Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Книга 1. Общие положения

Подождите немного. Документ загружается.

ответственности - возмещению убытков - положение? Напротив, если мы останемся на этой

методологической позиции, суть которой заключается в выяснении ответа на вопрос: что "главнее"

- неустойка или убытки, нам придется сделать вывод не в пользу последних. Ведь общее правило

о зачетном характере неустойки по отношению к убыткам свидетельствует о том, что именно

убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой (см. п. 1 ст. 394 ГК). С точки зрения

формальной логики напрашивается вывод о том, что в первую очередь взыскивается неустойка, а

уж затем в части, ею не покрытой, убытки. Однако ни у кого не вызовет сомнений ошибочность

вывода о превалирующей роли неустойки в системе мер гражданско - правовой ответственности.

Суть предлагаемого нами подхода заключается в том, что и уплата неустойки, и возмещение

убытков должны во всех случаях рассматриваться как самостоятельные формы ответственности.

Если за определенное нарушение договорного обязательства договором или законом

предусмотрена неустойка и такое нарушение допущено, кредитор, безусловно, имеет право

требования уплаты указанной неустойки должником. Причем в момент взыскания неустойки, как

уже отмечалось, от кредитора не требуется представления каких-либо доказательств,

подтверждающих как факт причинения убытков, так и их размер.

Проблема же состоит в том, что кредитор вправе требовать возмещения убытков,

причиненных ему должником, во всех случаях неисполнения либо ненадлежащего исполнения

последним своих обязательств. В тех случаях, когда с должника уже взыскана неустойка,

возникает вопрос о возможности применения к должнику двух мер ответственности за одно и то же

нарушение. Если речь идет об исключительной либо альтернативной неустойке, мы видим, что

законодатель дает на этот вопрос отрицательный ответ, запрещая в этом случае взыскивать

убытки.

Немногим отличается позиция законодателя и в отношении зачетной неустойки. Определяя

в виде общего правила, что убытки в этом случае могут быть взысканы лишь в части, не покрытой

неустойкой (п. 1 ст. 394 ГК), законодатель тем самым учитывает, что, уплатив неустойку, которая,

как известно, представляет собой определенную денежную сумму (п. 1 ст. 330 ГК), должник тем

самым компенсировал кредитору (полностью или частично) его потери, вызванные нарушением

обязательства. Таким образом, вопрос переходит в плоскость правильного определения размера

подлежащих возмещению убытков, который сводится к потерям кредитора, оставшимся не

покрытыми уплаченной должником зачетной неустойкой. Следовательно, даже в тех случаях,

когда к должнику одновременно применяются и зачетная неустойка, и убытки (в части, не покрытой

неустойкой), мы имеем дело с ситуацией, когда фактически (и по размеру, и по сути) к должнику

применена одна мера ответственности - возмещение убытков. Данное обстоятельство особенно

очевидно в случае, когда кредитор первоначально обращается к должнику с требованием о

взыскании убытков, лишая себя тем самым возможности взыскать неустойку, т.е. применить к

должнику две меры ответственности за одно и то же нарушение.

И только в случаях со штрафной неустойкой законодательством или договором в порядке

исключения допускается применение двух мер ответственности за одно и то же нарушение

обязательства. Кстати, наличие штрафных неустоек является лучшей иллюстрацией правильности

определения неустойки, как и убытков, в качестве самостоятельных форм гражданско - правовой

ответственности и ошибочности взгляда на неустойку как на твердую часть убытков.

Если же анализировать неустойку в качестве способа защиты нарушенных субъективных

прав кредитора в обязательстве, то мы действительно придем к выводу о том, что неустойка

является одним из правовых средств обеспечения реализации прав и интересов участников

имущественного оборота, как предлагает Б.И. Пугинский.

О самостоятельном характере неустойки как одной из форм гражданско - правовой

ответственности свидетельствует наличие в законодательстве специальной нормы, позволяющей

суду уменьшить размер неустойки. В соответствии со ст. 333 ГК, если подлежащая уплате

неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить

неустойку. Однако данная норма не затрагивает права должника на уменьшение размера его

ответственности на основании ст. 404 ГК (вина кредитора), а также права кредитора на

возмещение убытков в случаях, предусмотренных ст. 394 ГК (при взыскании зачетной и штрафной

неустойки).

Ранее ГК 1964 г., предоставляя суду аналогичное право, основанием для его реализации

считал то обстоятельство, что неустойка чрезмерно велика по сравнению с убытками кредитора,

т.е. ставил возможность уменьшения размера неустойки в прямую зависимость от размера

гипотетических убытков кредитора. При этом должны были приниматься во внимание степень

выполнения обязательства должником; имущественное положение граждан, участвующих в

обязательстве; не только имущественный, но и всякий иной заслуживающий уважения интерес

кредитора, т.е. обстоятельства, никак не связанные с возможными убытками кредитора.

Любопытно отметить, что в проекте Гражданского Уложения, внесенного в Государственную

думу в 1913 г., также имелась норма, наделявшая суд правом на уменьшение размера неустойки.

Отличие же заключается в том, что текст этой нормы вовсе не связывает возможность

уменьшения неустойки с убытками. В ст. 1607 проекта говорится следующее: "Если в договоре

назначена неустойка в очевидно преувеличенном размере или если она представляется

чрезмерною ввиду неисполнения должником обязательства лишь в незначительной части, то суд

может, по просьбе должника, уменьшить размер неустойки, но обязан при этом принять в

соображение не только имущественные, но и другие справедливые интересы верителя" <*>.

--------------------------------

<*> Герценбург В.Э., Перетерский И.С. Обязательственное право // Гражданское Уложение.

Книга V. СПб., 1914. С. 10.

Как видим, основным обстоятельством, открывающим суду возможность уменьшить размер

неустойки, признавалась незначительность допущенного должником нарушения обязательства, а

вовсе не объем потерь кредитора (верителя). Однако предоставим слово российским цивилистам,

подготовившим проект Гражданского Уложения.

Прежде всего возникает вопрос, почему в ст. 1607 проекта речь идет об уменьшении только

договорной неустойки. Ответ элементарно прост: дореволюционное российское гражданское

законодательство определяло размер неустойки (т.е. устанавливало законную неустойку) только

по заемным обязательствам между частными лицами, а также по обязательствам перед казной,

когда неустойка полагается как штраф за неисправность. Что же касается неустойки по

договорным обязательствам или, как тогда говорили, "по добровольному условию", то таковые

законодательством практически не устанавливались <*>. Учитывая данное обстоятельство, а

также негативное отношение цивилистов - авторов проекта к законодательному установлению

неустоек по обязательствам, проблема уменьшения законной неустойки, видимо, представлялась

им неактуальной.

--------------------------------

<*> См.: Гражданское Уложение: Проект. Том второй. С. 206.

В комментарии Редакционной комиссии к ст. 1607 проекта Гражданского Уложения

подчеркивалось, что определение размера неустойки предоставляется усмотрению сторон, так как

установить какое-нибудь определенное правило для размера неустойки не представляется

возможным. В отношении неустойки не наблюдается обычного постоянства в назначении ее

размера. Она колеблется в самых различных пределах в зависимости от того, насколько стороны

считают для себя важным обеспечить исполнение договора. Таким образом, назначение

максимального размера неустойки было бы необоснованным произволом законодателя,

напрасным стеснением договорной свободы. Но так как эта свобода не должна простираться до

явного недобросовестного притеснения слабой стороны сильною, то законодатель может

допустить спор против чрезмерной, не соответствующей обеспеченным ею интересам неустойки.

Уменьшение в этом случае ее размера не может быть обусловлено какими-либо определенными

правилами, но должно быть основано на справедливом обсуждении всех обстоятельств данного

случая, которые, конечно, могут быть весьма разнообразны и не поддаются сколько-нибудь

точному исчислению в законе. Поэтому надлежит с доверием отнестись к благоразумию суда, на

усмотрение которого и должно быть оставлено решение подобных случаев без другого

ближайшего мерила, кроме справедливости, к обеим сторонам.

Само собой разумеется, считали российские цивилисты, что суду должно быть

предоставлено право уменьшить неустойку только в том случае, когда должник нуждается в

защите, т.е. когда неустойка представляется действительно преувеличенной, причем неустойка

может подлежать снижению не только тогда, когда она является чрезмерною при самом ее

назначении, но и тогда, когда она становится таковою впоследствии, в случае частичного

исполнения должником обязательства.

В материалах Редакционной Комиссии специально подчеркивалось, что проект Гражданского

Уложения не устанавливает обязательной связи между частичным исполнением договора и

уменьшением размера неустойки: по проекту суд может, если по обстоятельствам дела найдет

нужным, уменьшить размер неустойки, но суд не обязан это делать в каждом случае частичного

исполнения обязательства (выделено нами. - Авт.) <*>.

--------------------------------

<*> Гражданское Уложение: Проект. Том второй. С. 207.

Действующий Гражданский кодекс Российской Федерации (ст. 333) также не связывает

напрямую право суда на уменьшение неустойки с размером убытков кредитора, как это было

сделано в ГК 1964 г. Критерием для уменьшения неустойки служит соразмерность последствиям

допущенного должником нарушения обязательства, что, собственно, не исключает учета

незначительности самого нарушения. Однако основными ориентирами для судов служат иные

обстоятельства. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Высшего

Арбитражного Суда Российской Федерации от 1 июля 1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах,

связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (п. 42)

рекомендует судам при решении вопроса об уменьшении неустойки исходить из того, что размер

неустойки может быть уменьшен судом; при решении вопроса об уменьшении неустойки следует

исходить из того, что размер неустойки может быть уменьшен только в том случае, если

подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

Причем при оценке таких последствий судом могут приниматься во внимание в том числе

обстоятельства, не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства (цена

товаров, работ, услуг, сумма договора и т.п.) <*>.

--------------------------------

<*> См.: Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. N 9. С. 15.

В реальной судебной практике, включая и дела, рассмотренные в порядке надзора

Президиумом Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, норма, содержащаяся в ст.

333 ГК, о праве суда уменьшить неустойку получила весьма широкое распространение. В качестве

обстоятельств, свидетельствующих о необходимости уменьшить неустойку, принимаются во

внимание и незначительность просрочки исполнения обязательства, и превышение размера

неустойки над суммой задолженности, и взыскание с должника процентов за пользование чужими

средствами и т.д. Более того, нередко встречаются дела, при разрешении которых суд уменьшил

неустойку при отсутствии ходатайства ответчика об этом по существу по собственной инициативе

либо при рассмотрении дела в апелляционной, кассационной или надзорной инстанции, когда этот

вопрос судом первой инстанции вообще не рассматривался. В целом можно сделать вывод о

наметившейся тенденции рассматривать уменьшение неустойки при ее несоразмерности

последствиям допущенного нарушения в качестве не права, а обязанности суда <*>.

--------------------------------

<*> См., например: Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1977. N 1.

С. 47 - 48; N 2. С. 58 - 59; N 3. С. 53 - 54, 66 - 67.

Все это происходит в силу чрезвычайно низкого уровня договоров, заключаемых

участниками имущественного оборота. В огромном числе договоров устанавливаются неустойки,

во много раз превышающие все разумные пределы, скажем, 5 - 10 процентов от суммы

задолженности за каждый день задержки оплаты товаров, работ или услуг (1800 - 3600 процентов

годовых!), отсутствуют всякие ограничения предельной суммы неустоек, чем, кстати, договоры

российских организаций и предпринимателей разительным образом отличаются от зарубежных

аналогов и внешнеторговых контрактов, в которых обязательно включаются такие условия,

например: "За просрочку исполнения обязательства устанавливается неустойка в размере 0,5

процента от суммы задолженности за каждый день просрочки, но не более 20 процентов от суммы

договора".

Не только реальная зарубежная практика заключения договоров, но и законодательство

многих стран содержит нормы, ограничивающие применение неустойки за нарушение

обязательства и тем самым ориентирующие кредитора в случаях неисполнения или

ненадлежащего исполнения обязательства должником на предъявление требования о

возмещении убытков, а не о взыскании неустоек. Речь идет не только о положениях

законодательства, предоставляющих суду возможность уменьшать неустойку, предусмотренную

договором, но и об ограничениях совершенно иного рода, не известных российскому

законодательству.

Например, последний (по дате принятия) из гражданских кодексов стран континентальной

Европы - Гражданский кодекс Нидерландов - включает в себя следующие положения,

ограничивающие применение неустойки по обязательствам: "Кредитор не может требовать

исполнения как неустойки, так и обязательства, к которому относится неустойка"; "То, что

подлежит исполнению вследствие неустойки, заменяет возмещение ущерба, предусмотренное

законом"; "Кредитор не может требовать исполнения неустойки, если на должника не может быть

возложена ответственность за недостаток" (ст. 92); "Требованию исполнения неустойки в тех

случаях, когда требуется возмещение ущерба, предусмотренное по закону, должно

предшествовать предупреждение или другое предварительное заявление" (ст. 93); "Суд может по

ходатайству должника, если очевидно, что справедливость требует этого, умерить оговоренную

неустойку при условии, что он не может признать кредитору меньше чем возмещение ущерба,

предусмотренное по закону, в случае недостатка в исполнении" (ст. 94) <*>.

--------------------------------

<*> Гражданский кодекс Нидерландов. Кн. 2, 3, 5, 6 и 7. Лейден, 1996. С. 296.

Как мы видим, среди мер, ограничивающих применение неустойки, имеется и такая мера, как

запрет в случае взыскания кредитором неустойки требовать от должника исполнения

обязательства, нарушение которого послужило основанием для применения неустойки.

Теоретически можно представить себе такую ситуацию и при применении Гражданского кодекса

Российской Федерации, а именно ст. 396 ГК в случае, когда в связи с неисполнением

обязательства (в отличие от ненадлежащего исполнения) к должнику применена исключительная

либо альтернативная неустойка, что исключает возмещение убытков. В практике арбитражных

судов такие случаи пока не встречались.

Напротив, как уже отмечалось, и арбитражно - судебная практика, и доктрина российского

гражданского права рассматривают применение неустойки в качестве меры, "подстегивающей"

должника к надлежащему исполнению обязательства. Иными словами, продолжающееся

существование обязательства, несмотря на то что за его нарушение к должнику применена

неустойка (в том числе и неоднократно), подразумевается a priori.

Между тем вопрос о влиянии взыскания неустойки на судьбу обязательства, за нарушение

которого она применена, не так прост, как может показаться на первый взгляд. Иначе как

объяснить включение в проект Гражданского Уложения России ст. 1605 следующего содержания:

"Если неустойка назначена на случай неисполнения должником обязательства, то веритель имеет

право требовать или платежа неустойки, или же исполнения обязательства и возмещения

убытков. Если неустойка назначена на случай неисполнения в срок или вообще ненадлежащего

исполнения должником обязательства, то веритель имеет право требовать и платежа неустойки, и

исполнения обязательства. Веритель, принявший несвоевременное или ненадлежащее

исполнение обязательства без оговорки относительно сохранения за собою права на неустойку,

признается отказавшимся от неустойки" <*>.

--------------------------------

<*> Герценберг В.Э., Перетерский И.С. Обязательственное право. С. 10.

Особый интерес вызывает то обстоятельство, что по действовавшему на тот период

российскому законодательству взыскание неустойки вообще не освобождало должника от

ответственности за неисполнение обязательства, что в равной степени относилось как к

договорной, так и к законной неустойке. Следовательно, российские цивилисты изменяли

принципиальным образом существовавший правопорядок. Естественно, на то должны были быть

весьма серьезные причины. Обратимся к материалам Редакционной комиссии, содержащим

обоснование необходимости соответствующего изменения законодательства. Итак, вот взгляд

дореволюционных российских юристов на проблему соотношения взыскания неустойки,

возмещения убытков и судьбы обязательства.

Для разрешения вопроса о совместимости неустойки с взысканием убытков существенное

значение имеет то обстоятельство, признается ли неустойка штрафом за неисправность или

возмещением за убытки. Совмещение неустойки со взысканием убытков возможно только тогда,

когда на неустойку смотрят как на штраф за неисправность. Оштрафовать должника за

неисправность и вместе с тем взыскать с него убытки - вещи совместимые, так как каждая из них

преследует свою особую цель.

Но раз признается, что на неустойку не следует смотреть как на штраф за неисправность, то

естественно остановиться на неустойке как на средстве возмещения убытков и предоставить

верителю в случае нарушения должником обязательства или требовать неустойку, или взыскивать

убытки. Признание неустойки несовместимой со взысканием убытков не должно доходить до того,

что подобное совмещение признавалось бы недействительным даже тогда, когда сами стороны

признают нужным установить его. Правило закона о несовместимости неустойки со взысканием

убытков может быть изменено соглашением сторон. Можно находить, что совмещение неустойки с

взысканием убытков противоречит понятию неустойки как эквивалента убытков и взаимному

отношению между этой неустойкой и убытками, но в сфере гражданских сделок нет основания

ограничивать свободу личного произвола, пока проявление его не нарушает прав, носящих

публичный характер; добровольное же совмещение неустойки со взысканием убытков не

нарушает подобных прав.

Рассматривая вопрос о целесообразности совмещения неустойки, даже при отсутствии

прямого соглашения сторон, со взысканием убытков в том случае, когда неустойка назначена на

случай неточного исполнения обязательства, российские цивилисты подчеркивали, что такое

совмещение само собою вытекает из существа намерения сторон, если неустойка назначена

специально на случай ненадлежащего исполнения обязательства. Если неустойкой

обеспечивается точное исполнение обязательства, то это потому, что это обстоятельство имеет

для верителя особенно важное значение; но это не устраняет права верителя требовать

окончательного исполнения обязательства, хотя он может и отказаться от этого права. Очевидно,

что неустойка, выговариваемая на случай несвоевременного или иного ненадлежащего

исполнения, предназначается на покрытие тех убытков, которые могут быть причинены именно

неточным исполнением, а не совершенным неисполнением; убытки же, которые могут быть

причинены неисполнением обязательства, представляют собой особую разновидность,

независимую от убытков в связи с неточным исполнением, и могут быть обеспечиваемы

самостоятельной неустойкой, независимо от неустойки за неточное исполнение.

Если обязательство было исполнено не точно, но веритель согласился на неточное

исполнение, то естественно может родиться предположение, что он предпочел удовольствоваться

неточным исполнением ввиду того, что он имел право не только взыскать неустойку за неточное

исполнение, но и настоять на точном исполнении, а если оно почему-либо сделалось

невозможным, то взыскать убытки за неисполнение обязательства <*>.

--------------------------------

<*> См.: Гражданское Уложение: Проект. Том второй. С. 207.

Многие из аргументов российских дореволюционных юристов могли бы использоваться и

сегодня для обоснования, к примеру, включения в действующий Гражданский кодекс положений,

определяющих, скажем, соотношение неустойки и убытков (ст. 394), возмещение убытков и

взыскание неустойки и судьбы обязательства (ст. 396).

Проценты по денежному обязательству

Возмещением убытков и взысканием неустойки не исчерпываются меры, которые могут быть

приняты кредитором к должнику, допустившему неисполнение либо ненадлежащее исполнение

обязательства.

Особое место в ГК занимает ст. 395, посвященная вопросам ответственности за

неисполнение денежного обязательства. Дело здесь не только в актуальности соответствующих

норм в условиях кризиса неплатежей, когда, с одной стороны, повсеместно не оплачиваются

поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги, а с другой стороны,

недобросовестные продавцы, подрядчики и другие контрагенты в договорах, получив в качестве

предоплаты денежные суммы покупателей и заказчиков, пользуются ими в своих интересах, не

выполняя своих обязательств по договору. В конце концов, разработка и внедрение правовых

средств, направленных на борьбу с такими явлениями, - это задача текущего законодательства, но

не Гражданского кодекса, рассчитанного на стабильное многолетнее применение.

Включение в ГК названной статьи преследовало цель защиты прав и законных интересов

участников имущественного оборота, добросовестно исполняющих свои обязательства, от

незаконных, а нередко и жульнических действий их контрагентов и компенсации причиненного им

ущерба.

Чтобы понять новизну, а главное, значение новых положений, содержащихся в ст. 395 ГК,

для нормализации и упорядочения имущественного оборота, можно сравнить их с нормами,

которые применялись до введения Кодекса в действие.

Ранее в случае просрочки исполнения денежного обязательства кредитор был вправе

требовать уплаты должником за время просрочки 5 процентов годовых, начисленных на сумму,

уплата которой просрочена, если законодательными актами или соглашением сторон не был

установлен иной размер процентов. Если же просрочка денежных обязательств имела место в

отношениях, связанных с предпринимательской деятельностью, 5 процентов годовых

рассматривались в качестве неустойки, которая подлежала уплате сверх процентов, взимаемых за

пользование чужими средствами (п. 3 ст. 66 Основ гражданского законодательства 1991 г.).

Вместе с тем в законодательстве отсутствовали нормы, устанавливающие проценты за

пользование чужими средствами при просрочке денежных обязательств. Поэтому в случае

нарушения денежных обязательств, возникших из договора, потерпевшей стороне (кредитору)

зачастую приходилось довольствоваться взысканием с должника лишь неустойки в размере 5

процентов годовых.

В то же время, если отношения, связанные с удержанием чужих денежных средств,

возникали при отсутствии договора, они квалифицировались как обязательства из

неосновательного обогащения, а на удерживаемую сумму начислялись проценты за пользование

чужими средствами в размере средней ставки банковского процента, существующей в месте

нахождения кредитора (п. 3 ст. 133 Основ гражданского законодательства).

Таким образом, в аналогичных ситуациях (например, при передаче товара покупателю и

просрочке его оплаты) положение кредитора, действующего без заключения договора с

должником, оказывалось предпочтительней положения кредитора, оформившего свои отношения

с должником договором.

Любопытно, что арбитражно - судебная практика стремилась как-то сгладить эти

диспропорции, что нашло отражение, в частности, в некоторых разъяснениях и рекомендациях

Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. Особенно интересным представляется

разъяснение по вопросу о возможности применения п. 3 ст. 133 Основ гражданского

законодательства в отношениях, основанных на договоре поставки товаров. Суть этих

разъяснений заключается в следующем.

Если при рассмотрении имущественного спора будет установлено, что поставщик

(изготовитель), искусственно используя заключенный с покупателем договор поставки, выставил

последнему бестоварный счет (мнимая или притворная сделка), с него подлежат взысканию

проценты, указанные в п. 3 ст. 133 Основ гражданского законодательства. Указанные проценты

применяются и тогда, когда заключенный сторонами договор поставки (оказания услуг,

выполнения работ) признан в установленном порядке недействительным либо суммы,

подлежащие возврату, были перечислены кредитором без договора, а должник их не возвратил

<*>.

--------------------------------

<*> См.: Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1994. N 4. С. 90.

Чрезвычайно важное значение для регулирования имущественного оборота имеет

правильное определение правовой природы процентов, взимаемых в случае неисполнения

денежного обязательства. В последние годы в арбитражно - судебной практике проценты,

взимаемые по денежным обязательствам, зачастую рассматривались в качестве неустойки, чему в

немалой степени способствовала неудачная редакция ст. 66 Основ гражданского

законодательства. Такой подход в наиболее яркой форме нашел отражение в одном из

разъяснений Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, согласно которому "для

взыскания неустойки в размере пяти процентов годовых за просрочку платежа должен

применяться сокращенный шестимесячный срок давности" <*>.

--------------------------------

<*> См.: Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1993. N 9. С. 104.

В отдельных случаях проценты за пользование чужими денежными средствами

рассматривались арбитражными судами в качестве убытков в виде упущенной выгоды. Однако в

этом случае невозможно объяснить позицию законодателя, включившего в текст ст. 395 ГК норму

о соотношении процентов и убытков (п. 2).

На заседании Научно - консультативного совета Высшего Арбитражного Суда Российской

Федерации, состоявшемся 1 декабря 1995 г., было рекомендовано исходить из того, что

предусмотренные ст. 395 проценты за пользование чужими денежными средствами представляют

собой плату за пользование денежными средствами, некий эквивалент их стоимости в

имущественном обороте, являющийся по своей правовой природе специальной мерой гражданско

- правовой ответственности, которая не может быть отнесена ни к неустойкам, ни к убыткам.

Указанные рекомендации должны были быть воспринятыми арбитражно - судебной практикой, в

частности, в виде следующих выводов: во-первых, взимание процентов за пользование чужими

денежными средствами не препятствует удовлетворению требований кредиторов о взыскании с

должника законной или договорной неустойки, в том числе и в виде непрерывно текущей пени;

сумма подлежащих уплате процентов не может быть уменьшена судом по мотивам ее

несоразмерности последствиям нарушения обязательства, как это предусмотрено в отношении

неустойки (ст. 333 ГК); неустойка и проценты являются самостоятельными, независимыми друг от

друга мерами ответственности, что исключает применение в подобных ситуациях положений ГК о

зачетном характере неустойки (ст. 394).

Основные положения, предусмотренные ст. 395 ГК, действительно привносят немало нового

в арбитражно - судебную практику.

Во-первых, обязанность должника уплатить проценты за пользование чужими средствами

теперь установлена для всех случаев их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, а

также неосновательного получения или сбережения за счет другого лица, в том числе когда

денежные обязательства возникли из договора.

Во-вторых, размер процентов за пользование чужими денежными средствами определяется

учетной ставкой банковского процента, которая существует в месте жительства (для граждан) или

месте нахождения (для юридических лиц) кредитора. В настоящее время арбитражные суды

применяют единую ставку рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.

В-третьих, проценты за пользование чужими денежными средствами по отношению к

убыткам носят зачетный характер. При наличии оснований подлежащие возмещению должником

кредитору убытки уплачиваются только в части, превышающей сумму процентов за пользование

чужими денежными средствами.

В-четвертых, период, в течение которого начисляются проценты за пользование чужими

денежными средствами, заканчивается днем уплаты суммы долга кредитору, если более короткий

срок не установлен законом, иным правовым актом или договором.

В случае, когда взыскание указанных процентов производится по решению суда, проценты за

пользование чужими денежными средствами должны быть начислены и за период со дня

вынесения судом соответствующего решения по день его фактического выполнения.

Следует заметить, что такой подход существенно изменяет практику арбитражных судов,

которые ранее при взыскании процентов или длящихся неустоек обычно капитализировали

подлежащую уплате сумму на день вынесения решения и указывали ее в исполнительных листах,

выдаваемых взыскателю, в твердом размере.

Теперь же в решениях суда и исполнительных документах, выдаваемых взыскателям,

должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер этих процентов и дата, с

которой необходимо производить их начисление. Конкретная же сумма, которую составят

взимаемые проценты, должна определяться соответствующим банком на день, когда фактически

производится исполнение решения суда, т.е. со счета должника списывается и перечисляется

кредитору сумма, взыскиваемая в соответствии с судебным решением.

И еще одно замечание по поводу применения норм об ответственности за неисполнение

денежных обязательств в арбитражно - судебной практике. Недопустимым было признано

чрезмерно узкое, формальное толкование указанных норм, что проявилось на практике. Понятие

"чужие денежные средства" включает в себя не только средства, принадлежащие другому лицу, но

и средства, предназначенные контрагенту по обязательству за поставленные (проданные) товары,

выполненную работу, оказанные услуги, несмотря на то что средства формально не являются

"чужими" для должника.

Отмеченные подходы арбитражно - судебной практики к применению положений,

предусмотренных ст. 395 ГК, нашли свое подтверждение в Постановлении Пленума Верховного

Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 1 июля

1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского

кодекса Российской Федерации" (п. п. 51 - 52) <*>. Добавим к этому включенное в данное

Постановление (п. 52) разъяснение, касающееся процентов по валютным денежным

обязательствам, имеющее большое практическое значение. Согласно этому разъяснению в

случаях, когда в соответствии с законодательством о валютном регулировании и валютном

контроле денежное обязательство выражено в иностранной валюте и отсутствует официальная

учетная ставка банковского процента по валютным кредитам на день исполнения денежного

обязательства в месте нахождения кредитора, размер процентов определяется на основании

публикаций в официальных источниках информации о средних ставках банковского процента по

краткосрочным валютным кредитам, предоставляемым в месте нахождения кредитора. Если же

отсутствуют и такие публикации, размер подлежащих взысканию процентов устанавливается на

основании предоставляемой истцом в качестве доказательства справки одного из ведущих банков

в месте нахождения кредитора, подтверждающей применяемую им ставку по краткосрочным

валютным кредитам.

--------------------------------

<*> См.: Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. 1996. N 9. С. 17 - 18.

Однако в названном Постановлении Пленумов Верховного Суда и Высшего Арбитражного

Суда РФ и других документах арбитражно - судебной практики отсутствует ответ на главный

вопрос, который по существу предопределил бы решение всех других проблем, возникающих при

применении норм о процентах за пользование чужими денежными средствами. Речь идет о

правовой природе процентов годовых.

В юридической литературе можно встретить различные точки зрения по этому вопросу,

которые можно было бы объединить в четыре позиции. Во-первых, большая группа известных

правоведов придерживается того взгляда, что проценты за пользование чужими денежными

средствами представляют собой компенсацию или вознаграждение (плату) за пользование

капиталом (денежными средствами).

Эту точку зрения, в частности, последовательно отстаивал Л.А. Лунц, который утверждал,

что "проценты представляют собой периодически начисляемое на должника вознаграждение за

пользование "чужим" (т.е. подлежащим возвращению управомоченному лицу) капиталом в

размере, не зависящем от результатов использования капитала..." <*>. Не соглашаясь с теми, кто

считал проценты формой возмещения убытков, Л.А. Лунц обращал внимание на то, что "было бы

неправильно утверждать, что проценты, причитающиеся кредитору в случае просрочки должника,

являются формой возмещения убытков, ибо проценты и в этом случае причитаются кредитору

независимо от наличия или отсутствия убытков у кредитора" <**>.

--------------------------------

<*> Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства. М.: Финансовое издательство НКФ СССР,

1927. С. 82 - 83.

<**> Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве

капиталистических стран. М.: Юриздат, 1948. С. 63.

Аналогичной точки зрения придерживался И.Б. Новицкий, отмечавший, что "под именем

процентов разумеют в хозяйственной жизни вознаграждение, которое должник обязан платить

кредитору за пользование капиталом. Этот эквивалент определяется поэтому в

пропорциональном отношении к сумме капитала и периоду времени, в течение которого капитал

находится в пользовании" <*>.

--------------------------------

<*> См.: Гражданский кодекс. Практический комментарий ГК // Под ред. А.И. Винавера и И.Б.

Новицкого; Новицкий И.Б. Обязательственное право: Комментарий к ст. 106 - 129. М.: Право и

жизнь, 1925. С. 28.

В комментарии к ст. 226 ГК РСФСР 1964 г. М.И. Брагинский подчеркивает, что проценты

годовых не являются разновидностью неустойки (пени) и входят в само содержание долга.

Поэтому к ним не могут применяться ни правила об уменьшении неустойки, ни правила о

сокращенных сроках исковой давности <*>.

--------------------------------

<*> См.: Комментарий к Гражданскому кодексу РСФСР / Под ред. С.Н. Братуся, О.Н.

Садикова. М.: Юриздат, 1982. С. 270.

Н.Г. Вилкова определяет проценты как денежные доходы, которые должник извлекает из

необоснованного сбережения или пользования денежными средствами кредитора. Применительно

к процентам годовых, предусмотренных ст. 473 ГК РСФСР 1964 г., она делает вывод, что

взыскание процентов должно производиться независимо от вины должника в силу самого факта

неосновательного приобретения или сбережения чужого имущества. Основанием требования о

взыскании таких процентов служит противоправность действий должника, выразившаяся в

неосновательном получении доходов от суммы сбереженных им денежных средств <*>.

--------------------------------

<*> См.: Вилкова Н.Г. Проценты годовые по денежным обязательствам из договора

внешнеторговой купли - продажи: Материалы секции права ТПП СССР. Вып. 34. М., 1983. С. 57 -

59.

Последовательно отстаивает точку зрения на проценты годовых как на вознаграждение

(плату) за пользование должником денежными средствами, принадлежащими кредитору, М.Г.

Розенберг. Сравнивая практику Международного коммерческого арбитражного суда при Торгово -

промышленной палате Российской Федерации (МКАС) и Высшего Арбитражного Суда Российской

Федерации по применению положений законодательства о процентах годовых, М.Г. Розенберг

поддерживает практику МКАС, который в отличие от Высшего Арбитражного Суда не считает, что

проценты за пользование чужими денежными средствами (речь шла о п. 3 ст. 66 Основ) могут

взиматься по договорным обязательствам только в случаях, когда такой порядок предусмотрен

законодательством, а применяет нормы о процентах во всех случаях, когда имеет место

пользование чужими денежными средствами <*>. По мнению М.Г. Розенберга, проценты годовые

не относятся к мерам имущественной ответственности <**>.

--------------------------------

<*> См.: Розенберг М.Г. Контракт международной купли - продажи: Современная практика

заключения. Разрешение споров. М., 1996. С. 88 - 89.

<**> Розенберг М.Г. Ответственность за неисполнение денежного обязательства:

Комментарии к Гражданскому кодексу Российской Федерации. М., 1995. С. 12 - 13.

Во-вторых, проценты годовых за пользование чужими денежными средствами признаются

неустойкой за нарушение обязательства. Как уже отмечалось, данная позиция нашла отражение в

практике Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, связанной с применением норм о

процентах годовых, взимаемых при просрочке исполнения денежного обязательства по договорам

(ст. 66 Основ 1991 г.).

В-третьих, некоторые авторы исходят из того, что проценты представляют собой форму

возмещения убытков в связи с неисполнением должником денежного обязательства. Такой точки

зрения придерживается, в частности, О.Н. Садиков, указывающий, что проценты, которые

подлежат уплате при несвоевременном выполнении денежных обязательств, следует отличать от

неустойки. По своей экономической сущности процент является ценой кредита. Следовательно,

его взыскание представляет собой форму покрытия материальных потерь и процент должен быть

признан разновидностью возмещения убытков. Такой вывод означает, что к процентам не должны

применяться правила о неустойке: о сокращенном шестимесячном сроке исковой давности и о

допустимости снижения размера неустойки судом и арбитражем <*>.

--------------------------------

<*> См.: Садиков О.Н. Обеспечение исполнения внешнеторгового договора: Учебное

пособие. М., 1979. С. 5 - 6.

В научно - практическом комментарии к части первой ГК 1994 г., подготовленном Институтом

государства и права Российской академии наук, указывается, что кредитор, не получивший

причитающиеся ему платежи, лишен возможности использовать соответствующую сумму и

вынужден прибегать к заемным средствам, для того чтобы избежать ущерба, который может у него

возникнуть из-за невозврата причитающихся ему сумм. За пользование заемными средствами он,

естественно, должен заплатить заимодавцу, каковым чаще всего является банковское

учреждение, определенную сумму, выражающуюся обычно в процентах годовых. Эти расходы

кредитора и составляют его убытки, ставшие результатом неисполнения денежного обязательства

со стороны должника. Должник обязан возместить эти убытки в форме уплаты процентов на сумму

задолженности. При этом кредитор не должен доказывать и размер дохода, который должник

получил, незаконно пользуясь его денежными средствами. Право кредитора получить возмещение

убытков в виде процента на сумму невозвращенных средств также не ставится в зависимость от

того, как использовал его средства должник, в частности какой он получил доход, использовал ли

их <*>.

--------------------------------

<*> См.: Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая: Научно - практический

комментарий. С. 593.

В-четвертых, некоторые авторы, не признавая проценты годовых ни неустойкой, ни

убытками, все же полагают, что проценты за пользование чужими средствами должны быть

отнесены к гражданско - правовой ответственности и составляют отдельную категорию

нетипичных (специальных) мер имущественной ответственности. Так, Б.И. Пугинский утверждает,

что наряду с неустойками и убытками "имеется ряд средств имущественного воздействия, которые

в силу присущих им особенностей могут быть выделены в самостоятельную группу нетипичных

мер ответственности. В частности, обязанность стороны, неосновательно пользовавшейся чужими

денежными средствами (иногда - имуществом), уплатить другой стороне проценты за все время

пользования... годовые проценты не могут быть отнесены к неустойке. Они предназначены

компенсировать потери кредитора, хотя имеют очевидную вторую цель - наказание нарушителя.

Для взыскания годовых процентов применяются общие сроки исковой давности, а не

сокращенные, как для неустойки и пени" <*>.

--------------------------------

<*> Пугинский Б.И. Гражданско - правовые средства в хозяйственной деятельности. С. 140;

см. также: Витрянский В.В. Проблемы арбитражно - судебной защиты гражданских прав участников

имущественного оборота: Диссертация. М., 1996. С. 29 - 30.

Если обратиться к историческому опыту отечественной цивилистики, то мы увидим, к

примеру, что нормы о процентах годовых помещались в трех различных разделах ("отделениях")

Книги V проекта Гражданского Уложения: в отделении 1 гл. III "Порядок исполнения обязательств";

в отделении 2 гл. III "Последствия неисполнения обязательств" и в гл. VII (не имеющей отделений)

"Заем".

В отделении 1 гл. III ГУ обращают на себя внимание ст. 1632 и 1633. Согласно первой из них

проценты могут быть требуемы верителем на причитающиеся ему денежные суммы лишь в том

случае, когда они назначены в договоре или установлены законом. Определение размера

процентов предоставляется усмотрению договаривающихся сторон. При неопределении в

договоре размера процентов, а равно в случаях, в коих по закону причитаются проценты, они

полагаются по пяти на сто в год (узаконенные проценты). В соответствии же со ст. 1633 во всех

случаях, когда имеется соглашение о процентах, подлежат применению правила о процентах,

содержащиеся в нормах о договоре займа.

В материалах Редакционной комиссии уплата процентов, предусмотренных названными

статьями проекта ГУ, рассматривалась в качестве добавочного обязательства ко всякому

обязательству, состоящему в платеже денежных сумм. Однако отмечалось, что из самого

существования обязательства уплатить определенную денежную сумму еще не вытекает

обязательства платить проценты, для этого необходимо самостоятельное основание. Источником

обязательства платить проценты, т.е. необходимым основанием, могут служить договор или закон.

Вместе с тем у российских цивилистов не вызывало сомнений, что течение процентов может быть

определяемо по закону не только в обязательствах, устанавливаемых законом, или происходящих

из недозволенных деяний, или как следствие неисполнения (просрочки) обязательства, но и в

обязательствах договорных. Задача комментируемых норм заключалась в том, чтобы установить

обязательство платить проценты в дополнение к обязательству главному, вытекающему из

договора, во всех тех случаях, в которых это представляется справедливым или целесообразным.

Бесспорным представлялось также разработчикам проекта ГУ, что свобода относительно

установления по взаимному соглашению размера роста денежных средств (размера процентов)

должна быть предоставлена всем вообще договаривающимся сторонам без различия, в какой

именно договор они включают соглашение о процентах. Равным образом не вызывало сомнений,

что правило об узаконенных процентах имеет применение ко всем договорным и недоговорным

обязательствам <*>.

--------------------------------

<*> См.: Гражданское Уложение: Проект. Том второй. С. 229.

Из сказанного следует, что уплата процентов за пользование денежными средствами по

заемным или иным денежным обязательствам рассматривалась составителями ГУ как

дополнительное обязательство, основанное на законе или договоре, необходимость которого

диктуется особенностями денег, которые, выступая в качестве предмета обязательств, в

имущественном обороте дают прирост. Интересно, что и размер узаконенных процентов (5

процентов годовых) обосновывался условиями денежного рынка России того периода, которые

были таковы, что "капитал в надежные процентные бумаги (государственные или правительством

гарантированные) нельзя поместить более чем из пяти процентов" <*>. В таком виде узаконенные

проценты безусловно представляются как плата за пользование денежными средствами.

--------------------------------

<*> См.: Гражданское Уложение: Проект. Том второй. С. 229.

В то же время нормы о процентах, взимаемых в связи с просрочкой платежа, были

помещены в отделении 2 "Последствия неисполнения обязательств" этой же главы III "Исполнение

обязательств" среди норм об ответственности должника за просрочку исполнения обязательства.

В соответствии со ст. 1666 проекта ГУ должник, просрочивший платеж денежной суммы, обязан

уплатить верителю в виде вознаграждения за убытки узаконенные проценты с просроченной

суммы за все время просрочки или же проценты, назначенные по договору, если они и выше

узаконенных, причем веритель не лишается права на возмещение понесенных им убытков,

превышающих причитающиеся ему проценты.

Комментируя данную статью, составители проекта ГУ отмечали, что вознаграждение за

убытки, понесенные верителем вследствие просрочки, по общему правилу определяется в том

размере, в каком они доказаны. Из этого правила допускается исключение относительно

обязательств, состоящих в платеже денежных сумм путем предоставления верителю права

требовать узаконенного процентного вознаграждения с просроченной суммы без представления

доказательства наличности убытков и их размера. Особый интерес представляет следующая

фраза комментария: "...закон равным образом не заключает в себе ограничения верителя в праве

требовать вознаграждения в размере, превышающем узаконенные проценты и законную неустойку

(выделено нами. - Авт.), если им доказано, что действительные убытки не покрываются

узаконенным вознаграждением" <*>.

--------------------------------

<*> Гражданское Уложение: Проект. Том второй. С. 258.

Текст ст. 1666 проекта ГУ и комментарий к ней, на наш взгляд, свидетельствуют об

отношении к процентам, взимаемым при просрочке денежного обязательства, как к

самостоятельной мере ответственности в форме узаконенного процентного вознаграждения,

которая применяется наряду с неустойкой и с вознаграждением за убытки, по отношению к

которому проценты носят зачетный характер.

Положения о процентах годовых можно найти и в актах унификации современного

международного частного права. К примеру, в Принципах международных коммерческих

договоров имеется ст. 7.4.9 "Проценты годовых при неплатеже", которая устанавливает

следующие правила. Если сторона не уплачивает денежную сумму при наступлении срока

платежа, потерпевшая сторона имеет право на проценты годовых на эту сумму с момента

наступления срока платежа до момента уплаты, независимо от того, освобождается ли сторона от

ответственности за неплатежи. Размер процентов годовых должен составлять среднюю

банковскую ставку по краткосрочному кредитованию первоклассных заемщиков, превалирующую в

отношении валюты платежа в месте платежа, либо если такая ставка отсутствует в этом месте,

такую же ставку в государстве валюты платежа. При отсутствии такой ставки в любом из этих мест

в качестве ставки процентов годовых должна применяться соответствующая ставка,

установленная законом государства валюты платежа. Потерпевшая сторона имеет право на

возмещение дополнительных убытков, если неплатеж причинил ей больший ущерб.

В комментарии к этой статье подчеркивается, что ущерб, являющийся результатом

просрочки в платеже денежной суммы, подчиняется специальному режиму и исчисляется как

фиксированная сумма, соответствующая годовым процентам, начисленным в период времени

между сроком наступления платежа и моментом, когда платеж в действительности имел место.

Проценты подлежат уплате в любом случае, когда просрочка платежа допущена неисполнившей

стороной, и они начисляются с момента наступления срока платежа. Ущерб исчисляется как

фиксированная сумма. Иными словами, потерпевшей стороне нет необходимости доказывать, что

она могла бы инвестировать причитающуюся сумму под более высокий процент, или