Баранник Л.Б. Гроші та кредит. Навчально-методичний посібник
Подождите немного. Документ загружается.
швидкостi обiгу грошової одиницi;
в) збiльшення маси товарiв у сферi обiгу; значне зменшення
швидкостi обiгу грошової одиницi.
9. Чим може визначатися механiзм регулювання грошового обiгу?
а) типом грошової системи;
б) побудовою банкiвської системи;
в) тенденцiями розвитку i закономiрнiстю функцiонування
грошової системи.
10. Причини виникнення паперових грошей:
а) забезпечення нормального виконання грошових функцiй;
необхiднiсть мiнiмiзацiї витрат обiгу; пiдвищення економiчної
могутностi держави; забезпечення потреб обiгу дiйсними грошима;
б) необхiднiсть мiнiмiзацiї витрат обiгу; пiдвищення економiчної
могутностi держави; забезпечення потреб обiгу дiйсними грошима;
необхiднiсть покриття дефiциту державного бюджету;
в) пiдвищення економiчної могутностi держави; забезпечення
потреб обiгу дiйсними грошима; необхiднiсть покриття дефiциту
державного бюджету; необхiднiсть вiрної органiзацiї грошового обiгу.
11. Грошовий обiг передбачає:
а) повернення грошей до початкового пункту;
б) постiйне вiддалення грошей вiд пункту, з якого вони почали
свiй рух;
в) пiдвищення вартостi в процесi суспiльного виробництва.
12. Кiлькiсть грошей, необхiдних для обiгу протягом певного часу
визначається за формулою:
а) Кн =(сума ЦТ - сума П + сума К - сума ВП) / О;
б) Кн = (сума ТЦ - сума В + сума П + сума ВП) / О;
в) Кн = (сума ЦТ - сума К + сума П - сума ВП) / О;
г) Кн = (сума ЦТ - сума К - сума П + сума ВП) / О.
13. Вексель, що виник без реальної торгової операцiї фіктивно, i
призначений для направлення в оборот додаткових коштiв шляхом
отримання позички в банках, називається:
а) комерцiйним; б) фiнансовим; в) приятельським;
г) бронзовим; д) простим.
14. Кредитна емiсiя обумовлює випуск:
а) казначейських бiлетiв; в) розмiнної монети;
б) банкiвських бiлетiв; г) чекiв.
15. При бюджетнiй емiсiї, яка проводиться спецiальним органом
Мiнiстерства фiнансiв, в обiг випускаються:
а) банкiвськi бiлети; в) чеки;
б) казначейськi бiлети; г) векселi.
Теми для підготовки доповідей та рефератів
1. Аналіз впливу економічних факторів на швидкість обігу
грошей.
91
2. Сучасні засоби платежу.
Література
1.Вступ до банківської справи /За ред. Савлука М.І. – К.: Лібра, 1998.
– Розд. ІІ, § 2.1.
2.Войтюк Д. Грошові потоки: класифікація та вплив на грошову масу і
грошову базу // Економіка України. - № 5. – 1999.
3.Гроші та кредит: Підручник. – 3-тє вид.,перероб. і доп. / За ред. М.І.
Савлука. – К.: КНЕУ, 2002.
4.Івасів Б.С. Гроші та кредит. Підручник. – Вид. 2-ге змін. й доп.
Тернопіль: «Карт-бланш», 2005.
5.Нікіфоров П.О. Система регулювання грошового обігу // Фінанси
України. – 2001. - № 12.
92
6. МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ДО ВИКОНАННЯ
ІНДИВІДУАЛЬНИХ ЗАВДАНЬ
Індивідуальне завдання виконується у вигляді реферату обсягом
до 20 сторінок. Метою виконання індивідуального завдання є
закріплення рівня теоретичних знань, набутих під час лекційних
занять та самостійної роботи. Завдання вибирається студентом у
відповідності з номером у списку групи. Одинадцятий та двадцять
перший за номером студенти виконують перше завдання, двадцять
другий – відповідно друге і т.д. Зауважимо, за згодою з викладачем
тема індивідуального завдання може бути змінена.
Завдання 1
Аналіз впливу зміни вартості грошей на економічні процеси.
Завдання 2
Аналіз якісного і кількісного аспектів впливу грошей на
економічні і соціальні процеси.
Завдання 3
Аналіз сучасного стану грошово-кредитної політики України в
перехідний період у світлі сучасних монетаристських теорій.
Завдання 4
Аналіз сучасної структури грошового обороту.
Завдання 5
Аналіз економічної структуру грошового ринку.
Завдання 6
Аналіз дієвості фіскально-бюджетної і грошово-кредитної
політики в системі державного регулювання ринкової економіки.
Завдання 7
Аналіз наслідків проведення грошової реформи в Україні.
Завдання 8
Аналіз розвитку кредитних відносин у перехідній економіці
України.
Завдання 9
Аналіз стійкості банківської системи та механізм її забезпечення.
Завдання 10
Аналіз сучасного стану розвитку валютної системи України.
93
7. ЗАСОБИ ДІАГНОСТИКИ ЗНАНЬ ТА ВМІНЬ СТУДЕНТІВ
7.1. Задачі
Задача 1. У банку відкрито депозити на 10000грн. Норма обов’язкових
резервів – 25%. На скільки може збільшитись кількість грошей в обігу
в результаті операцій на монетарному ринку?
а) 7500 грн.; в) 30000 грн.;
б) 10000грн.; г) інше.
Задача 2. Сума надходжень грошових коштів в НБУ у готівковій
формі становить 860 млрд. грн., у безготівковій – 740 млрд. грн. Сума
видачі грошових коштів у готівковій формі – 87% від суми
надходжень у готівковій формі. Сума видачі в безготівковій формі –
78% від суми відповідних надходжень. Грошова маса становить:
1 кв. – 1250 млрд. грн.
2 кв. – 2020 млрд. грн.
3. кв. – 2120 млрд. грн.
4. кв. – 1828 млрд. грн.
Задача 3. Визначити суму відсотків та кінцевого платежу, що має
сплатити позичальник, якщо позику 350 тис. грн.. надали під 25%
річних простих на 6 місяців.
Задача 4. Скільки польських злотих дадуть за 100 грн., якщо по курсу
100 польських злотих – 900 словацьких крон, а 100 словацьких крон –
5,16 грн.
Задача 5. Скільки польських злотих дадуть за 70 грн., якщо по курсу
100 польських злотих – 900 словацьких крон, а 100 словацьких крон –
5,16 грн.
Задача 6. НБУ оголосив таке котирування валют: $/UAH – 5,5; €/UAH
– 7,4 – 7,6 визначити крос-курс $ до €.
Задача 7. НБУ оголосив таке котирування валют: $/UAH – 5,34;
€/UAH – 2,4 – 2,5; визначити крос-курс $ до €.
Задача 8. У банку відкрито депозити на 25000грн. Норма обов’язкових
резервів – 20%. На скільки може збільшитись кількість грошей в обігу
в результаті операцій на монетарному ринку?
а) 5000 грн.; в) 100000 грн.;
б) 25000грн.; г) інше.
Задача 9. Вкладник вніс 50000 грн. у комерційний банк під 15%
річних на 3 роки. Розрахувати суму вкладу через 3 роки та
94
процентний дохід вкладника, якщо по вкладу нараховуються
а) прості відсотки;
б) складні відсотки.
Задача 10. Вкладник вніс 10500 грн. у комерційний банк під 12%
річних на 3 роки. Розрахувати суму вкладу через 3 роки та
процентний дохід вкладника, якщо по вкладу нараховуються
а) прості відсотки;
б) складні відсотки.
Задача 11. На який термін потрібно покласти депозит 20 000 грн., щоб
отримати процентний дохід не менше 2000 при ставці 10 % ?
Задача 12. Визначити кількість грошей, необхідних для обігу, якщо
сума цін за реалізовані товари (послуги, роботи) – 4700 млрд. грн.,
сума цін товарів, які продані з відстрочкою платежу, термін оплати
яких не настав – 120 млрд. грн. Сума платежів по довгострокових
зобов’язаннях, терміни сплати яких настали, - 155 млрд. грн.. Сума
платежів, що взаємо погашаються – 460 млрд. грн., а середня кількість
обертів грошової одиниці за рік дорівнює 10.
Задача 13. Визначити індекси інфляції за умови, що вартість
споживчого кошика на 01.01. – 250 грн., на 01.04. – 310 грн., на 01.07.
– 275грн.
Задача 14. Надлишкові резерви комерційного банку становлять 50v000
грн. Новий перспективний клієнт цього банку отримує позику в
максимально можливому розмірі. Перша половина цієї позики
надається у формі відкриття поточного рахунку, а друга половина –
готівкою. Норма резервування становить 30%. Яким буде
максимально можливе збільшення пропозиції грошей за грошовим
мультиплікатором М
1
.
Задача 15. Визначити суму відсотка та кінцевого платежу, що має
сплатити позичальник, якщо позику 350 тис. грн.. надали під 20%
річних простих на 6 місяців.
Задача 16. Визначити величину окремих грошових агрегатів за умови,
що готівка на руках у населення 400 млрд. грн., строкові депозити 275
млрд. грн., безготівковий обіг 60 млрд. грн., залишки на
розрахункових рахунках та поточних рахунках 150 млрд. грн.,
готівковий обіг 80 млрд. грн., кошти за трастовими операціями – 55
млрд. грн., готівка в оборотних касах банків – 150 млрд. грн.
Розрахувати питому вагу функціональних форм грошей в М
3
.
95
Задача 17. Сума надходжень грошових коштів в НБУ у готівковій
формі становить 860 млрд. грн., у безготівковій – 740 млрд. грн.. Сума
видачі грошових коштів у готівковій формі – 87% від суми
надходжень у готівковій формі.Сума видачі в безготівковій формі –
78% від суми відповідних надходжень. Грошова маса становить:
1 кв. – 1250 млрд. грн.
2 кв. – 2020 млрд. грн.
3. кв. – 2120 млрд. грн.
4. кв. – 1828 млрд. грн.
Задача 18. Надлишкові резерви комерційного банку становлять
150v000 грн. Новий перспективний клієнт цього банку отримує позику
в максимально можливому розмірі. Перша половина цієї позики
надається у формі відкриття поточного рахунку, а друга половина –
готівкою. Норма резервування становить 40%. Яким буде
максимально можливе збільшення пропозиції грошей за грошовим
мультиплікатором М
1
.
Задача 19. У комерційному банку розміщено депозит на суму 7500грн.
Норма обов’язкового резервування становить 15%. Знайти розмір
депозитів, обов’язкових резервів, нових кредитних ресурсів для
перших 4-х банків, що користуються коштами цього депозиту,
максимальну суму нових грошей, що можуть бути утворені
банківською системою, а також загальний обсяг операцій банківської
системи.
Задача 20. Визначити розмір грошової маси по агрегату М
3
, якщо
розмір строкових внесків становить 15 млрд. грн., М
0
дорівнює 25
млрд. грн., сума на поточних рахунках – 25% від М
0
У поточному році
випущено ОВДП на суму 8 млрд. грн., з відсотком погашення 5%
річних. Розрахувати питому вагу функціональних форм грошей
відносно М
1
.
Задача 21. Визначити середній показник обіговості грошей у
платіжному обігу за період 1999-2001 років, якщо розмір коштів
переведених на банківські рахунки становить 75 млрд. грн., із них
подано документи на перерахунок 85% коштів. Грошова маса (в
млрд.. грн..) за даний період становить:
1999 р. 2000 р. 2001 р.
78 84 103
Задача 22. Визначити індекси інфляції за умови, що вартість
споживчого кошика на 01.01. – 200 грн., на 01.04. – 350 грн., на 01.07.
– 450 грн.
96
Задача 23. Визначити величину окремих грошових агрегатів за умови,
що готівка на руках у населення 250 млрд. грн., строкові депозити 175
млрд. грн., безготівковий обіг 50 млрд. грн., залишки на
розрахункових рахунках та поточних рахунках 130 млрд. грн.,
готівковий обіг 60 млрд. грн., кошти за трастовими операціями – 55
млрд. грн., готівка в оборотних касах банків – 139 млрд. грн.
Розрахувати питому вагу функціональних форм грошей в М
3
.
Задача 24. Обсяг продукту, вироблений протягом минулого року,
становить 750 тис. одиниць, ціна одиниці продукту становить 120
грн., фізичні та юридичні особи постійно зберігають у формі
грошових залишків 70% свого номінального доходу. Визначити попит
на грошову масу.
Задача 25. Визначити індекси інфляції за умови, що вартість
споживчого кошика на 01.01. – 250 грн., на 01.04. – 310 грн., на 01.07.
– 275грн.
Задача 26. Визначити кількість грошей, необхідних для обігу, якщо
сума цін за реалізовані товари (послуги, роботи) – 4700 млрд. грн.,
сума цін товарів, які продані з відстрочкою платежу, термін оплати
яких не настав – 120 млрд. грн. Сума платежів по довгострокових
зобов’язаннях, терміни сплати яких настали, - 155 млрд. грн.. Сума
платежів, що взаємно погашаються – 460 млрд. грн., а середня
кількість обертів грошової одиниці за рік дорівнює 10.
Задача 27. Розрахуйте ефект грошового мультиплікатора, якщо норма
обов'язкових резервів дорівнює 15%, а співвідношення між готівкою
та депозитами – 25%:
а) 2,875;
б) 1,154;
в) 3,125.
Задача 28. Якщо величина готівки складає 190 млн. грн., поточних
вкладів – 540 млн.грн., строкових вкладів – 480 млн.грн., то грошовий
агрегат М
2
дорівнює:
а) 1210 млн. грн.;
б) 730 млн.грн.;
в) 670 млн.грн.;
г) 1020 млн.грн.
Задача 29. У банку відкрито депозити на 25000грн. Норма
обов’язкових резервів – 20%. На скільки може збільшитись кількість
грошей в обігу в результаті операцій на монетарному ринку?
97
а) 5000 грн.; в) 100000 грн.;
б) 25000грн.; г) інше.
Задача 30. Якщо величина готівки складає 210 млн. грн., поточних
вкладів – 690 млн.грн., строкових вкладів – 350 млн.грн., то грошовий
агрегат М
2
дорівнює:
а) 900 млн. грн.; б) 560 млн.грн.;
в) 1250 млн.грн.; г) 1040 млн.грн.
Задача 31. Якщо норма обов’язкових резервів становить 16%, то
грошовий мультиплікатор дорівнює:
А) 4; б) 6,25; в) 8; г) 12,5.
Задача 32. Маса грошей в обігу протягом року становила 1 млн. грн.,
оборотність грошової одиниці дорівнює 8 обертів за рік. Визначити
суму цін товарів для реалізації.
Задача 33. Заробітна плата працівника за місяць становить 400 грн. ЇЇ
витрачають щодня (трансакційні витрати) упродовж місяця
однаковими частинами так, що на останній день місяця залишки
повністю вичерпуються (дорівнюють 0). Знайти середній залишок
впродовж місяця і відношення між грошовим залишком й
номінальним доходом. Розрахувати також вказані показники, якщо
заробітну плату отримують двічі на місяць по 200 грн. На скільки
прискориться обіг грошей?
Задача 34. Визначити кількість грошей, необхідних для обігу
протягом року, якщо відомо, що сума цін за реалізовані товари
(послуги) становить 3500 млрд. грн. Сума цін товарів (послуг), які
продані протягом року з відстрочкою платежу, термін оплати яких не
настав 30 млрд. грн., сума платежів по довгострокових зобов’язаннях,
строки яких настали - 182 млрд. грн. Сума платежів, що взаємно
погашаються, протягом звітного періоду – 400 млрд. грн. Середня
кількість обертів гривні за рік складає 10.
Задача 35. Визначити, як зміниться номінальний ВНП, якщо
швидкість обігу грошей становить 6 обертів і залишається постійною,
а грошова пропозиція зросте з 200 до 400 млрд. грн.
Рішення задач зробіть з поясненням.
98
7.2. Ситуаційні завдання
Завдання 1.
Ви - працюєте провідним спеціалістом фінансового
департаменту.
На підставі даних про стан маси грошей в обігу (Додаток 1) та
основних показників наявної грошової маси в обігу в Україні
(Додаток 2) необхідно:
- здійснити оцінку ефективності регулятивної функції держави;
- визначити зв’язок між грошовим обігом і економічною
стабільністю у державі;
- здійснити розрахунок рівня монетизації економіки.
Зробити відповідні висновки.
Завдання 2.
Ви – провідний спеціаліст фінансового департаменту.
Виходячи з того, що кожний долар, призначений для комерційних
угод, обертається в середньому тричі на рік і спрямовується на
купівлю кінцевих товарів та послуг, а номінальний валовий внутрішні
продукт становить 1800 млрд. доларів визначте:
1. Величину попиту на гроші.
2.Величину загального попиту на гроші, використовуючи дані
таблиці 1:
Таблиця 1
Процента ставка, % Величина попиту на гроші (млрд. доларів)
зі сторони активів загальний попит
18 20 ?
16 40 ?
14 60 ?
12 80 ?
10 100 ?
3.Величину рівноважної процентної ставки за умови, що
пропозиція грошей зросте до 680 млрд. доларів або скоротиться
до 620 млрд. доларів.
4.Як зміниться загальний попит на гроші при кожному рівні
процентної ставки і рівноважна процентна ставка (при пропозиції
640 млрд. доларів), якщо обсяг номінального валового
внутрішнього продукту збільшиться на 60 млрд. доларів або
скоротиться на 90 млрд. доларів?
Завдання 3.
Ви – провідний спеціаліст фінансового відділу.
Виходячи з наведених у таблиці 2 даних визначте:
- темп інфляції для кожного року;
99
- використовуючи «правило величини 70», кількість років,
необхідних для подвоєння рівня цін;
- процентну зміну реального доходу, якщо номінальний дохід
протягом другого року порівняно з першим збільшився на 17%, а
протягом третього року порівняно з другим – на 5%;
- якщо номінальний дохід у другому та третьому році становив
30000 доларів, яка величина реального доходу протягом цих років?
- Якщо номінальний рівень процентної ставки за кредит
протягом другого року був 16 % (для позичальників між першим і
другим роками), а в третьому – 20% ( для позичальників між другим і
третім роками), то яким буде реальний рівень процентної ставки
протягом даних років?
Таблиця 2
Індекси цін за роками
Рік Індекс цін Рівень інфляції, %
1 100,00 ?
2 115,00 ?
3 131,00 ?
4 135,00 ?
Завдання 4.
Ви – провідний спеціаліст фінансового департаменту.
1. Визначте кількість грошей, необхідних як засіб платежу за умови,
що:
- сума цін за реалізовані товари (роботи, послуги) становить
4700 млрд. грн.;
- сума цін товарів (робіт, послуг), які продані з відстрочкою
платежу, термін оплати яких не настав – 120 млрд. грн.;
- сума платежів за довгостроковими зобов’язаннями, термін яких
наступив - 155 млрд. грн.;
- сума платежів, що гасяться між собою – 460 млрд. грн.
- середня кількість обертів грошей за рік – 10.
2. Визначте індекси інфляції, за умови, що вартість споживчого
кошика на 1 січня становить 250 грн., на перше квітня – 310 грн., на
перше липня – 350 грн., на перше жовтня – 400 грн.
3. Виходячи з того, що величина попиту на гроші (Мd, млрд. грн.)
залежить від розміру ВНП (млрд. грн.) та рівня процентної ставки (i,
%), так:
Мd = 0,4 х ВНП – 2 х i
Визначте величину попиту на гроші та з’ясуйте, чи збережеться
рівновага на грошовому ринку, якщо грошова пропозиція (Ms)
становить 30 млрд. грн., а ВНП – 115 млрд. грн., рівень процентної
ставки i – 7%. Якою буде швидкість обігу грошової одиниці?
100