Навчальний посібник. - Одеса: Ротапринт, ОДЕУ, 2011. - 536 с.
Навчальний посібник підготовлено відповідно до навчальної програми
курсу «Банківські операції». В посібнику висвітлені питання
сутності банку, його функцій, операцій, порядку створення і
діяльності, ресурсів, теоретичні та практичні основи банківського
кредитування, операції банків з цінними паперами і з валютою.
Матеріал викладено з урахуванням законодавства України і практики
його використання в її банківській системі. Основні положення
навчального посібника викладено з застосуванням схем, таблиць і
рисунків. Надаються основні визначення понять, термінологічний
словник, список рекомендованої літератури та питання, що
запропоновані для самоконтролю, що робить матеріал навчального
посібника доступним для студентів і сприяє засвоєнню змісту кожного
з його розділів. Посібник доцільно використовувати студентам
економічних факультетів ВНЗ, які вивчають дисципліну «Банківські
операції», слухачам післядипломної освіти, аспірантам, викладачам
та економістам, які цікавляться банківськими операціями
Передмова.
Банк, його види, порядок створення та організація діяльності як суб`єкта господарювання.
Сутність банку, його функції та основні принципи діяльності.
Сутність банківських операцій та їх класифікація.
Банківська система України. Види банків та банківських об’єднань.
Порядок створення, реєстрації та ліцензування банків.
Порядок реорганізації та ліквідації банківських установ.
Організаційна структура та органи управління банку.
Питання до самоконтролю.
Формування ресурсів банку як основи його функціонування.
Ресурси банку, їх склад і структура.
Власний капітал банку та механізм його формування.
Залучений капітал банку та механізм його формування.
Порядок та умови здійснення депозитних операцій банку.
Система страхування вкладів населення в банках.
Питання до самоконтролю.
Організація банківського кредитування.
Теоретичні основи організації банківського кредитування.
Сутність, зміст та функції кредитної політики банку.
Етапи організації кредитного процесу.
Характеристика форм забезпечення повернення позичок.
Оцінка кредитоспроможності позичальників.
Кредитний ризик та методи управління ним.
Методи ціноутворення на кредитні продукти банку.
Питання до самоконтролю.
Особливості надання та погашення окремих видів позичок.
Кредитування у вигляді кредитної лінії.
Овердрафт та контокорентний кредит.
Кредитні операції банків з векселями.
Іпотечне кредитування.
Лізингові операції банків.
Споживче кредитування.
Питання до самоконтролю.
Банківські операції з цінними паперами.
Банки-учасники ринку цінних паперів.
Загальна характеристика діяльності банків на ринку цінних паперів.
Емісійні операції банків.
Інвестиційні операції банків з цінними паперами.
Ризики інвестиційної діяльності банків на ринку цінних паперів та методи управління ними.
Професійна діяльність банків на ринку цінних паперів.
Питання до самоконтролю.
Валютні операції уповноважених банків.
Міжбанківські кореспондентські відносини їх сутність та необхідність.
Організація розрахункових операцій банків в іноземній валюті за окремими формами розрахунків.
Валютні операції уповноважених банків при виконанні ними розрахунків у порядку банківського переказу.
Валютні операції уповноважених банків при виконанні ними розрахунків у порядку документарних акредитивів.
Валютні операції банку при розрахунках у порядку документарного інкасо.
Валютні операції уповноважених банків при розрахунках чеками в іноземній валюті, емітованих нерезидентами.
Валютні операції банку з виконання банківських гарантій.
Валютно-обмінні операції банку.
Організація обслуговування уповноваженими банками України кредитних угод резидентів з нерезидентами в іноземній валюті.
Особливості кредитування резидентами нерезидентів в іноземній валюті.
Особливості міжбанківського кредитування резидентів із нерезидентами в іноземній валюті.
Питання до самоконтролю.
Валютна позиція банку, її сутність, види, методи розрахунку та регулювання.
Валютна позиція банку, її сутність, види та фактори, які впливають на виникнення валютної позиції.
Порядок визначення загальної відкритої валютної позиції банку.
Необхідність, сутність та методи регулювання ризиків відкритої валютної позиції.
Питання до самоконтролю.
Термінологічний словник.
Список рекомендованої літератури.
Банк, його види, порядок створення та організація діяльності як суб`єкта господарювання.
Сутність банку, його функції та основні принципи діяльності.
Сутність банківських операцій та їх класифікація.
Банківська система України. Види банків та банківських об’єднань.
Порядок створення, реєстрації та ліцензування банків.
Порядок реорганізації та ліквідації банківських установ.
Організаційна структура та органи управління банку.
Питання до самоконтролю.
Формування ресурсів банку як основи його функціонування.
Ресурси банку, їх склад і структура.
Власний капітал банку та механізм його формування.
Залучений капітал банку та механізм його формування.
Порядок та умови здійснення депозитних операцій банку.
Система страхування вкладів населення в банках.
Питання до самоконтролю.
Організація банківського кредитування.
Теоретичні основи організації банківського кредитування.
Сутність, зміст та функції кредитної політики банку.
Етапи організації кредитного процесу.
Характеристика форм забезпечення повернення позичок.
Оцінка кредитоспроможності позичальників.
Кредитний ризик та методи управління ним.
Методи ціноутворення на кредитні продукти банку.
Питання до самоконтролю.
Особливості надання та погашення окремих видів позичок.
Кредитування у вигляді кредитної лінії.
Овердрафт та контокорентний кредит.
Кредитні операції банків з векселями.
Іпотечне кредитування.
Лізингові операції банків.
Споживче кредитування.
Питання до самоконтролю.
Банківські операції з цінними паперами.
Банки-учасники ринку цінних паперів.
Загальна характеристика діяльності банків на ринку цінних паперів.
Емісійні операції банків.
Інвестиційні операції банків з цінними паперами.
Ризики інвестиційної діяльності банків на ринку цінних паперів та методи управління ними.
Професійна діяльність банків на ринку цінних паперів.
Питання до самоконтролю.
Валютні операції уповноважених банків.
Міжбанківські кореспондентські відносини їх сутність та необхідність.
Організація розрахункових операцій банків в іноземній валюті за окремими формами розрахунків.
Валютні операції уповноважених банків при виконанні ними розрахунків у порядку банківського переказу.
Валютні операції уповноважених банків при виконанні ними розрахунків у порядку документарних акредитивів.
Валютні операції банку при розрахунках у порядку документарного інкасо.
Валютні операції уповноважених банків при розрахунках чеками в іноземній валюті, емітованих нерезидентами.
Валютні операції банку з виконання банківських гарантій.
Валютно-обмінні операції банку.
Організація обслуговування уповноваженими банками України кредитних угод резидентів з нерезидентами в іноземній валюті.
Особливості кредитування резидентами нерезидентів в іноземній валюті.
Особливості міжбанківського кредитування резидентів із нерезидентами в іноземній валюті.
Питання до самоконтролю.
Валютна позиція банку, її сутність, види, методи розрахунку та регулювання.
Валютна позиція банку, її сутність, види та фактори, які впливають на виникнення валютної позиції.
Порядок визначення загальної відкритої валютної позиції банку.
Необхідність, сутність та методи регулювання ризиків відкритої валютної позиції.
Питання до самоконтролю.
Термінологічний словник.
Список рекомендованої літератури.