4-е изд., перераб и доп. — М.: Юрайт, 2014. — 565 с.
Общие положения и статусные
характеристики банковского права
Основы банковского права
Правовое регулирование банковской деятельности
Банковское право как комплексное образование и подотрасль предпринимательского права
Принципы правового регулирования банковской деятельности
Методы правового регулирования банковской деятельности
Особенности правового регулирования банковской деятельности
Система банковского законодательства
Разрешение коллизий между нормами, регулирующими банковскую деятельность
Предмет и основные понятия банковского права
Банковские отношения (банковская деятельность) как предмет банковского права
Банковские операции и банковские сделки: критерии разграничения и классификация
Субъекты банковской деятельности
Понятие клиента кредитной организации
Банковская система Российской Федерации
Существенные условия договоров с участием кредитных организаций
Контрольные вопросы
Правовой статус организаций, действующих в банковской сфере
Правовой статус Банка России
Характеристика правового статуса Банка России как субъекта права
Подотчетность Банка России
Цели деятельности и функции Банка России
Организационная структура Банка России
Органы Банка России
Особенности правового статуса кредитных организаций
Кредитные организации как субъекты права
Особенности создания, государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций
Реорганизация кредитных организаций: отличия от изменения статуса и особенности проведения
Выход из числа участников кредитной организации
Соблюдение кредитными организациями банковской тайны
Организационно-управленческие аспекты деятельности кредитных организаций
Особые требования к управлению кредитными организациями
Объединения с участием кредитных организаций
Участие кредитных организаций в создании и деятельности других организаций
Подразделения кредитных организаций
Контрольные вопросы
Обеспечение надежности кредитных организаций
Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций
Повышение эффективности корпоративного управления в кредитных организациях
Управление банковскими рисками
Создание обязательных резервов
Создание резервов на возможные потери
Соблюдение обязательных нормативов
Организация внутреннего контроля в кредитных организациях
Аудит кредитных организаций
Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
Виды мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, основания и порядок их применения
Финансовое оздоровление кредитной организации
Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией как мера по предупреждению ее несостоятельности (банкротства)
Реорганизация кредитной организации как мера по предупреждению ее несостоятельности (банкротства)
Контрольные вопросы
Особенности осуществления государственного надзора и контроля в банковской сфере
Надзор за кредитными организациями, осуществляемый Банком России (банковский надзор)
Сущность и виды банковского надзора
Формы надзора за кредитными организациями
Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия
Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере
Антимонопольный контроль в банковской сфере
Контроль за соблюдением требований законодательства о рекламе банковских услуг
Предотвращение легализации (отмывания) через кредитные организации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
Контрольные вопросы
Ликвидация кредитных организаций
Виды ликвидации кредитных организаций, их соотношение
Виды ликвидации кредитных организаций
Соотношение добровольной и принудительной ликвидации
Соотношение ликвидации в связи с нарушениями законодательства и в связи с несостоятельностью (банкротством)
Процедура принудительной ликвидации кредитной организации в связи с нарушением законодательства, ее соотношение с процедурой несостоятельности (банкротства)
Отзыв банковских лицензий как условие принудительной ликвидации кредитных организаций
Основания отзыва банковских лицензий
Последствия отзыва банковской лицензии
Приостановление действия банковских лицензий
Обжалование решения Банка России об отзыве банковской лицензии
О внесудебном порядке отзыва банковских лицензий
Концептуальные особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
Особые признаки и критерии несостоятельности (банкротства)
Отсутствие цели восстановления платежеспособности кредитной организации в рамках процедуры несостоятельности (банкротства)
Назначение временной администрации после отзыва лицензии
Особый конкурсный управляющий
Субсидиарная ответственность при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций
Признание недействительными сделок и действий кредитной организации — должника
Контрольные вопросы Банковские операции, сделки и иные виды деятельности кредитных организаций
Пассивные операции кредитных организаций с денежными средствами
Привлечение банковских вкладов (депозитов)
Понятие банковского вклада (депозита)
Отличительные признаки отношений по банковскому вкладу (депозиту)
Договоры банковского вклада (депозита)
Право на привлечение денежных средств во вклады (депозиты)
Вкладчики
Виды вкладов (депозитов)
Порядок начисления процентов по банковскому вкладу (депозиту)
Страхование вкладов физических лиц в банках Российской Федерации
Конструкция страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации
Порядок включения банков в систему страхования вкладов физических лиц
Сфера действия системы страхования
Определение размера страхового возмещения
Процедура получения страхового возмещения вкладчиками
Характеристика страхования вкладов как вида страхования
Выплаты по вкладам физических лиц в банках, не включенных в систему страхования вкладов
Открытие и ведение банковских счетов
Разграничение понятия банковского счета со смежными понятиями: критерии и значение
Виды банковских счетов
Характеристика договоров банковского счета, порядок их заключения
Публичные обязанности в правоотношении по банковскому счету
Открытие банковских счетов
Распоряжение средствами на банковском счете
Основные элементы правового режима банковских счетов
Закрытие банковских счетов
Наследование денежных средств граждан в банках
Общие положения о наследовании денежных средств граждан в банках
Расходы на похороны
Наследование на основании завещательных распоряжений, оформленных по ранее действовавшему законодательству
Контрольные вопросы
Активные операции кредитных организаций с денежными средствами
Банковское кредитование
Банковское кредитование: понятие, формы, основное отличие от небанковского кредитования
Производные признаки банковского кредитования
Способы банковского кредитования
Виды банковского кредитования
Потребительское кредитование
Вексельные кредиты
Возврат кредитов
Гражданско-правовая ответственность заемщиков в кредитных отношениях
Кредитные истории
Контрольные вопросы
Переводы денежных средств кредитными организациями
Общие положения о расчетах
Соотношение понятий «расчеты», «платежные услуги», «переводы денежных средств»
Способы расчетов
Отношения по переводу денежных средств
(расчетные отношения)
Субъекты (участники) расчетных отношений
Структура платежных систем
Понятие средства платежа (денег)
Правовая природа безналичных денег и электронных денежных средств
Расчетные сделки и операции
Операции с наличными деньгами
Правовое регулирование расчетов наличными деньгами
Кассовые операции
Инкассация денежных средств
Ответственность за нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций
Применение кредитными организациями контрольно-кассовой техники
Общие положения о переводах денежных средств (безналичных расчетах)
Институциональные правовые принципы осуществления переводов денежных средств (безналичных расчетов)
Распоряжения о переводе денежных средств
Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при переводах денежных средств
(безналичных расчетах)
Определение момента исполнения обязательств плательщиком и кредитными организациями при безналичных расчетах (окончательности перевода денежных средств)
Способы межбанковских переводов (расчетов)
Порядок расчетов
Ответственность кредитных организаций за нарушения при переводах денежных средств (безналичных расчетах)
Формы безналичных расчетов
Понятие форм безналичных расчетов, их выбор
Особенности перевода электронных денежных средств
Расчеты платежными поручениями
Расчеты по аккредитиву
Расчеты чеками
Расчеты по инкассо
Операции кредитных организаций с платежными картами
Особенности осуществления отдельных видов расчетов
Прием платежей физических лиц через банковских платежных агентов
Особенности переводов денежных средств (безналичных расчетов)
с участием физических лиц
Расчетные операции с банковскими вкладами (депозитами)
Контрольные вопросы
Сделки и отдельные виды деятельности кредитных организаций
Правовое регулирование банковских и иных сделок
Доверительное управление имуществом кредитными организациями на основании общих положений гражданского законодательства
Основные положения
Общие фонды банковского управления
Характеристика конструкции доверительного управления
Осуществление кредитными организациями отдельных лицензируемых видов деятельности
Осуществление кредитными организациями деятельности специализированных депозитариев
Клиринговая деятельность кредитных организаций
Деятельность по защите информации
Контрольные вопросы
Операции кредитных организаций с ценными бумагами
Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании лицензии Банка России
Кредитные организации как профессиональные инвесторы на рынке ценных бумаг
Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг
Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями
Ограничения на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг для кредитных
организаций
Контрольные вопросы
Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями
Валютные операции кредитных организаций
Виды валютных операций
Валютные операции резидентов
Валютные операции нерезидентов
Валютные операции между резидентами и нерезидентами
Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг
Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации
Органы и агенты валютного контроля
Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями и лицензирование
Операции кредитных организаций с драгоценными металлами, осуществляемые на основании лицензии на совершение операций с драгоценными металлами
Порядок осуществления операций с драгоценными металлами кредитными организациями
Контрольные вопросы
Основы банковского права
Правовое регулирование банковской деятельности
Банковское право как комплексное образование и подотрасль предпринимательского права
Принципы правового регулирования банковской деятельности
Методы правового регулирования банковской деятельности
Особенности правового регулирования банковской деятельности
Система банковского законодательства
Разрешение коллизий между нормами, регулирующими банковскую деятельность
Предмет и основные понятия банковского права
Банковские отношения (банковская деятельность) как предмет банковского права
Банковские операции и банковские сделки: критерии разграничения и классификация
Субъекты банковской деятельности
Понятие клиента кредитной организации
Банковская система Российской Федерации
Существенные условия договоров с участием кредитных организаций
Контрольные вопросы
Правовой статус организаций, действующих в банковской сфере
Правовой статус Банка России
Характеристика правового статуса Банка России как субъекта права
Подотчетность Банка России
Цели деятельности и функции Банка России
Организационная структура Банка России
Органы Банка России
Особенности правового статуса кредитных организаций
Кредитные организации как субъекты права
Особенности создания, государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций
Реорганизация кредитных организаций: отличия от изменения статуса и особенности проведения
Выход из числа участников кредитной организации
Соблюдение кредитными организациями банковской тайны
Организационно-управленческие аспекты деятельности кредитных организаций
Особые требования к управлению кредитными организациями
Объединения с участием кредитных организаций
Участие кредитных организаций в создании и деятельности других организаций
Подразделения кредитных организаций
Контрольные вопросы
Обеспечение надежности кредитных организаций
Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций
Повышение эффективности корпоративного управления в кредитных организациях
Управление банковскими рисками
Создание обязательных резервов
Создание резервов на возможные потери
Соблюдение обязательных нормативов
Организация внутреннего контроля в кредитных организациях
Аудит кредитных организаций
Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
Виды мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, основания и порядок их применения
Финансовое оздоровление кредитной организации
Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией как мера по предупреждению ее несостоятельности (банкротства)
Реорганизация кредитной организации как мера по предупреждению ее несостоятельности (банкротства)
Контрольные вопросы
Особенности осуществления государственного надзора и контроля в банковской сфере
Надзор за кредитными организациями, осуществляемый Банком России (банковский надзор)
Сущность и виды банковского надзора
Формы надзора за кредитными организациями
Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия
Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере
Антимонопольный контроль в банковской сфере
Контроль за соблюдением требований законодательства о рекламе банковских услуг
Предотвращение легализации (отмывания) через кредитные организации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
Контрольные вопросы
Ликвидация кредитных организаций
Виды ликвидации кредитных организаций, их соотношение
Виды ликвидации кредитных организаций
Соотношение добровольной и принудительной ликвидации
Соотношение ликвидации в связи с нарушениями законодательства и в связи с несостоятельностью (банкротством)
Процедура принудительной ликвидации кредитной организации в связи с нарушением законодательства, ее соотношение с процедурой несостоятельности (банкротства)
Отзыв банковских лицензий как условие принудительной ликвидации кредитных организаций
Основания отзыва банковских лицензий
Последствия отзыва банковской лицензии
Приостановление действия банковских лицензий
Обжалование решения Банка России об отзыве банковской лицензии
О внесудебном порядке отзыва банковских лицензий
Концептуальные особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
Особые признаки и критерии несостоятельности (банкротства)
Отсутствие цели восстановления платежеспособности кредитной организации в рамках процедуры несостоятельности (банкротства)
Назначение временной администрации после отзыва лицензии
Особый конкурсный управляющий
Субсидиарная ответственность при несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций
Признание недействительными сделок и действий кредитной организации — должника
Контрольные вопросы Банковские операции, сделки и иные виды деятельности кредитных организаций
Пассивные операции кредитных организаций с денежными средствами
Привлечение банковских вкладов (депозитов)
Понятие банковского вклада (депозита)
Отличительные признаки отношений по банковскому вкладу (депозиту)
Договоры банковского вклада (депозита)
Право на привлечение денежных средств во вклады (депозиты)
Вкладчики
Виды вкладов (депозитов)
Порядок начисления процентов по банковскому вкладу (депозиту)
Страхование вкладов физических лиц в банках Российской Федерации
Конструкция страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации
Порядок включения банков в систему страхования вкладов физических лиц
Сфера действия системы страхования
Определение размера страхового возмещения
Процедура получения страхового возмещения вкладчиками
Характеристика страхования вкладов как вида страхования
Выплаты по вкладам физических лиц в банках, не включенных в систему страхования вкладов
Открытие и ведение банковских счетов
Разграничение понятия банковского счета со смежными понятиями: критерии и значение
Виды банковских счетов
Характеристика договоров банковского счета, порядок их заключения
Публичные обязанности в правоотношении по банковскому счету
Открытие банковских счетов
Распоряжение средствами на банковском счете
Основные элементы правового режима банковских счетов
Закрытие банковских счетов
Наследование денежных средств граждан в банках
Общие положения о наследовании денежных средств граждан в банках
Расходы на похороны
Наследование на основании завещательных распоряжений, оформленных по ранее действовавшему законодательству
Контрольные вопросы
Активные операции кредитных организаций с денежными средствами
Банковское кредитование
Банковское кредитование: понятие, формы, основное отличие от небанковского кредитования
Производные признаки банковского кредитования
Способы банковского кредитования
Виды банковского кредитования
Потребительское кредитование
Вексельные кредиты
Возврат кредитов
Гражданско-правовая ответственность заемщиков в кредитных отношениях
Кредитные истории
Контрольные вопросы
Переводы денежных средств кредитными организациями
Общие положения о расчетах
Соотношение понятий «расчеты», «платежные услуги», «переводы денежных средств»
Способы расчетов
Отношения по переводу денежных средств
(расчетные отношения)
Субъекты (участники) расчетных отношений
Структура платежных систем
Понятие средства платежа (денег)
Правовая природа безналичных денег и электронных денежных средств
Расчетные сделки и операции
Операции с наличными деньгами
Правовое регулирование расчетов наличными деньгами
Кассовые операции
Инкассация денежных средств
Ответственность за нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций
Применение кредитными организациями контрольно-кассовой техники
Общие положения о переводах денежных средств (безналичных расчетах)
Институциональные правовые принципы осуществления переводов денежных средств (безналичных расчетов)
Распоряжения о переводе денежных средств
Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при переводах денежных средств
(безналичных расчетах)
Определение момента исполнения обязательств плательщиком и кредитными организациями при безналичных расчетах (окончательности перевода денежных средств)
Способы межбанковских переводов (расчетов)
Порядок расчетов
Ответственность кредитных организаций за нарушения при переводах денежных средств (безналичных расчетах)
Формы безналичных расчетов
Понятие форм безналичных расчетов, их выбор
Особенности перевода электронных денежных средств
Расчеты платежными поручениями
Расчеты по аккредитиву
Расчеты чеками
Расчеты по инкассо
Операции кредитных организаций с платежными картами
Особенности осуществления отдельных видов расчетов
Прием платежей физических лиц через банковских платежных агентов
Особенности переводов денежных средств (безналичных расчетов)
с участием физических лиц
Расчетные операции с банковскими вкладами (депозитами)
Контрольные вопросы
Сделки и отдельные виды деятельности кредитных организаций
Правовое регулирование банковских и иных сделок
Доверительное управление имуществом кредитными организациями на основании общих положений гражданского законодательства
Основные положения
Общие фонды банковского управления
Характеристика конструкции доверительного управления
Осуществление кредитными организациями отдельных лицензируемых видов деятельности
Осуществление кредитными организациями деятельности специализированных депозитариев
Клиринговая деятельность кредитных организаций
Деятельность по защите информации
Контрольные вопросы
Операции кредитных организаций с ценными бумагами
Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании лицензии Банка России
Кредитные организации как профессиональные инвесторы на рынке ценных бумаг
Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг
Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями
Ограничения на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг для кредитных
организаций
Контрольные вопросы
Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями
Валютные операции кредитных организаций
Виды валютных операций
Валютные операции резидентов
Валютные операции нерезидентов
Валютные операции между резидентами и нерезидентами
Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг
Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации
Органы и агенты валютного контроля
Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями и лицензирование
Операции кредитных организаций с драгоценными металлами, осуществляемые на основании лицензии на совершение операций с драгоценными металлами
Порядок осуществления операций с драгоценными металлами кредитными организациями
Контрольные вопросы