Кузьминов Я.И., Бендукидзе К.А., Юдкевич М.М. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки, контракты

Подождите немного. Документ загружается.

• Глава 5. Теория контрактов

Пример 2.

Вымогательство ,

в отношениях мелкох '

и крупных фирм

Небольшое торговое агентство реализует в регионе товар крупного производителя. Фактически

оно является посредником между этим производителем и потребителем товара (рис. 5.18).

Вообще агентства, чтобы работать с производителем, вынуждены делать целый ряд спе-

цифических инвестиций. В одних случаях они должны закупить специальное оборудование, в

других — его сотрудники должны пройти специальное обучение, в третьих — от них требуется

разработка торговой территории для товара производителя (реклама и пр.). Все эти специфи-

ческие инвестиции создают стимулы к вымогательству со стороны производителя. Так, после

завершения разработки торговой территории он может снизить комиссионные и иные отчис-

ления агентству, выполнившему эту разработку, или заменить его другим. Обычная практика

защиты от вымогательства — вертикальная интеграция — в данном случае не работает: как

правило, крупные фирмы не заинтересованы в покупке мелких, предпочитая контрактные от-

ношения, а мелкие фирмы не имеют возможности влиять на поведение крупных фирм (их

переговорные силы просто несопоставимы).

Рис. 5.18

Схема отношений .

«производитель —

агентство —

потребитель»

Агентство,

товар

— j

Но агентство может обезопасить себя от вымогательства другим способом, а именно сде-

лав дополнительные специфические инвестиции, которые привяжут к нему клиентов — по-

требителей товара, выпускаемого производителем. В ситуации, когда клиенты несут издержки

при переходе от одной торговой площадки к другой (например, потому что агентство предо-

ставляет определенный сервис, который у клиента непосредственно ассоциируется с данным

товаром), возможности производителя оказывать давление на агентство уже сильно ограни-

чены. Если отношения между ними будут прерваны, это скажется, в первую очередь, на при-

былях производителя.

Анализ описываемого в этом разделе метода борьбы с вымогательством дан в работе: Heide J.,

John G. The Role of Dependence Balancing in Safeguarding Transaction-Specific Assets in Conventional Chan-

nels // Journal of Marketing. 1988. Vol. 52. P. 20-35.

350

5.4

Теория

трансакционных

издержек в анализе

контрактных

отношений

В центре внимания этого

раздела — спектр проблем,

связанных с несовершенством

институциональной среды, в которой

происходит реализация контрактов.

Теория трансакционных издержек

позволяет проследить зависимость

формы контрактных отношений

от атрибутов трансакции и от

доступных механизмов принуждения

к исполнению обязательств.

Теория агентства и теория неполных контрактов исследуют большой спектр контрактных про-

блем, но проблемы, связанные с ограниченной рациональностью реальных участников сделки,

в круг их рассмотрения не входят. Между тем, ограниченная рациональность всех сторон, уча-

ствующих в контракте, существенно воздействует и на его структуру, и на результаты реализа-

ции. Кроме того, определяющим фактором эффективности контрактных отношений является

институциональная среда, в которой происходит экономическая деятельность. Базовая пред-

посылка теорий агентства и неполных контрактов о том, что институциональная среда эффек-

тивно справляется с задачей принуждения экономических агентов к исполнению контрактных

обязательств, тоже оставляет многие важные вопросы за рамками анализа. Формальными и

неформальными механизмами принуждения к исполнению контрактов занимается третья из

рассматриваемых нами теорий — теория трансакционных издержек.

Предпосылки теории

трансакционных оздержек:

влияние на специфику

контрактов

Теория трансакционных издержек базируется на двух предпосылках. Одна из них — предпо-

сылка об ограниченной рациональности индивидов. Индивиды не только несут издержки

при принятии решений, но и обладают ограниченным параметрическим знанием (не всегда

знают структуру проблемы, с которой сталкиваются), из-за чего заключаемые ими контракты

не полны. Другая предпосылка теории трансакционных издержек, которая также приводит

к контрактной неполноте, — ограниченная эффективность институциональных механизмов

351

I Глава 5. Теория контрактов

принуждения к исполнению контрактов. Она обусловлена, во-первых, неспособностью инсти-

тутов, отвечающих за принуждение к соблюдению участниками контрактов своих обязательств,

обеспечить выполнение тех положений, которые основаны на непроверяемых переменных; и,

во-вторых, ограниченной рациональностью судей, что иногда приводит к задержкам принятия

решений, ошибкам и неэффективности.

Задача

теории

Стороны, учитывая контрактную неполноту и неполную защиту своих прав, обеспечиваемую

судебной системой, стараются с помощью иных механизмов обезопасить себя от потенциаль-

ного оппортунизма партнеров. И центральной задачей теории трансакционных издержек при-

менительно к контрактным отношениям является сравнительный анализ эффективности этих

механизмов, а также анализ факторов, эту эффективность определяющих.

Базовый тезис теории: контрактные отношения строятся таким образом, чтобы минимизи-

ровать совокупные трансакционные издержки управления ими. Соответственно в разных услови-

ях имеет смысл заключать разные контракты и использовать различные механизмы принуждения

к их исполнению, а также разрешения споров. Обратимся к анализу основных видов контракта.

Юридическая

классификация

контрактов

Эта классификация была предложена юристом Яном Макнейлом

и стала широко известной

экономистам благодаря Оливеру Уильямсону

, который описал ее на языке, им доступном.

Макнейл выделил три вида контрактного права, каждое из которых по-своему подходит к

определению контракта.

Классические

контракты

Первый вид контрактного права — это классическое право. Его основная задача — облегчить

сторонам процесс обмена путем обеспечения дискретности и презентативности сделки.

Macneil I. Many Features of Contracts// Southern California Law Review. 1974. Vol. 47. P. 691—816.

Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая»

контрактация. СПб.: Лениздат, 1996.

352

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Сделка обладает свойством дискретности, если она имеет четкие начало и конец (т.е. сто-

роны сделки как до ее начала, так и по ее окончании не имели и не имеют никаких взаимных

обязательств) и абсолютно автономна (т.е. ее можно выделить из общего объема экономиче-

ских взаимоотношений сторон).

Сделка обладает свойством презентативности, если в ней четко прописано нынешнее

состояние дел и предусмотрены все будущие состояния с вероятностной оценкой их осущест-

вления и сопутствующих таковому осуществлению издержек и выгод.

Разнообразие контрактных форм — источник множества научных загадок, раскрыть которые

призвано изучение экономических институтов капитализма. Теория трансакционных издержек

утверждает, что подобное разнообразие в основном объясняется основополагающими разли-

чиями в атрибутах трансакций.

О. Уильямсон (1985)

Классический контракт (контракт в рамках классического контрактного права) обладает

этими двумя свойствами — дискретностью и презентативностью. Отсюда следует, что в клас-

сическом контракте:

• вообще не рассматривается соответствие его участников друг другу — ведь до заключе-

ния контракта и после его окончания они совершенно независимы друг от друга (фактически

это идеальные рыночные трансакции, которым присуща полная анонимность);

• формальные (письменные) договоренности всегда доминируют над неформальными

(устными), и поэтому, если в процессе реализации такого контракта эти договоренности на-

чинают в чем-то противоречить друг другу, конфликт всегда решается в пользу договоренностей

формальных (иными словами, если вы заключили какой-то письменный контракт и еще о чем-

то устно договорились, то в конфликтной ситуации устные договоренности вам не помогут);

• четко прописываются способы преодоления всех конфликтных ситуаций, которые

могут возникнуть на стадии реализации такого контракта (что позволяет не привлекать третью

сторону — она уже не нужна для улаживания конфликтов), а также все штрафы, благодаря

чему контракт становится самоподдерживающимся.

Хозяйственным аналогом полной презентативности является контрактация на вероятностных

рынках. Подобная договорная практика обеспечивает всеобъемлемость соглашений, посколь-

ку подразумевает, что все относящиеся к делу будущие обстоятельства, связанные с предложе-

нием товара или услуги, заранее описываются и просчитываются с точки зрения вероятности

различных сценариев развития ситуации.

О. Уильямсон (1985)

Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 127.

Там же. С. 128.

353

• Глава 5. Теория контрактов

Из сказанного очевидно, что классический контракт очень близок к совершенному кон-

тракту, который был рассмотрен в начале данной главы и заключение которого в реальных

условиях невозможно. Подчеркнем, что в классическом контракте упор делается на юридиче-

ские нормы, на формализацию отношений и на ликвидацию трансакций, оказавшихся несо-

стоятельными.

Когда, действительно, такие допущения, как дискретность и презентативность транс-

акции, являются релевантными? Иначе говоря, когда, действительно, возможно заключение

классического контракта? Оно возможно при двух условиях.

Сделка, причем любая — как разовая, так и повторяющаяся, может быть дискретной,

только если в ней не участвуют специфичные активы. Тогда по окончании сделки продолже-

ние отношений не дает сторонам никакой ощутимой выгоды, а их прекращение не влечет за

собой никаких убытков. В силу этого не нужны и никакие дополнительные структуры для ула-

живания конфликта в постконтрактный период — таковых просто не возникает. Следователь-

но, деперсонификация сделки обеспечена.

Итак, первое условие: классический контракт может быть заключен, только если в нем не

задействованы специфичные активы.

Сделка может быть презентативной, только если стороны в состоянии предусмотреть все бу-

дущие события и оценить их вероятности. Очевидно, что этого свойства лишены, прежде всего,

долговременные контракты, которым как раз присуща высокая степень неопределенности.

Таким образом, второе условие: классический контракт может быть заключен, только

если будущее характеризуется низкой степенью неопределенности.

Этим двум условиям отвечают точечные контракты — они совершенны, происходят од-

номоментно и соответствуют рыночному, или конкурентному, обмену. Именно они на самом

деле являются классическими контрактами.

Однако на практике при заключении контрактов, реализация которых связана с высокой

степенью неопределенности, не все будущие события могут быть предусмотрены сторонами.

Из этого следует, что механизм разрешения споров приходится достраивать уже в процессе

реализации контракта, когда открываются какие-то новые, неизвестные ранее обстоятельства.

Кроме того, изменяющиеся по мере реализации контракта внешние условия могут интерпре-

тироваться разными сторонами по-разному. (Например, в контракте прописано, что в случае

форс-мажорных обстоятельств одна из сторон имеет право разорвать контракт. На каком-то

этапе этой стороне кажется, что подобные обстоятельства уже имеют место, а другая сторона

просто уверена, что это никакие не форс-мажорные обстоятельства, и контрагент обязан про-

должать выполнять взятые на себя обязательства.) Как этому противодействовать?

Во-первых, заключать классические контракты там, где это возможно, а где невозможно —

стараться либо дробить контракт на большое количество классических контрактов, либо вообще

отказаться от трансакций, реализация которых связана с высокой степенью неопределенности.

Во-вторых, перейти при реализации таких трансакций от межфирменных отношений к

внутрифирменным, т.е. перевести их внутрь фирмы. Тогда большая часть упомянутых проблем

просто исчезнет. Этот метод эффективен до тех пор, пока издержки реализации трансакций,

организованных иерархическим образом, не становятся чрезмерными.

В-третьих, перейти к иному способу контрактных отношений — к неоклассическим

контрактам.

354

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Неоклассические

контракты

Второй вид контрактного права — это неоклассическое право. В его рамках учитывается, что

• все контракты неполны, и сделать их совершенными в принципе невозможно (т.е.

признается имманентная неполнота контрактных отношений);

• ряд контрактов невозможно реализовать до тех пор, пока стороны не станут доверять

некоему механизму разрешения их споров — третьей стороне, причем эффективность этого

механизма будет зависеть от степени доверия сторон к нему.

Таким образом, в неоклассическом контракте для разрешения конфликтной ситуации

привлекается третья сторона — арбитраж или третейский суд. Суть данного механизма в сле-

дующем. Когда в процессе реализации контракта возникает какой-либо конфликт, который сто-

роны не способны разрешить самостоятельно, они обращаются к арбитру, излагают свою про-

блему, а он предлагает им решение (рис. 5.19). Данное решение может не иметь юридической

силы, и тогда у сторон есть полное право не следовать ему. Однако если обе стороны не догово-

рятся изначально, что будут доверять решениям арбитра и исполнять их, то они столкнуться с

ситуацией, когда каждая из сторон будет соглашаться с вынесенным решением, только если оно

вынесено именно в ее пользу, и реализовывать контракты окажется невозможно.

Каковы преимущества арбитражного суда перед судом общей юрисдикции?

Во-первых, арбитражный суд, по сравнению с судом общей юрисдикции, обеспечивает

сторонам большую гибкость в принятии решений и восполнении пробелов в договоре. Обра-

щение в суд общей юрисдикции на деле означает, что конфликт достиг такой остроты, что сто-

роны, независимо от решения этого суда, впредь уже никогда не будут иметь дела друг с дру-

гом. Напротив, обращение в арбитражный суд означает, что стороны не собираются прерывать

отношений, и им нужно только разрешить конфликт, который возник на данный момент из-за

присущей контракту неполноты. Фактически арбитражный суд своим решением дополняет этот

контракт, делает его более полным.

Во-вторых, арбитражный суд, по сравнению с судом общей юрисдикции, чаще принима-

ет более эффективные решения, так как его судьи обычно являются специалистами по каким-то

конкретным видам сделок.

В качестве арбитра может выступать как формальный институт (например, арбитражный суд,

рассматривающий споры юридических лиц), так и неформальный (например, третейский суд).

Если говорить в терминах теории сетей, то в неоклассическом контракте третейский судья вы-

ступает как брокер между двумя акторами. Используя свои доверительные связи с участниками

контракта, он способствует формированию моста между ними.

355

Третейский

судья

и разрешение

споров

в неоклассическом

контракте

Неспособность разрешить

конфликт напрямую

Третеискии

судья

Как правило, стороны обращаются к третейскому суду, когда возникают дела, которые

просто нельзя вынести на рассмотрение государственного суда, или когда такое вынесение

связано со значительными финансовыми потерями. Арбитражные же суды обеспечиваются

государством и рассматривают споры юридических лиц. Но, как уже говорилось в главе «Эко-

номическое поведение и институты», нет никаких свидетельств тому, что формальный инсти-

тут справляется с этим лучше, чем неформальный.

Неоклассическая контрактация оптимальна в тех случаях, когда задействованы специ-

фичные активы (в силу чего сделка перестает быть автономной), но трансакция носит разовый

характер, что не позволяет использовать механизмы улаживания споров, основанные на исто-

рии отношений в прошлом или на ожидании отношений в будущем.

И экономисты, и юристы с завидным упорством изучают тонкости формальных контрак-

тов. Однако эмпирические данные свидетельствуют, что во многих случаях стороны избегают

формальных методов решения конфликтов, а зачастую даже не стремятся заключить формаль-

ный контракт. С чем это связано? Когда экономические отношения носят продолжительный и

повторяющийся характер, стороны больше заинтересованы уже не в максимизации краткосроч-

ной прибыли, а в сохранении этих выгодных для себя отношений. В такой ситуации сделки пе-

рестают быть дискретными, а отношения, их характер и история, становятся важным фактором,

определяющим поведение сторон. Иными словами, контракты становятся отношенческими.

356

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Ошношенческие,

или реляционные,

контракты

— Значит, договорились?

— Да, — сказал он, протягивая ей руку через стол. Она

медленно пожала ее, и оба улыбнулись, оценив абсурдность

ситуации: два мошенника скрепляют рукопожатием со-

глашение, которое неподвластно никакому суду, поскольку

ни один суд никогда о нем не узнает.

Дж. Гришем

Контракт невозможен без общих потребностей и наклон-

ностей, порождаемых обществом, ...контракт невозмо-

жен без языка, контракт в буквальном смысле немыслим

вне социальной структуры.

Я. Макнейл

Третий вид контрактного права — это отношенческое, или реляционное

, право. В таких кон-

трактах над формальными пунктами превалируют прошлые и ожидаемые будущие отноше-

ния сторон. Стороны решают любые возникающие конфликты, опираясь на те механизмы и

нормы, которые ими были уже когда-то задействованы, хотя они и не закреплены формально

в контракте. То есть в данном случае стороны руководствуются негласным сводом правил ве-

дения бизнеса.

[Контракт] — легко регулируемая рамка, которая почти никогда не является точным отражением

существующих отношений, а выступает примерным индикатором, вокруг которого варьируются

отношения. Она служит руководством в сомнительных случаях и стандартом для установления

истины, если отношения фактически прерываются.

К. Льюэллин (1931 )

Теория отношенческих контрактов (а исследования таких контрактов часто выделяют в

отдельную теорию

) обязана своим появлением Стюарту Маколею и Яну Макнейлу.

В 1963 г. вышла работа Маколея «Неконтрактные отношения в бизнесе: предварительное

исследование»

. В ней он высказал мнение, что реальные контракты не полны и не носят при-

нудительного характера для сторон. В частности, на основании опросов менеджеров среднего

и высшего звена он пришел к выводу, что в долгосрочных коммерческих отношениях при воз-

никновении споров стороны очень редко обращаются в суд, что обращение к формальным

Гришем Дж. Вердикт. М.: ACT, 1998.

Macneill. Essays on the Nature of Contract//South Carolina Central Law Journal. 1980. Vol. 10. P. 159.

От лат. relativus.

Llewellyn K.N. What Price Contract? An Essay in Perspective // Yale Journal. 1931. Vol. 40. P. 737.

См., например: Furubotn E., Richter R. Institutions and Economic Theory. The Contribution of the

New Institutional Economics.

Macaulay S. Non-Contractual Relations in Business: A Preliminary Study//American Sociological Re-

view. 1963. Vol. 28. N 1. P. 55-67.

357

• Глава 5. Теория контрактов

механизмам разрешения споров — скорее, исключение, чем правило. Респонденты объясняли

это тем, что обращение в суд связано с потерей времени и, кроме того, крайне негативно ска-

зывается на отношениях с партнерами.

А в 1974 г. была опубликована работа Макнейла «Множество свойств контракта»

. В ней

утверждалось, что между теорией контрактов и практикой существует принципиальное разли-

чие, обусловленное двумя причинами. Во-первых, в теории контрактов отдельная трансакция

рассматривается как автономная от всех остальных — от тех, что были до нее, и тех, что будут

после. Но в реальности множество трансакций являются взаимосвязанными (что особенно ха-

рактерно для сделок с участием специфичных активов), поэтому отдельную сделку неправо-

мерно рассматривать как дискретную. Во-вторых, формальный контракт из-за целого ряда

факторов невозможно сделать совершенным, поэтому люди предпочитают иметь дело с теми,

с кем они уже имели дело прежде и кто зарекомендовал себя надежным партнером.

Таким образом, на практике очень часто партнерские отношения носят постоянный

характер, и в них, как мы еще увидим, рыночные стимулы уступают место доверию. Иногда

отношения оказываются столь длительными и стабильными, что стороны готовы идти на зна-

чительные взаимные уступки ради их дальнейшего сохранения. Показательны в этом смысле

данные о продолжительности отношений между поставщиками и заказчиками в сфере про-

мышленного производства в странах Африки (табл. 5.4

Табл. 5.4

Взаимоотношения

заказчиков

и поставщиков . • • -

в промышленном

производстве

африканских стран

Берег

Бурунди Камерун Слоновой Кения Замбия Зимбабве

Кости Л

Продолжительность

отношений предприятия

с поставщиком (в годах)

7,0

7,5

7,9 9,3 9,5

14,6

Объем продукции,

получаемой от основного

поставщика (в %)

76,9

70,0

77,9 61,2 64,8

78,5

Фирмы, размещающие

регулярные заказы

62,8 78,6

78,9 83,0 84,4

85,3

Macneil I. Many Features of Contract.

Fafchamps M. The Role of Business Networks in Market Development in Sub-Saharah Africa // Com-

munities and Markets in Economic Development / M. Aoki, Y. Hayami (eds.). N.Y.: Oxford University Press,

2001. P. 186-214.

358

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Контракт, по логике Макнейла, специально делается неполным, чтобы стороны при

длительных отношениях могли гибко приспосабливаться к меняющимся условиям. Поэтому в

контракте есть вопросы, которые не регулируются правом и соответственно не могут рассмат-

риваться в суде. Механизмом их регулирования выступают нормы. Как они складываются?

Отношенческий контракт зависит от опыта, который стороны накопили в процессе вза-

имодействия. Такой опыт способствует формированию общих ментальных моделей и общих

ожиданий, на основе которых с учетом норм бизнес-среды стороны вырабатывают общие,

специфические именно для них нормы поведения.

Размер группы, придерживающейся общих норм, может быть различен — и целая от-

расль, и фирма, и просто два индивида, заключивших сделку. Сами нормы зависят от куль-

турного контекста и включены в систему социальных связей (рис. 5.20). Нормы сравнительно

стабильны во времени и поэтому служат своего рода точками отсчета (reference points): они по-

зволяют оценить соответствие поведения участника в той или иной ситуации некоторым уста-

новленным в рамках данной группы нормам.

Итак, формальная часть контракта в совокупности с системой неформальных норм по-

зволяют улаживать конфликты при реализации отношенческих контрактов, и наличие нефор-

мальных норм заметно облегчает данный процесс. Однако оборотная сторона медали — воз-

можность различных интерпретаций этих норм, поскольку в явном виде они не прописаны.

Следствием может стать, например, неудачная попытка координации действий. По мнению

большинства исследователей, стороны в отношенческих контрактах руководствуются не-

сколькими основными нормами

. В табл. 5.5 они сравниваются с нормами, характерными для

дискретной сделки.

Одной из наиболее важных черт отношенче-

ского контракта является доверие между участни-

ками. Дело в том, что специфические инвестиции,

свойственные отношенческим контрактам, неве-

лики (их объемы пренебрежимо малы в сравнении

с основным капиталом каждой из сторон). Следо-

вательно, партнеры практически не зависят друг

от друга. Тем не менее они ориентированы на под- > -

держание долгосрочного взаимодействия и на максимизацию интегральной суммы прибыли

от него (скажем, за 10 лет), а не на максимизацию прибыли от текущего контракта. Это вовсе

не значит, что стороны не стремятся получить прибыль от конкретного контракта. Это лишь

значит, что они готовы к достаточно серьезным взаимным уступкам, ибо связаны определен-

ными отношениями, разорвать которые им обоим, как правило, невыгодно.

Доверие — психологическое состояние,

которое включает намерение пойти на

риск, основанное на позитивных ожида-

ниях касательно намерений и поведения

контрагента.

Д. Руссо и др. (1998)

с,

Сам Макнейл выделил 28 норм, регулирующих долгосрочные отношения.

Not So Different after All: A Cross-discipline View of Trust / Rousseau D.M. et al. // Academy of Mana-

gement Review. 1998. Vol. 23. P. 395.

359