Камаев В.Д. Экономическая теория

Подождите немного. Документ загружается.

Раздел III. Макроэкономика

i А

LM/

2 /

S. А

MD (Y

)

В F

^ MD (Y

)

LM/\ (Y

, г,)

)

' >

м о

Рис. 13.6. Построение кривой LM

хозяйственный оборот при национальном выпуске Y

. Точки А

и В соответствуют значениям равновесных процентных ставок

~г

и ~г

В случае б) мы наносим на график уже упоминавшиеся

значения Y

и Y

. Восстанавливаем из них перпендикуляры и

определяем точки пересечения (Y

, r

) и (Y

, r

). Соединяя их,

получаем прямую LM.

11.

IS - LM - анализ макроэкономического равновесия

Теперь путем совмещения кривых IS и LM на одном графи-

ке (рис. 13.7) опишем ситуацию общего экономического рав-

новесия, одновременно складывающуюся на рынках товаров и

денег (так называемый «крест Хикса»).

Точка Е является точкой общего экономического равнове-

сия,

в которой, во-первых, нет излишка и дефицита денежных

средств в обращении и, во-вторых, все свободные деньги связа-

ны и активно инвестируются. В свою очередь, в точках

А,

В, С,

D речь может идти только о состоянии частичного экономичес-

кого равновесия, достигаемого либо на товарных рынках, либо

на денежном (финансовом) рынке.

Нетрудно заметить, что при относительно стабильном (фик-

сированном) уровне цен рост предложения кредитно-денежной

массы М (см. рис. 13.7) приведет к такому (более низкому) уров-

ню процентных ставок, при которых кривая LM переместится в

состояние LM

т.е. состояние с более низкой нормой ставки г и

более высоким уровнем национального продукта (национально-

го дохода) У. Между тем, как показала зарубежная практика,

300

Глава 13. Макроэкономическое равновесие

при низких процентных ставках кривая спроса на деньги MD

имеет «плоский», почти горизонтальный «хвост», и процентные

ставки становятся слабо чувствительными к изменениям денеж-

ного предложения. Одновременно при низких процентных став-

ках соответствующий участок кривой LM будет также достаточ-

но пологим. В литературе этот феномен получил название

«ликвидной ловушки».

При гибких ценах аналогичное изменение предложения де-

нежной массы сначала перемещает кривую LM в положение

, а затем из точки Е вдоль кривой IS начинается обратное

движение равновесного состояния экономической системы в сто-

рону точки Е. В итоге такой дополнительной денежной инъек-

ции новое состояние экономического равновесия установится

на кривой между точками

£и£

В заключение остано-

вимся на системе нацио-

нальных счетов, на основе

которой дается общий слу-

чай макроэкономического

равновесия по всему переч-

ню ключевых параметров

роста национального про-

дукта(национального до-

х Рис. 13.7. IS - LM — анализ общего

хода;. экономического равновесия

§12.

Рыночное неравновесие как нормальное состояние

реальных экономических систем

По сути дела, нормальное состояние любой национальной

экономики отражает весьма подвижное и динамичное равно-

весие действующих в обществе противоречивых сил и тенден-

ций, устойчивость внутренних норм, стереотипов хозяйствен-

ного поведения. Поэтому, исследуя экономический рост и

развитие экономических систем, более оправданно вести речь

о множестве нормальных состояний. Тем более, что нет ни од-

ной экономики, нормальное состояние которой было бы равно-

весием по Вальрасу.

В теоретическом плане этот означает целесообразность до-

полнительно с изучением «идеального» состояния равновесия

национального продукта и характеристик всеобщей сбаланси-

301

Раздел III. Макроэкономика

рованности подробно анализировать и исследовать частичные

нормальные состояния равновесия, устойчивые отклонения

макроэкономических параметров от указанного «идеального»

состояния. Последнее предполагает анализ механизмов и форм

приспособления при переходе в ходе эволюции экономической

системы из одного состояния частичного экономического рав-

новесия в другое, а также выявление в каждом конкретном пе-

риоде «критически важных» зависимостей и точек роста наци-

онального продукта.

Чем ближе экономика к состоянию общего экономичес-

кого равновесия, тем шире возможности эффективного реше-

ния проблем сбалансированности национального продукта и

перевода воспроизводственных процессов из одного состоя-

ния частичного неравновесия в другое. Напротив, чем даль-

ше удаляются значения макроэкономических параметров от

состояния общего экономического равновесия, тем уже зона

эффективного решения указанных проблем и спектр альтер-

нативных возможностей перевода экономики из одного не-

равновесного (частично сбалансированного) состояния в дру-

гое,

более благоприятное для последующего развития.

Итак, состояние динамичного развития соответствует опре-

деленной институционально обусловленной последовательно-

сти «нормальных» неравновесных точек траектории, то при-

ближающихся, то отклоняющихся от состояния «идеального»

динамичного равновесия.

ВЗГЛЯДЫ А. СМИТА, К. МАРКСА, А. МАРШАЛЛА,

Л.

ВАЛЬРАСА, Д. ПАТИНКИНА, ДЖ. КЕЙНСА

Теоретические концепции и модели макроэкономического рав-

новесия.

В экономической теории на различных этапах ее развития су-

ществуют различные модели макроэкономического равновесия, рас-

сматривающие условия равновесного состояния совершенной и

несовершенной рыночной экономики.

Условия совокупного равновесия совершенной рыночной экономи-

ки были сформулированы в самом общем виде еще

в XVIII

в. великим шот-

ландским экономистом А. Смитом. А. Смит

отмечал,

что свободное вза-

имодействие индивидуумов в рыночной экономике приводит не к хаосу,

а к определенному порядку. Действия хозяйствующих субъектов, направ-

ленные, в первую очередь, на получение личной выгоды, «невидимой

рукой рынка» направляются к общему благу.

Проблема общего равновесия занимала и К. Маркса. В главном тру-

де К. Маркса - «Капитале» - рассматриваются схемы общественного вос-

302

Глава 13. Макроэкономическое равновесие

производства. Общее равновесие достигается переливом ресурсов из

отрасли с низким уровнем доходности в отрасли с более высокой

при-

былью (схема образования средней прибыли).

Английский экономист А. Маршалл в XIX - начале XX в. также обра-

щался к вопросу о достижении общего равновесия в рамках националь-

ной экономики. Он рассматривал общее равновесие как совокупность

частичных равновесий по каждому товару.

Французский экономист Л. Вальрас, разработавший математичес-

кий метод, основанный на широком использовании алгебры, для иссле-

дования экономических явлений, в 1874 г. в работе «Элементы политэко-

номии» открыл новый подход к анализу экономики как единого целого,

связав воедино рынки различных товаров. Он разработал свою теорию

общего равновесия, охватив ею сферу обмена, производства, капитала

и денег. Л. Вальрас впервые построил математическую модель общего

экономического равновесия (на уровне национальной экономики). Дон

Патинкин в работе «Деньги, процент, цены» (1965г.) ввел в модель Валь-

раса дополнительный компонент - реальные кассовые остатки, под ко-

торыми понимается реальная стоимость денежных запасов, остающая-

ся на руках у продавцов и покупателей.

Развитие современных моделей макроэкономического равновесия

в условиях несовершенной экономики, роли государства в достижении

этого равновесия во многом связаны с появлением нового течения в ис-

тории экономической мысли - кейнсианства.

К началу 30-х гг. XX в. идеи классиков о способности рыночной эко-

номики к саморегулированию и достижению равновесия были подверг-

нуты сомнению в связи с мировым экономическим кризисом 1929-33 гг.

Неоклассическая теория была отвергнута, признана «иррациональной»,

«псевдонаучной».

Ее место в качестве ведущего направления западной экономической

мысли заняло кейнсианство, которое господствовало с начала 30-х гг.

XX в. до конца 60-х гг. Свое название кейнсианство получило по имени

крупного английского экономиста и государственного деятеля Джона

Мейнарда Кейнса (1883-1946) - члена Королевской комиссии по фи-

нансам и денежному обращению Индии, члена Палаты лордов.

Дж.М.

Кейнс разработал новую систему взглядов на развитие совре-

менной рыночной экономики, соответствующую новой обстановке,

уси-

лению вмешательства государства в экономическую жизнь, противобор-

ству двух систем. В этих условиях были решены следующие задачи:

защищено господство монополий, реализована идея о возможности пре-

одоления противоречий рыночной экономики, разработана система

соответствующих практических рекомендаций по регулированию эконо-

мики,

обоснована необходимость вмешательства государства в эко-

номику. После выхода в свет главной работы

Дж.М.

Кейнса «Общая теория

занятости, процента и денег» (1936 ) западные экономисты заговорили

о «новой» экономической науке, о так называемой «кейнсианской

революции». В основе теории - идеи о вмешательстве государства

303

Раздел III. Макроэкономика

в экономику с целью устранения кризисных явлений, достижения

пол-

ной занятости, повышения темпов экономического роста. Подчеркива-

ется,

что практическая реализация этих идей может быть исследована

посредством макроэкономического метода, предполагающего анализ

взаимосвязи некоторых совокупных величин: национального дохода, ин-

вестиций,

потребления, накопления. Основным фактором, воздейству-

ющим на экономику, считается «эффективный

спрос»,

определяемый раз-

мерами накопления и инвестиций. Утверждается, что государство должно

регулировать эффективный спрос с помощью кредитно-денежной и фи-

нансовой политики. Решающее значение придается стимулированию

частных плановых инвестиций, что достигается путем проведения госу-

дарственной политики, направленной на умеренную инфляцию, сдержи-

вание роста реальной

зарплаты,

регулирование уровня процентной ставки.

Данное направление экономической мысли получило свое дальней-

шее развитие в теориях «неокейнсианства», «посткейнсианства», «нео-

классического синтеза».

Вопросы для повторения

В соответствии с критерием оптимальности Парето, нельзя улуч-

шить положение беднейшей части населения страны, не ухудшая поло-

жения наиболее обеспеченных слоев населения. Как тогда ответить на

следующие два вопроса?

- Общественный прогресс и благосостояние - это в преобладаю-

щей степени результаты деятельности одной части населения (по кри-

вой Лоренца), которыми будут пользоваться все. Получается, что на-

рушается известный принцип распределения. Нарушается ли при

этом критерий Парето?

- Одним из результатов технологического прогресса является из-

менение полезностей товаров и услуг. Одновременно изменяется

структура потребностей и их общая величина. Как при этом следует

оценивать критерий Парето?

Верно ли, что стержнем экономической политики государства в

период формирования рыночной экономики должно быть стремление

любой ценой добиться макроэкономического равновесия? Как это ска-

жется на возможности и сроках достижения поставленной цели? Всегда

ли общее экономическое равновесие можно считать благом для общества

или возможен другой подход к формированию экономической полити-

ки? Как следует рассматривать проблему макроэкономического равно-

весия в период военных действий?

Критерий оптимальности Парето зависит от эффективности раз-

вития каждой из отраслей национального хозяйства. Как скажется на

показателях оптимальности состояния экономики та или иная государ-

ственная политика в области таможенных пошлин? Возможна ли опти-

мальная величина пошлин на факторы производства? На потребительс-

кие товары?

Нарисуйте диаграмму Эджворта. Национальная экономика пред-

ставлена производством капитальных товаров и производством потреби-

304

Глава

13.

Макроэкономическое равновесие

тельских товаров. Производство факторов производства существенно

менее эффективно, чем потребительских товаров. Где находятся точки

Парето-оптимального состояния? Как на диаграмме Эджворта показать

кривую производственных возможностей?

Как изменятся уравнения Вальраса для условий неконкурентного

рынка?

6. Всегда ли государственная политика, направленная на повыше-

ние эффективности экономики

целом, будет приветствоваться всеми со-

циальными группами? Что произойдет с критерием Парето в случае

жестко проводимой государственной политики, направленной на повы-

шение эффективности национальной экономики?

Как можно использовать критерий Парето, если необходимость

увеличения импорта диктуется долгосрочными экономическими целями?

8. В условиях командной экономики в России экономия ресурсов

представлялась главным средством повышения эффективности экономи-

ки.

Насколько это было верным? Можно ли с этим согласиться в совре-

менных условиях?

9. Предложите пример, когда дефицит производства потребительс-

кого товара (или группы товаров) приведет к повышению (понижению)

цен на факторы производства.

10.

Как скажется на критерии Парето катастрофа с ценообразовани-

ем на рынке продуктов первой необходимости? Что в этом случае долж-

ны делать государственные органы?

11.

Возможен ли какой-либо критерий оптимальности для неконку-

рентного рынка? Можно ли утверждать, что в условиях неконкурентно-

го рынка то, что выгодно олигополистической группе, выгодно всему об-

ществу?

свое время фирма «Дженерал моторе» уверяла население США,

что то, что выгодно для нее, выгодно для всего населения США. Какие

аргументы при этом могли быть приведены?

Примерный план лекции

Сущность частичного и макроэкономического (общего) равновесия.

Равновесие-неравновесие. Необходимость обеспечения макроэкономиче-

ского равновесия для эффективного экономического развития националь-

ной экономики.

Условия макроэкономического равновесия и механизм обеспечения

общего равновесия по Л. Вальрасу. Дополнение Д. Патинкина. Реальные

кассовые остатки и их роль в обеспечении общего равновесия.

Совокупный спрос и совокупное предложение. Кривые совокупно-

го спроса и совокупного предложения.

Воздействие совокупных расходов на динамику национального про-

дукта. Содержание мультипликационных процессов. Понятие «мульти-

пликатора». Отраслевая структура национального хозяйства и мульти-

пликатор. Практическая значимость мультипликатора.

Математические модели макроэкономического равновесия. Эко-

номико-математическая модель «затраты-выпуск» В. Леонтьева и прак-

тические возможности ее использования в регулировании национальной

экономики.

305

Раздел III. Макроэкономика

Вопросы для

обсуждения

на семинарском занятии

«Невидимая рука» А. Смита. «Исследование о природе и причинах

богатства народов» как первое исследование в области теории равновесия.

Исторический опыт формирования рыночной экономики в стра-

нах Запада (Европа и США).

Содержание и основные вехи формирования рыночной экономики

в Российской Федерации. Основные программы (подходы) реформирова-

ния российской экономики.

Общее равновесие и оптимальность по В. Парето.

Экономико-математические модели рыночной экономики. Модель

В.

Леонтьева и ее содержание, ее практическая ценность.

ЛИТЕРАТУРА

Аллен Р. Математическая экономика / Пер. с англ. - М., 1963.

Баумоль У. Экономическая теория и исследование операций / Пер. с

англ.-М., 1965.

Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе / Пер. с англ. - М.,

1995.

Блюмин И.Г. Критика буржуазной политической экономии:

В 2-ХТ.-М., 1962. Т. 1.

Богачев В.Н. Прибыль?!. О рыночной экономике и эффективности

капитала. - М., 1992.

Брагинский СВ., Певзнер ЯЛ. Политическая экономия: дискуссион-

ные проблемы, пути обновления. - М., 1991.

Долан

Э.,

Линдсей Д. Макроэкономика / Пер. с англ. - СПб., 1994.

История экономических учений / Под ред. А.Г. Худокормова. - М.,

1987.

Казароза К. Макроэкономика // Пезенти А. Очерки политической

экономии капитализма: В 2-х т. / Пер. с англ. - М., 1976. Т. 2.

Лившиц А.Я. Введение в рыночную экономику. - М., 1991.

Лэйард Р. Макроэкономика: Курс лекций для российских читателей

/ Пер. с англ. - М., 1994.

Маркс К. Капитал // Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. Т. 25.

Мэнкью Н. Макроэкономика / Пер. с англ. - М., 1994.

Селигмен Б. Основные течения современной экономической мысли /

Пер.

с англ. - М., 1968.

Семенов Г.В. Национальный продукт: проблемы дефицита и сбалан-

сированности. - Казань, 1993.

Смит

А.

Исследование

природе и причинах богатства народов / Пер.

с англ.-М., 1962.

Современная экономическая мысль / Пер. с англ. - М., 1981.

Столерю Л. Равновесие и экономический рост / Пер. с англ. - М.,

1974.

Учебник по основам экономической теории / Под ред. В.Д. Камае-

ва.-М., 1994

306

Глава 14. Деньги, кредит, банки

Глава 14. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ,

ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА ГОСУДАРСТВА

§1.

Сущность

функции денег. Происхождение денег

Самой ранней формой обмена одного продукта труда на дру-

гой был бартер, или непосредственный обмен одной вещи на

другую, одной услуги на другую. Деньги как таковые здесь от-

сутствуют. При всей простоте такого обмена у бартера есть мно-

жество недостатков. Важнейший из них заключается в том, что

в условиях экономики бартера необходимо найти человека, ко-

торый имеет то, что вам необходимо, и хочет то, что у вас есть.

Кроме

того,

совпадение интересов должно произойти как по вре-

мени, так и по количеству и качеству товара, что требует зна-

чительных усилий, времени, затрат и зачастую невозможно.

Замена механизма бартерных сделок механизмом, исполь-

зующим деньги, или переход к товарно-денежному обмену,

приводит, помимо всего прочего, к снижению издержек обра-

щения, что, в свою очередь, стимулирует развитие специали-

зации и торговли.

Развитие товарного обмена происходило путем смены сле-

дующих форм стоимости:

- простая, или случайная, форма стоимости соответствова-

ла ранней ступени обмена, когда он имел случайный характер:

один товар выражал свою стоимость в противостоящем ему

товаре;

- полная или развернутая форма стоимости явилась порож-

дением развития обмена, развитием общественного разделения

труда. В обмен включались многочисленные предметы обще-

ственного труда;

- всеобщая форма стоимости характеризуется выделением

из товарного мира отдельного товара, играющего на местном

рынке роль всеобщего эквивалента. В разных странах это были

меха, скот, соль;

- денежная форма стоимости характеризуется выделением

в результате дальнейшего обмена благородных металлов в ка-

честве всеобщего эквивалента.

Весь товарный мир разделился на товары и деньги.

При товарно-денежном обмене каждый партнер по обмену

устанавливает свои цены только по отношению к одному това-

ру, который и используется в качестве денег. Таким образом,

используется единая шкала измерения. Бартерный обмен, по

307

Раздел III. Макроэкономика

сравнению с товарно-денежным, требует установления допол-

нительных цен, что предполагает и дополнительные затраты

времени для сравнения товаров друг с другом в целях приня-

тия и реализации определенного рационального решения. И все

же сам факт, что товарно-денежный обмен эффективнее бар-

терного, еще не объясняет того, что заставило людей из всего

товарного мира выделить особый товар, который назвали «день-

гами».

Бартер, как известно, не является отличительной чертой

только далекого прошлого. Он не исчезает и в современных ус-

ловиях. Бартерные сделки являются неотъемлемыми спутни-

ками галопирующей и гиперинфляции, а также при различных

нарушениях в денежном обращении как средство «ухода» от

налогов. Вспомните хотя бы период 1990-1992 гг. в России,

когда потребители практически ничего не могли купить не по-

тому, что не хватало денег, а потому, что за эти деньги никто

ничего не хотел продавать, а также характерное для этого вре-

мени широкое использование в России специфических «жид-

ких денег».

В условиях дефицитной экономики в России этого перио-

да была введена также альтернатива денежному обмену - ис-

пользование системы карточек или талонов, при которой товар

обменивался скорее на карточки и талоны, нежели непосред-

ственно на деньги. Целью введения карточек покупателя и

талонов было ограничение спроса в условиях контролируемых

государством цен. Но известно, что эта цель была достигнута

лишь частично, так как талоны постепенно теряли свой осо-

бый характер и становились просто еще одним товаром (на-

пример талоны на сигареты и водку можно было купить за

деньги.)

Что же такое деньги? Четкого, признаваемого всеми эконо-

мистами определения сущности денег в общем-то нет.

В марксистской трудовой теории стоимости мы можем най-

ти такую дефиницию: деньги - это особый, общественно при-

знанный товар - всеобщий эквивалент

Большинство же экономистов, занимавшихся и занимаю-

щихся вопросами теории денег, выводят их сущность из выпол-

няемых деньгами функций и констатируют, что деньгами

может быть все, что признается людьми за деньги и выполняет

их функции.

См. Маркс К. Капитал Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. Т. 23.

308

Глава 14. Деньги, кредит, банки

• Функции денег

Среди современных экономистов существует несколько мне-

ний по поводу числа и толкования функций денег.

В российской экономической науке отмечается, что во

внутрихозяйственном обороте деньги выполняют функции:

- меры стоимости;

- средства обращения;

- средства платежа;

- средства накопления.

В международном обороте деньги выполняют функцию

мировых денег.

Ряд экономистов (в основном представители «западных»

теорий денег) не разделяют эту точку зрения, но единодушно

признаются три основные: мера стоимости (масштаб цен, счет-

ные деньги), средство обращения, средство сохранения богат-

ства (накопления).

Деньги в функции меры стоимости позволяют выразить сто-

имость товаров (услуг) в терминах, известных каждому участ-

нику товарооборота, - в национальных денежных единицах

(счетных деньгах). Деньги используются как масштаб для из-

мерения стоимости отдельных товаров и услуг, позволяя тем

самым сориентироваться для принятия разумных решений.

Выполняя функцию средства обращения, деньги выступа-

ют посредником при обмене товаров и услуг, благодаря чему

преодолеваются индивидуальные, количественные, временные

и пространственные границы, присущие бартеру. Кроме того,

как отмечалось выше, сокращаются и издержки обращения.

Эту функцию выполняют реальные деньги.

Средство сохранения стоимости (средство накопления) - это

способность денег использовать соответствующую стоимость

того,

что было продано сегодня для будущей покупки. Эта фун-

кция денег является следствием их абсолютной ликвидности.

Под «абсолютной ликвидностью» денег понимается то, что с их

помощью владелец денег может в любой момент выполнить

любое финансовое обязательство, поскольку деньги всегда мо-

гут быть использованы в качестве платежа и имеют фиксиро-

ванную номинальную стоимость. Однако реальное выполнение

деньгами этой функции имеет свои ограничения. Если номи-

нальная стоимость денег фиксирована, то реальная их сто-

имость (покупательная способность) может меняться. Прежде

всего она зависит от цен на товары и услуги:

309