ.
Издание, которое вы держите в руках, поможет овладеть этим ключом, научит разумно инвестировать и сохранять заработанное, познакомит со стратегиями создания надежного инвестиционного дохода.
Наша книга раскрывает секреты мира инвестиций. Умение пользоваться методиками риск-контроля и финансового менеджмента, описанными в этой работе, даст читателям возможность превратить себя из раба денег в их Господина.
Определение степени вашей личной финансовой свободы
Шаг 1 Подсчитайте ваши ежемесячные расходы
Шаг 2 Определите размер вашего инвестиционного дохода
Шаг 3 Определите стоимость своей финансовой свободы
Что такое стоимость личной финансовой свободы?
Роль сбережений в достижении финансовой свободы
Вылезайте из долговой ямы. Автоматические отчисления
Использование мощности сложных процентов
Наука сберегать
Как быстро рассчитаться с долгами
Как без особых усилий сократить расходы
Урежьте долги по кредитным карточкам
Никогда не делайте спонтанных покупок
Подсчитайте, как ваша очередная покупка отразится на стоимости вашей финансовой свободы
Воспользуйтесь покупками через Интернет
Если вы покупаете на рынке — торгуйтесь
Когда просите о скидке, говорите, что вам выделена ограниченная сумма
Прежде чем что-нибудь купить, подумайте: сможете ли вы покрыть стоимость покупки за счет какого-либо пассивного дохода
Налоги могут оказаться большой статьей ваших расходов
Стратегия сокращения налогов
Как заставить долги исчезнуть благодаря Технике Приоритетных Выплат
Дополнительные соображения по поводу сокращения долгов
Выжимайте максимум из того, что имеете
О ваших активах и пользе, которую они приносят
Перераспределение ваших активов для максимизации прибыли
Дополнительные стратегии, существенрго увеличивающие инвестиционный доход
Изменение мышления: финансовая свобода ближе, чем вам кажется
Стратегии получения прибыли на рынке акций в хорошие и плохие времена
Как спасти инвестиции во время кризиса на рынке акций
Разоблачение общепринятой мудрости: 18-летние мегациклы рынка
Какова степень падения рынка?
Используйте отношение цена/прибыль, чтобы определить «дно»
Используйте данные о размере дивидендов, чтобы определить «дно»
Используйте психологию рынка, чтобы определить «дно»
Как при любых обстоятельствах правильно оценить поведение рынка? .
Действительно ли рынок слишком дорог?
Федеральная резервная система меняет учетную ставку?
Рынок растет?
Превращение гор информации в прибыльные стратегии
Красный свет: Продавать
Желтый свет: Покупать-и-держать
Зеленый свет: Агрессивно покупать
Надвигающийся кризис инвестиционных фондов: переход из зоны опасности в зону прибыльности
«Маленькие грязные секреты» инвестиционных фондов
Обогнать индекс
Результаты работы вашего фонда наверняка будут гарантированно хуже результатов, показанных рынком
Ужасное пикирование
Ваши средства должны быть инвестированы полностью
Использование инвестиционных фондов в собственных интересах
Защитные фонды: по-настоящему пассивные инвестиции
Стратегии получения хорошей прибыли в плохие времена
Стратегия 1 Как инвестировать в инвестиционные фонды на «медвежьем» рынке
Стратегия инвестиционного фонда, работаюшего на «медвежьем» рынке
Предосторожности при использовании стратегии
Стратегия 2 Как получить прибыль от падения акций
Опасности торговли «в шорт»
Стратегия открытия коротких позиций
Безрисковая покупка акций: альтернатива общепринятой мудрости
Метод 1 Следование рекомендациям информационных бюллетеней
Изучите, как работает стратегия информационного бюллетеня
Удостоверьтесь, что инвестиционная идеология информационного бюллетеня совместима с вашими представлениями о рынке
Удостоверьтесь, что информационный бюллетень делает именно то, о чем говорит
Выбрав стратегию, следуйте каждой ее рекомендации
Не рассчитывайте на информационный бюллетень при выполнении правил управления рисками и определения размера позиции
Метод 2 Торговля эффективными акциями
Стратегия входа в эффективные акции
Практический риск-контроль и калибровка размера позиции
Метод 3 Покупка сильно недооцененных акций
Недооцененные акции
Что случилось с выбранными акциями за девять недель?
Как накапливать акции с подходящим коэффициентом Грэма
Как получить эти акции бесплатно
Важная информация относительно использования любых стратегий
Дополнительные стратегии для достижения финансовой свободы
Как защищать себя в инфляционно-дефляционных играх
Может ли повториться дефляционный кризис 1930-х годов?
Может ли повториться инфляционная спираль конца 1970-х?
Отслеживание показателей инфляции и дефляции с помощью «Системы четырех звезд»
Цены на сырьевые товары
Цены на потребительские товары
Цены на золото
Процентные ставки
Как получать прибыль от индикаторов
Четыре звезды = Увеличение инфляции
Три звезды = Опасность инфляции
Две звезды = Некоторый инфляционный риск
Одна звезда = Умеренная или уменьшающаяся инфляция
Нет звезд = Снижение инфляции
Минус одна звезда = Дефляция
Доллар и процентные ставки: обращаем угрозы убытков в прибыль
Извини, дорогая, мы больше не можем позволить себе поездки в Европу
Только два фактора влияют на ценность ваших денег
Отслеживание стоимости доллара
Мегатенденции в долларе
Индекс Биг-мака (паритет покупательной способности валют)
В какой стране ваши деньги приносят наибольший доход
Трехзвездочный долларовый индикатор
Как процентные ставки влияют на стоимость доллара и размер вашего капитала
Стратегия максимизации процентного дохода: надежная система ежегодных сделок, приносящая двузначные проценты
Легкий способ поиграть на максимизации процентного дохода
Падение вслед за большой прибылью
30%-ная прибыль на каждом изменении в один цент
Лучшие стратегии для любой ситуации с процентными ставками
Ваш собственный контроль процентных ставок
Недвижимость как инвестиция
Действительно ли недвижимое имущество — это хорошая инвестиция? .
Отрицательная сторона инвестиций в недвижимость
Ипотечный долг чрезвычайно высок
Спекулятивный характер рынка недвижимости в некоторых регионах страны
Положительная сторона недвижимости
Недвижимость более доступна, чем это было 30 лет назад
С возрастанием доступности приобретения жилья повышается вероятность ценового бума
Рынок жилья в вашем регионе
Возможности международного рынка недвижимости: пять преимуществ и три способа делать деньги
Определите собственный подход к инвестициям в зарубежную недвижимость
Понимание циклов на рынке недвижимости: ключ к инвестициям в недвижимость
Как можно зарабатывать на рынке недвижимости
Взгляд на недвижимость в сравнении с другими активами
Как можно самостоятельно отслеживать ситуацию на рынке недвижимости
Правило 1 Не боритесь с процентными ставками
Правило 2 Не боритесь с ценовой тенденцией
Правило 3 Действуйте без колебаний, если время продавать настало
Контроль стратегий на рынке недвижимости
Стратегии, приносящие прибыль на рынке недвижимости (джон р. Барли)
Выбор собственной стратегии
Стратегия 1 Покупай-и-держи
Стратегия 2 Быстрые деньги
Стратегия 3 Оборот наличных
Защита вашей финансовой свободы
Шесть ключей к инвестиционному успеху
Принцип 1 Защитите ваши акции
Подготовьте аварийный выход прежде, чем открывать позиции
Определение ваших потерь при худшем варианте развития событий
Анализируйте в терминах соотношения «прибыль-риск»
Оцените начальный риск вашей инвестиционной стратегии
Принцип 2 Не давайте потерям расти
Урезая убытки, вы остаетесь в инвестиционной игре
Психология — ключ к минимизации потерь
Быть правым
Прибыль — хорошо, убыток — плохо
Принцип 3 Позволяйте прибыли расти
Максимизация прибыли при долгосрочных капиталовложениях
Понятие трейлинг-стопа
Принцип 4 Оценивайте отношения между риском и прибылью
Принцип 5 Оцените, как периодичность инвестиций влияет на ваши успехи
Принцип 6 Удостоверьтесь, что ситуация меняется в вашу пользу, до того как совершите сделку
Управление размером позиции - управление риском
Принцип управления риском на примере игры в шарики
Расчет риска для вашей позиции
Калибровка размера позиции уравнивает суммы риска (R) для разных инвестиций
Управление риском для достижения целей
Безопасная стратегия калибровки размера позиции
Стратегия 1 Не рискуйте более чем одним процентом активов
Стратегия 2 1%-ный риск с использованием четырехкратного наращивания позиций
Стратегия 3 Калибровка размера позиции на основании максимально допустимых потерь
Стратегия 4 Безопасная стратегия распределения
Ответы на типичные вопросы по управлению риском
О вашей стратегии
Почему ваша система работает
Современное состояние
Следите за рынком, имеющим тенденцию к снижению
Следите за уровнем инфляции и дефляции
Следите за данными по кредитной системе
Отслеживайте курс доллара
Следите за рынком недвижимости
Смысл игры на деньги
Человеческая психология 329
Изменения законов, правил и правительственной политики
Что делают «денежные мешки»
Как моя стратегия будет работать в различных рыночных условиях?
Чего мне ждать от моей системы?
Как убедиться в том, что моя стратегия работает?
Периодический анализ
Будущее
Устранение ошибок: универсальный ключ
Жестокая правда жизни: люди получают то, к чему они стремятся
Осознание персональной ответственности: самый быстрый способ достижения ваших целей
Честное признание собственных ошибок
Исправление ошибок дает вам новый шанс
Защита вашего будущего: обучение детей и внуков (Джастин Форд)
Развитие фундаментальных привычек
Что ты думаешь об увеличении своих карманных расходов, скажем, до $4000, или даже до $18 000 в месяц?
Замечательная «система двух коробок»™ для того, чтобы привить полезные привычки правильного обращения с деньгами
Чем хороша половина
Профилактика привычки требовать («Дай!»)
Шесть жизненных периодов в сбережениях
Выращивание урожая
Заключение
Начните прямо сейчас
Шаг 1 Разработайте план обретения финансовой свободы
Шаг 2 Изучите ключевые факторы, влияющие на сегодняшний рынок.
Шаг 3 Изучайте и применяйте принципы управления риском
Шаг 4 Работайте над собой и над финансовым воспитанием своих детей
600dpi, Ocr