Алиев А.Т. Деньги, кредит, банки

Подождите немного. Документ загружается.

ТЕМА 1.2. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ И ЕГО СТРУКТУРА

Отличие понятия «денежный оборот» от понятий «денежное обраще-

ние» и «платежный оборот». Структура денежного оборота в зависимости от

различных признаков, в том числе деление по формам функционирования в

нем денег на безналичный и наличный денежный обороты, по характеру де-

нежных отношений, а также субъектам, между которыми двигаются деньги.

Особенности денежного оборота в разных моделях экономики и их

сравнительный анализ.

Взаимосвязь денежного обращения с системой рыночных отноше-

ний в условиях рыночной экономики, специфика денежного обслужива-

ния сфер товарно-денежных и не товарно-денежных рыночных отношений.

Выпуск денег в хозяйственный оборот. Понятие «выпуск денег» и его

отличие от понятия «эмиссия денег». Формы эмиссии. Эмиссия наличных и

безналичных денег. Банковский мультипликатор и раскрытие его механизма.

Контрольные вопросы:

1. Определите понятие «денежный оборот» и «денежное обращение» и

чем они отличаются друг от друга?

2. Какова структура денежного оборота?

3. В чем основные преимущества и недостатки в денежных оборотах, фун-

кционирующих при разных моделях экономики?

4. Как взаимосвязаны между собой денежное обращение с товарным и

нетоварным оборотом?

5. Как выпускаются деньги в оборот и чем отличаются понятия «выпуск

денег» от «эмиссии денег».

6. Раскройте механизм банковского мультипликатора как формы эмиссии

безналичных денег.

Литература:

8,11,12,13,14,17,18,50,52,53

ТЕМА 1.3. НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ И ЕГО ОРГАНИЗАЦИЯ

Понятие и содержание налично-денежного оборота. Взаимосвязь и

отличия Налично-денежного оборота и денежного обращения. Схема орга-

низации движения наличных денег по схеме: расчетно-кассовые центры

ЦБР, коммерческие банки, предприятия, население.

Основные принципы организации налично-денежного оборота. Виды

наличных денег.

Законы денежного обращения при функционировании денег как сред-

ство обращения и средство платежа. Денежная масса и ее элементы. Де-

нежные агрегаты и скорость обращения денег.

Методы государственного регулирования денежного оборота для обес-

печения макроэкономической стабильности. Теории денег.

Контрольные вопросы:

1. Раскройте содержание налично-денежного обращения.

2. Какая схема организации наличных денег существует в России.

3. Что понимается под принципами организации налично-денежного об-

ращения, каковы его особенности в РФ.

4. Что определяет закон денежного обращения, сформулируйте его функ-

ционирование при выполнении деньгами функций средства обращения

и средства платежа.

5. Что представляют собой денежные агрегаты и их содержание.

6. Какие методы использует государство для регулирования налично-де-

нежного обращения.

7. В чем заключается сущность основных теоретических взглядов в облас-

ти денег?

Литература:

2,3,4,8,11,12,13,14,17,18,22,26,27,28,29,40,47,48,49,50,52,53,55,57

ТЕМА 1.4. БЕЗНАЛИЧНЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ И СИСТЕМА

БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ

Понятие и основы безналичного денежного оборота. Основные прин-

ципы его организации, правовой режим расчетов и платежей, расчеты по

банковским счетам, поддержание ликвидности, наличие акцепта, срочность

платежа, контроль за порядком проведения расчетов, имущественная от-

ветственность за несоблюдение договорных условий.

Система безналичных расчетов и формы в зависимости от способа

платежа и особенностей организации документооборота в банке. Основ-

ные условия выбора формы расчетов между плательщиком (покупателем)

и получателем (продавцом) денежных средств. Виды расчетных докумен-

тов в зависимости от форм безналичных расчетов.

Порядок расчетов платежными поручениями. Аккредитивы, виды

аккредитивов, применяемых при безналичных расчетах. Расчеты чеками.

Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями. Расче-

ты с помощью пластиковых карточек. Виды пластиковых карточек, исполь-

зуемых в безналичных расчетах.

Контрольные вопросы:

1. Каким путем осуществляется безналичный оборот.

2. Какие принципы заложены в основу организации безналичных расче-

тов и платежей.

3. Какие формы безналичных расчетов используются в России.

4. Какие расчетные документы применяются при использовании различ-

ных форм безналичных расчетов.

5. Почему расчеты платежными поручениями в России являются самыми

распространенными.

6. Дайте характеристику основных преимуществ и недостатков каждой

форме безналичных расчетов.

Литература:

2,3,4,7,8,10,11,12,13,14,17,18,19,22,24,26,27,28,29,37,42,47,48,49,50,52,53

ТЕМА 1.5. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА И ЕЕ ТИПЫ

Понятие денежной системы, этапы ее развития.

Тип денежной системы, основанный на металлическом обращении

денег, его виды – биметаллизм и монометаллизм, их характеристика в зави-

симости от стадий исторического развития.

Тип денежной системы, основанной на движении бумажных и кре-

дитных денег, особенностями и закономерности их обращения.

Современные денежные системы рыночного типа, их основные эле-

менты и характеристика. Денежная единица, виды денег. Эмиссионный

механизм и государственное регулирование денежного обращения.

Денежные системы США, Германии, Японии, их основные элемен-

ты. Сравнительный анализ и отличительные особенности денежных еди-

ниц, денежного обращения, безналичного оборота и регулирования

денежных систем.

Особенности организации денежной системы РФ. Денежная еди-

ница и виды денег, имеющих законную силу в России. Современный

эмиссионный механизм и государственное регулирование денежного

обращения в стране.

Контрольные вопросы:

1. Какой экономический закон лежит в основе формирования денежной

системы в любой стране мира.

2. Как происходило формирование денежных систем в мире.

3. Какие типы денежных систем можно выделить на историческом пути

развития человечества.

4. Какие элементы характеризуют современную денежную систему ры-

ночного типа.

5. В чем особенности формирования российской денежной системы.

6. Каковы перспективы развития денежной системы в нашей стране.

Литература:

1,3,6,8,11,12,13,14,17,18,22,27,30,33,47,50,52,53,55

ТЕМА 1.6. ИНФЛЯЦИЯ, ЕЕ СУЩНОСТЬ И ФОРМЫ

Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Зако-

номерности инфляционного процесса. Основные внутренние и

внешние факторы, виды и типы инфляции. Ее социально-экономи-

ческие последствия для общества. Особенности инфляционного

процесса в России.

Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Де-

нежные реформы, антиинфляционные меры, дефляционная политика

государства.

Контрольные вопросы:

1. В чем состоит сущность инфляции?

2. Каковы причины и факторы инфляции?

3. Какие формы проявления открытой и скрытой инфляции?

4. Всегда ли инфляция связана с ростом цен?

5. Что такое инфляция спроса и инфляция издержек?

6. Каковы социально-экономические последствия инфляции для общества

7. Каковы основные направления антиинфляционной политики государства?

Литература:

8,11,12,13,14,17,18,22,26,27,29,33,42,47,48,50,52,53

ТЕМА 1.7. ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА

Понятия валютных отношений и валютной системы, категории, эле-

менты и эволюция. Национальная валютная система и мировая валютная

система, ее основные этапы развития.

Ямайское соглашение стран-членов МВФ (1976 г.) как основа форми-

рования современной мировой валютной системы. Основные элементы и

принципы современной мировой валютной системы и их характеристика.

Создание и функционирование Европейской валютной системы. Мааст-

рихтский договор (ноябрь 1994 г.) о поэтапном формировании политичес-

кого, экономического и валютного союза (Европейского Союза – ЕС).

Особенности валютной системы России.

Платежный баланс страны в системе валютной, торговой и фискаль-

ной политики государства.

Структура платежного баланса и содержание его статей.

Основные методы анализа данных платежного баланса.

Особенности платежного баланса России.

Валютный курс и валютный рынок. Факторы формирования валют-

ного курса.

Контрольные вопросы:

1. Чем отличается национальная валютная система от мировой.

2. Каковы принципиальные различия между Бреттон-Вудской и Ямайской

системами?

3. Какая валюта выполняет роль мировой резервной валюты?

4. Каковы этапы создания европейской валютной системы (Маастрихтс-

кий договор).

5. Какова структура платежного баланса (разделы и статьи).

6. Что такое валютный курс и валютный рынок.

7. Каковы факторы формирования валютного курса.

Литература:

3,6,8, 10,11,12,13,14,17,18,22,26,30,43,50,52,53,54,56

РАЗДЕЛ II. КРЕДИТ

ТЕМА 2.1. КРЕДИТ: НЕОБХОДИМОСТЬ, СУЩНОСТЬ, ФУНКЦИИ И

ЗАКОНЫ

Необходимость кредита. Неравномерность движения капитала в про-

цессе его оборота как экономическая основа возникновения кредитных

отношений. Основные этапы их развития. Первичное становление кредита,

его структурное развитие и современное состояние.

Сущность кредита. Кредит как экономическая категория и его сравнение

с экономическими категориями деньги и финансы. Их общие черты и отличи-

тельные особенности. Выявление сущности кредита через его функции.

Функции, законы и принципы кредита. Признаки их проявления –

объективность, всеобщность, конкретность, возвратность, срочность, плат-

ность, обеспеченность, целевой характер, дифференцированный подход.

Контрольные вопросы:

1. Каковы экономические предпосылки и условия возникновения кредита

и в чем его необходимость.

2. Почему кредит является самостоятельной экономической категорией и

чем отличается от денег и финансов.

3. Каковы функции кредита и их содержание.

4. Какие общие и специфические законы лежат в основе кредитных отно-

шений.

5. Какие принципы и признаки проявления законов характерны для кредита.

Литература:

2,4,8,9,10,11,12,13,14,16,17,18,23,31,34,46,50,52,53

ТЕМА 2.2. ФОРМЫ, ВИДЫ, РОЛЬ И ГРАНИЦЫ КРЕДИТА

Формы кредита как выражение его структуры и сущности. Товарная,

денежная и смешанная (товарно-денежная) формы кредита, отражающие

характер ссуженной стоимости. Формы кредита в зависимости от субъек-

тов кредитной сделки: государственная, коммерческая, банковская, потре-

бительская и международная. Прямое и косвенное кредитование.

Виды кредита, их классификация в зависимости от стадий воспроиз-

водства, отраслевой направленности, объектов кредитования, обеспечен-

ности, срочности и платности.

Роль кредита в экономике, для государства, предприятий и населения.

Изменение роли кредита и сферы его применения.

Границы кредита, условия и факторы их определения для достижения

оптимального уровня его воздействия на экономику страны.

Контрольные вопросы:

1. По каким критериям можно классифицировать форму кредита.

2. Какие виды кредита выделяются в зависимости от стадий воспроизвод-

ства и др. классификационными признаками.

3. Какова роль кредита в рыночной экономике и для различных ее субъек-

тов.

4. Каковы особенности изменения сферы применения кредита.

5. В чем состоит значение обоснованного определения границ примене-

ния кредита.

6. Каковы особенности количественных границ кредита на разных уровнях

экономики.

Литература:

2,4,8,9,11,12,13,14,16,1718,23,31,34,46,50,52,53

ТЕМА 2.3. ССУДНЫЙ ПРОЦЕНТ И ЕГО ФОРМИРОВАНИЕ

Понятие ссудного процента, рыночное формирование ссудного про-

цента и его применение в качестве регулятора производства. Роль ссудно-

го процента в экономике страны.

Основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудно-

го процента и источники его уплаты.

Классификация ссудного процента и его формы в зависимости от

вида кредита, кредитного учреждения и инвестиций, сроков кредитования

и видов банковских операций. Раскрытие механизма использования ссуд-

ного процента для всех его форм.

Банковский процент как одна из наиболее развитых форм ссудно-

го процента. Уровень банковского процента и факторы его формиро-

вания по пассивным и активным операциям банка. Верхний и нижний

пределы процента за кредит. Определение нормы процента по кредит-

ной сделке, исходя из базовой процентной ставки и надбавки за риск.

Расчет процентной маржи.

Контрольные вопросы:

1. Что такое ссудный процент и какова его экономическая природа.

2. Что является основой формирования уровня ссудного процента.

3. Каковы функции ссудного процента и его роль в рыночной экономике.

4. Какие факторы оказывают влияние на величину ссудного процента.

5. Почему банковский процент является одной из главных форм ссудного

процента.

6. Как определяется нижняя и верхняя граница банковского процента.

Литература:

8,9,10,11,12,13,14,16,17,18,23,31,32,34,46,50,52,53

ТЕМА 2.4. КРЕДИТ В МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ

ОТНОШЕНИЯХ

Роль кредита в международных экономических отношениях.

Сущность и функции международного кредита, его двойственная роль

в развитии экономики.

Формы международного кредита в зависимости от назначения, ви-

дов, техники предоставления, валюты займа, сроков и обеспечения.

Характеристика основных форм международного кредита – фирмен-

ный, банковский, межгосударственный, смешанный и др.

Место кредита в международных финансовых потоках. Мировой кре-

дитный рынок как специфическая сфера международного движения ссуд-

ного капитала между странами.

Контрольные вопросы:

1. Какова роль кредита в международных экономических отношениях.

2. Каковы основные формы международного кредита.

3. Чем характеризуются фирменный, банковский, межгосударственный и

другие формы кредита.

4. Какое место занимает кредит в международных финансовых потоках.

5. Что такое мировой кредитный рынок и каковы его основные центры.

Литература:

8,11,12,13,14,17,18,27,30,36,43,50,53,53,54

РАЗДЕЛ III. БАНКИ

ТЕМА 3.1. БАНКИ: ПРОИСХОЖДЕНИЕ, СУЩНОСТЬ, ФУНКЦИИ И

РОЛЬ В РАЗВИТИИ ЭКОНОМИКИ

Возникновение банков и их эволюция. Понятие сущности банка с точ-

ки зрения его исторического развития. Современные представления о сущ-

ности банка.

Функции и роль банков в развитии экономики: в обеспечении функцио-

нирования коммерческого оборота товаров и услуг, в качестве финансовых

посредников, как источника ликвидности общественного хозяйства страны.

Контрольные вопросы:

1. Как и где возникли первые банки и какова их историческая эволюция.

2. Каковы основные задачи и функции банков.

3. Какую роль выполняют банки в развитии экономики.

Литература:

2,3,4, 9,10,11,12,13,14,15,16,18,31,34

ТЕМА 3.2. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА, ЕЕ ЭЛЕМЕНТЫ И ВИДЫ БАНКОВ

Понятие банковской системы и ее элементы. Структура современной

банковской системы стран Запада и Японии. Виды банков. Роль и место

центральных банков, коммерческих, сберегательных, инвестиционных, ипо-

течных банков и небанковских кредитных организаций в банковской систе-

ме. Механизм функционирования и процессы развития современной

кредитной системы.

Формирование банковской системы РФ и ее современное состояние.

Структура банковской системы РФ и виды банков: центральный банк Рос-

сии, коммерческие банки и специализированные небанковские кредитные

учреждения. Проблемы и перспективы развития банковской системы, ее

реструктуризация.

Контрольные вопросы:

1. Как определяется понятие «банковская система», какими признака-

ми она характеризуется.

2. Какова структура современной банковской системы, по каким моделям

она формировалась в странах Запада и Японии.

3. Какова структура и элементы современной банковской системы.

4. Каковы особенности и этапы формирования банковской системы РФ и

ее современное состояние.

5. Каковы проблемы и перспективы развития российской банковской системы.

Литература:

2,3,4,9,10,11,12,13,14,15,16,18,22,23,26,31,34,35,36,38,39,44,45,46,47, 51,56

ТЕМА 3.3. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ, ИХ ФУНКЦИИ И ОСНОВА

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

Организационно-правовые и национальные основы и особенности

центральных банков стран Запада и Японии.

Сущность, функции и операции центральных банков. Функции эмис-

сионного, денежно-кредитного, валютного и расчетного центров. Опера-

ции центральных банков по исполнению государственных бюджетов и

размещению государственного долга. Денежно-кредитное регулирование

экономики страны. Пассивные и активные операции центральных банков и

отражение их в балансах этих банков.

Основы организации и деятельности Центрального банка России (ЦБР),

его важнейшие цели, задачи и функции. Управление ЦБР.

Основные операции ЦБР и отражение их в сводном балансе. Счета

активов и пассивов в сводном балансе. Кредитование ЦБР коммерческих

банков. Организация и основные направления надзора и контроля за дея-

тельностью коммерческих банков.

Контрольные вопросы:

1. Каковы институциональные и исторические основы и особенности фор-

мирования центральных банков в мире.

2. Какие задачи возложены на центральные банки.

3. Какие функции и операции выполняют центральные банки.

4. Каковы особенности организации и деятельности Центрального банка

РФ, какие у него цели и задачи.

5. Какие операции осуществляет Центральный банк России и перспекти-

вы его развития.