Кузьминов Я.И., Бендукидзе К.А., Юдкевич М.М. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки, контракты

Подождите немного. Документ загружается.

I Глава 3. Сети в институциональном анализе

Формальные

и реальные

взаимодействия

Структура сети характеризует наличие или от-

сутствие определенного формального или реаль-

ного взаимодействия между акторами. Для эко-

номической теории существенно, формальные

это связи или реальные. Почему? Потому что

формальные связи лишь создают потенциальную

возможность реального взаимодействия. Их на-

В процессе экономической деятельности

складываются отношения не только между

отдельными акторами, но и между ними

и институтами. В последнем случае сами

институты до определенной степени моди-

фицируются под влиянием черт акторов,

участвующих в этих отношениях.

личие еще не гарантирует реальных отношении,

хотя и является необходимым условием для возникновения таковых. Соответственно можно

говорить о формальных связях как о каналах возможного взаимодействия, а о реальных связях

как о наполнении этих каналов.

Покажем разницу между этими связями на примере экономических институтов. Для этого

выделим четыре группы институтов, делая акцент на природе связей. Данная градация отражает

различие в структуре формальной и неформальной сетей, которые описывают работу института.

Реальные институты и реальные связи, в отличие от институтов и связей формальных, одухотворе-

ны деятельностью человека, поэтому у них есть цель. А вот написанный на бумаге закон — институт

формальный — не имеет цели. Это лишь определенный набор предписаний или ограничений.

Но он может быть использован с той целью, которую преследует обращающийся к нему актор.

Институты,

которым

следуют

Сюда ОТНОСЯТСЯ институты, в формальном принуждении к следованию которым нет необхо-

димости. Обычно такие институты основаны на действующих в обществе нормах поведения.

Тем самым формальные механизмы принуждения подкрепляются общепринятыми нормами,

благодаря чему стимулы акторов к девиантному поведению минимальны.

Сеть формальных отношений здесь совпадает с сетью реальных отношений или близка

к ней по структуре.

162

3.3. Сети как явление: экономический анализ

Востребованные

институты

ЭТИМ институтам акторы следуют, но не всегда в полной мере. Действительно, можно помнить

об институте, принимать его в расчет при выборе поведения, но следовать ему лишь частично.

Причем степень следования различна для разных акторов и разных условий, и зависит она от

сопряженных с конкретным поведением издержек и выгод.

Сеть реальных отношений, описывающих взаимодействие акторов в рамках таких ин-

ститутов, может отличаться от сети отношений формальных.

Институты,

о которых

помнят

Есть институты, которым следуют не все акторы, хотя все они об этих институтах помнят. От-

дельные группы акторов поступают так, как будто этих институтов просто не существует. Такие

институты не поддерживаются системой формального принуждения. Тем не менее их можно,

хотя и очень сложно, актуализировать, если в этом очень заинтересованы какие-то группы

экономических агентов.

Сеть формальных отношений, порожденных такими институтами, имеет принципиаль-

но иную структуру, нежели сеть отношений реальных. При этом акторы сети обладают реаль-

ной информацией о структуре сети формальной.

Забытые

институты

Даже если институт забыт, это не отменяет его действия. С одной стороны, к нему всег-

да может вернуться любой актор, например, потребовав возбудить на его основании дело.

Это большая проблема, поскольку акторы не ожидают, что данный закон когда-либо бу-

дет применен. А ведь формирование ожиданий — важнейшая функция институтов!

С другой стороны, забытый институт может поддерживаться и мощью государства в той мере,

в какой оно старается убедить граждан в его реальности.

В начале перестройки кооперативы после сравнительно короткого бурного расцвета были

дискредитированы. Тогда вспомнили о постановлении 1934 г. «Об общественных организаци-

ях», которое, как выяснилось, никто не отменял, и в соответствии с ним стали открывать много-

численные дома научно-технического творчества молодежи. Например, группа «МЕНАТЕП»

изначально была организована именно таким образом.

163

Глава 3. Сети в институциональном анализе

Рис. 3.15

Банки и форвардные

контракты

Иностранные банки

(В)

Возвращение к забытому институту часто сопровождается реинтерпретацией правил, лежа-

щих в его основе: институт используется с неожиданной стороны. Например, в середине 1990-х гг.

система отношений между банками при покупке форвардных контрактов была многоуровневой:

несколько иностранных банков взаимодействовали с несколькими российскими банками, те, в

свою очередь, — с несколькими более мелкими российскими банками и т.д. (рис. 3.15). Систе-

ма работала относительно гладко до тех пор, пока не грянул дефолт августа 1998 г. Банки, про-

игравшие по форвардным контрактам гигантские суммы, не хотели их возвращать. И тогда они

заявили, что форвардные контракты — по своей сути пари между банками на то, каким будет курс

в определенный момент времени в будущем, а пари не регулируется законом. Так банки ушли от

ответственности перед своими партнерами. В данном случае существующий институт (институт

форвардных контрактов) был интерпретирован и использован с неожиданной стороны.

В случае забытого института, как и в случае

института, о котором помнят, сеть реальных отноше-

ний сильно отличается от сети отношений формаль-

ных. Причем акторы, как правило, обладают край-

не скудной информацией о структуре формальных

связей, соответствующих забытому институту, ибо

такая информация весьма затратна. Поэтому стимул

ее получить возникает лишь тогда, когда речь идет о

крупных сделках и соответственно о крупных выго-

дах от возвращения к «хорошо забытому старому».

При переходе института из группы в

группу структура формальных связей

остается неизменной, зато меняется

структура реальных связей. Так, если

институт становится менее востребован-

ным, реальные связи постепенно теря-

ют актуальность и ослабевают.

164

3.3. Сети как явление: экономический анализ

Рынок

и сеть

Одним из институтов, традиционно изучаемых экономической теорией, является рынок. Рынок можно

представить как совокупность акторов, каждый из которых

• во-первых, обладает собственной волей и собственными интересами и признает право на это за

другими акторами,

• во-вторых, заинтересован либо в получении определенного ограниченного блага (покупатель),

либо располагает этим благом в относительном избытке и поэтому заинтересован в его обмене на неко-

торые другие блага (продавец).

Два этих условия характерны для существования рынка.

Рынок является институтом, поскольку акторы, вовлеченные в него, исходят в своем целеполага-

нии и планировании своих действий из наличия этих условий. Если же рынок не институциализирован,

покупатель может просто не найти продавцов — никто не будет расположен отдавать искомое благо, на-

пример, потому, что весь излишек подлежит обобществлению или уничтожается, а еще чаще потому, что

«излишнее» благо просто не возникает.

Плохая работа института рынка связана, как правило, с невыполнением либо первого, либо второ-

го условия. Но эффективность рынка зависит еще и от того, насколько плотной является сеть взаимодей-

ствий между акторами (насколько они «видны» друг другу; насколько могут доверять друг другу и пр.).

Очевидно, что в основе рынка лежат, как минимум, три сети.

Первая — формальная сеть. Она объединяет участников рынка как агентов права, действующих в

условиях определенных и известных формальных институтов, которые гарантируют выполнение первого

условия. Если кто-то захочет просто отнять товар у другого, то он с очень высокой вероятностью будет

наказан — понесет неприемлемый для себя ушерб.

Вторая — информационная сеть. Она связывает группы акторов между собой и обеспечивает

«дешевое» распространение информации. В эту сеть могут быть не включены новички и изгои, что делает

использование рынка для них более затратным. Например, мы начинаем строительство дома. Как найти

хорошего подрядчика? Сколько стоят стройматериалы? Новичок может затратить на строительство вдвое

больше средств, чем человек опытный. Жаль, что мы не строим дома для себя каждый год! А так прихо-

дится полагаться на советы знакомых, и советы их знакомых...

Третья — сеть реальных контрактов, заключенных между акторами как в настоящем, так и в про-

шлом. В этих взаимодействиях акторы устанавливают «истинное качество» партнеров и предлагаемых

ими благ (товаров). Успешные контракты между акторами приводят к формированию доверия, которое

позволяет предвидеть поведение партнеров и качество исполнения ими обязательств. В результате, скла-

дывается совершенно новое видение рынка, гораздо более приближенное к реальности.

Если в представлении классического экономического анализа актор (покупатель) А товара / имеет

перед собой кривую ценовых предложений анонимных акторов (продавцов), каждый из которых явлен

только своей ценой (рис. 3.16а), то в представлении институциональной экономики актор А находится как

бы в центре реальных предложений акторов В, С, D, Е, с которыми он имел дело и доверяет им, акторов F,

I, Н, К, с которыми он дела не имел, и абстрактных (потенциальных) предложений неизвестных ему еще

акторов (продавцов), которые он должен искать и опробовать, затрачивая на это ресурсы (рис. 3.16Ь).

Пусть для актора А существует три порога цены: Р

— лучшая, Р

— хорошая и Р

}

— приемлемая.

Тогда зля актора А предложение актора К, с которым он прежде не имел дела, будет эквивалентно пред-

ложениям акторов Ви Е. Именно между этими тремя продавцами он и станет выбирать, руководствуясь

не только ценовыми, но и качественными различиями.

165

I Глава 3. Сети в институциональном анализе

Рис. 3. 16

Неоклассический

и институциональный

взгляд на проблему

выбора

а)

Ь)

Таким образом, если в рамках стандартного анализа рынка мы видим единый рынок из, скажем,

двухсот покупателей и ста продавцов, то в рамках институционального подхода он может разбиваться,

166

3.3. Сети как явление: экономический анализ

скажем, на несколько «сгущений», или плотных сетей, где покупатели и продавцы хорошо знают друг

друга и по преимуществу взаимодействуют друг с другом.

Мы увидим на этом рынке аутсайдеров, изгоев и новичков, расположенных на периферии, с мини-

мальным количеством сетевых взаимодействий. Это позволяет экономисту объяснять различные ценовые

и маркетинговые стратегии участников рынка, а также предсказывать их поведение (в рамках концепции

рационального поведения). Аутсайдер должен тратить ресурсы на рекламу (делать себя известным, рас-

пространять информацию о себе), а также предлагать цену более низкую, чем у конкурентов, встроенных

в существующие сети второго и третьего порядка.

Институциональный подход дает также возможность понять экономический смысл националь-

ной сегментации рынков. Акторы, включенные в различные сети первого порядка (агенты различного

национального права), могут испытывать дополнительные трудности, которые связаны с юридической

защитой собственности и контракта на «чужом» рынке. Это обычно не замечается традиционной тео-

рией, сводящей причины сегментации к таможенным платежам и дополнительным транспортным из-

держкам.

167

Глава 3. Сети в институциональном анализе

Сети

и информация

Сети

и информационные

взаимодействия

Информационным сетям соответствуют как направленные, так и ненаправленные графы. Рас-

пространение информации может осуществляться и в интересах того, кто ее отдает, и в инте-

ресах того, кто ее приобретает. Поэтому даже наличие направленной информационной связи

между акторами само по себе не позволяет сделать вывод, чьим интересам отвечают данные

отношения. С точки зрения выгоды различают два типа информационной связи.

Взаимный информационный обмен происходит между акторами безвозмездно с целью до-

стижения равновесия и представляет собой вид взаимной помощи. Такие информационные

отношения описываются ненаправленным графом.

Односторонний информационный обмен может происходить и безвозмездно, в дорыночной

форме (он имеет место, например, в семье), и в рыночной форме (например, в школе между

учителем и учеником, только здесь учителю платит не ученик, а третья сторона). Такие инфор-

мационные отношения описываются направленным графом.

луки

Слухи — яркий пример информации, распространяющейся между акторами неформальной сети.

В некоторых случаях эти информационные отношения можно трактовать как отношения взаи-

мопомощи, в которых обе стороны равны и с равной вероятностью могут служить и донором, и

реципиентом полезной информации. Такие отношения происходят в доконтрактной форме. Им

свойственны незначительные по объему взаимные информационные потоки. Во многих случаях

цель слухов — долгосрочное поддержание связей, представляющих для сторон определенную

ценность.

168

3.3. Сети как явление: экономический анализ

Брокеры

и передача

Функции некоторых акторов в сети, подобно функциям брокеров на бирже, сводятся к пере-

даче тех или иных ресурсов (материальных, информационных и иных) от одних акторов к дру-

гим. Причем достаточно часто исполнители этих функций — ключевые акторы: при их исклю-

чении из структуры сети она перестает быть связной. Таким актором является, например,

переводчик на переговорах между представителями разных стран, которые не владеют ино-

странными языками (без переводчика контакт между ними становится невозможен). Другой

пример — коммивояжер, который развозит товары фирм по тем отдаленным городкам, где

фирмам невыгодно открывать свои филиалы, а сами жители практически никогда не покида-

ют своих мест. Функции брокера выполняет и банк, обеспечивающий связи между кредитора-

ми и заемщиками, и СМИ как источник информации для граждан о политических новостях.

Примером брокерства в сетевых отношениях являются инвестиционные банки. О них часто

говорят, что сами они ничего не делают, но без них ничего не получится. Но таким своим по-

ложением они обязаны именно государству, которое раздает лицензии не всем, искусственно

создавая монополию.

Престиж

и обладание

информацией

Построение сети любых отношений начинается с налаживания сети информационной. Чем

шире оказывается доступ к информации, тем выше престиж и соответственно шире доступ

актора к ресурсам. Вследствие этого для него становится все проще занять выгодную по-

зицию.

Президент США Дж. Буш-младший заявил не так давно, что у него «есть политический капитал,

и он намерен его активно тратить». Фирмам и фондам выгодно такого человека ввести в совет

директоров, поскольку это будет своего рода марка, сигнал качества, подаваемый ими другим

рыночным игрокам. Участники отношений заинтересованы в связях с акторами, которые обла-

дают высоким статусом.

169

I Глава 3. Сети в институциональном анализе

Сети

и социальные

связи

Сети

социального

контроля

Отношения внутри сети регулируются за счет механизмов социального контроля

, и это —

принципиальный момент. Правовые механизмы улаживания конфликтов играют в данном

случае второстепенную роль. Страх потери репутации иногда действует на партнеров по эко-

номической деятельности или социальным отношениям гораздо сильнее, чем угроза обраще-

ния в суд. Например, за нарушение норм корпоративной культуры работник не может быть

уволен из организации или наказан в административном порядке. Однако, если он их нару-

шит, косых взглядов со стороны коллег во многих случаях будет для него достаточно, чтобы

впредь он этого не делал.

К чему ведет увеличение плотности связей в сети? Чем плотнее сеть, тем меньше авто-

номность и выше зависимость актора от поведения остальных участников отношений и тем

эффективнее механизмы социального контроля.

Мосты

Ключевым фактором связности графа, описывающего структуру отношений группы, явля-

ются мосты. Если, например, контакты между группой студентов и группой преподавателей

осуществляются за счет доверительной связи между деканом и старостой группы, то при по-

тере доверия связь будет нарушена. Именно в силу своей уникальности данная связь ценна для

обеих групп акторов — и для студентов, и для преподавателей. И стороны будут стремиться

по мере возможности ее сохранить. Акторы, связь между которыми является мостом, крайне

важны для сети. Как следствие, они достаточно часто обладают высоким престижем и цен-

тральностью. .. у

Так как мост есть связующее звено между двумя компонентами сети, на него ложится

гораздо большая нагрузка, чем на остальные связи. Поэтому информация, проходя данный

участок, может исказиться или замедлиться. Кроме того, единственность канала общения и

разрешения конфликтов создает риски. Участники сети борются с этой проблемой, налажи-

О сети как механизме управления производственными и социальными отношениями см. разд. 4.3

главы «Теория трансакционных издержек».

170

3.3. Сети как явление: экономический анализ

вая альтернативные связи, которые призваны разгрузить связи-мосты и тем самым увеличить

эффективность связей между группами акторов, а также лишить акторов, соединенных друг с

другом мостом, монопольной позиции.

Затраты,

связанные

с сетевыми

отношениями

Поддержание любых сетевых отношений — информационных, ресурсных, доверительных

всегда затратно (см. табл. 3.2).

Затраты

на функционирование

в сети

Функционирование в сети связано для актора с определенными видами затрат, которые об-

условлены поиском новых партнеров и созданием дополнительных связей, поддержанием су-

ществующих связей, их мониторингом, участием в коллективных санкциях, финансировани-

ем клубных благ.

Поиск новых партнеров и создание дополнительных связей. Даже когда сеть отношений

уже налажена, акторы продолжают искать партнеров, так как постоянно меняются и внешние

условия (например, появляются новые перспективные акторы), и внутренние (например, уча-

щаются случаи недобросовестного поведения партнеров по сети).

Поддержание существующих связей. Актор должен постоянно демонстрировать объектам

связи актуальность для него этих связей, что делается по-разному. Так, для коммерческих от-

ношений «производители — потребители» это могут быть скидки, льготные условия, подарки

постоянным покупателям, бесплатные каталоги новых поступлений и пр.

Для деловых партнеров крайне значима демонстрация важности связей между ними. При этом

используются разные символические механизмы: скажем, поздравления с днем рождения,

рассылка подарков на праздники. У подарков этих, по большей части, есть выходная стоимость,

но входной ценности нет. Однако все это — устойчивые ритуалы. В инвестиционных банках, на-

пример, есть специальные сотрудники, в чьи обязанности входит поддержание связей. Банки

считают такую деятельность очень нужной и тратят на нее несколько процентов от оборота.

171