Кузьминов Я.И., Бендукидзе К.А., Юдкевич М.М. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки, контракты

Подождите немного. Документ загружается.

• Глава 5. Теория контрактов

Рис. 5.20

Отношенческий

контракт

Механизмы

исполнения

контракта

Механизмы

принуждения

к исполнению

контракта

Способы адаптации

к внешним шокам

360

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Табл. 5.5

Нормы,

характерные

для дискретных

сделок

и отношенческих

контрактов

Область,

регулируемая

нормой

Распределение

ролей

участников

Характер

ожиданий

сторон

Механизмы

корректировки

условий

контракта

Принуждение

к исполнению

обязательств

Дискретная сделка

Четкое разделение

ролей и функций

Ориентация

на позитивный результат

от каждой сделки

С помощью (потенци-

ального) использования

права выхода

За счет апелляции

к судебной системе

Ограничение Права сторон

прав сторон ограничиваются законом

Отношенческий контракт

Разрешение

конфликтов

Мониторинг

Формальное, с помощью

внешних процедур

Постоянный

мониторинг

Перекрытие ролей; каждая сторона можс

стать ответственна за функции, традиционно

исполняемые другой стороной

Ориентация на позитивный результат

от отношений в целом

С помощью переговоров и использования

права голоса

За счет переговорной силы, обусловленной

отношениями взаимной зависимости

Стороны сами добровольно

ограничивают свои права

Неформальное, с помощью

внутренних процедур

Отсутствие мониторинга

(отношения строятся на доверии)

Если отношенческий контракт управляется нормами, то при обсуждении механизмов

принуждения к его исполнению о них и нужно говорить в первую очередь. Такие механиз-

мы, как угроза потери репутации, угроза разрыва отношений и пр., при стабильных внешних

условиях обычно достаточны для того, чтобы обеспечить соблюдение норм и сделать контракт

самоподдерживающимся. Однако при возникновении нестабильности одной из сторон может

оказаться выгодно пренебречь хорошими отношениями и изъять квазиренту. Тогда стороны

361

• Глава 5. Теория контрактов

обращаются в суд, но в суде подобные нарушения обсуждать очень сложно, поскольку отно-

шенческие контракты крайне неформальны. Именно с этим столкнулись многие потребители

нефти, когда в 1970-е гг. в мире разразился нефтяной кризис.

Доверие — определенный уровень субъективной вероятности, с которой один участник оцени-

вает возможность совершения другим участником или группой участников определенных дей-

ствий, прежде чем он сможет проконтролировать (или независимо от его возможности вообще

проконтролировать), как эти действия отразятся на его собственных действиях.

Д. Гамбетта (1988)

Роль

личных

отношений

в бизнесе

Насколько сильно личные отношения могут влиять на бизнес, показывает исследование рын-

ка сельскохозяйственной продукции Мадагаскара

. По мнению участников этого рынка, лич-

ные отношения — залог успеха в бизнесе. Они выполняют целый ряд значимых функций (рис.

5.21). 71% опрошенных полагает, что репутация и личные отношения — очень важные факто-

ры для бизнеса. В то же время доступ к кредиту (отсутствие которого обычно считается главным

препятствием для развития малого бизнеса) оценивается как важный фактор гораздо меньшим

числом респондентов — только 11% рассматривают его как очень важный, а около 40% думают,

что он вообще не важен. Однако и для доступа к кредиту важны личные отношения (практиче-

ски никто не дает и не получает кредит при первых трансакциях). При разрешении конфликтов

стороны почти никогда не обращаются в суд или в полицию и не прибегают к услугам адвокатов,

а полагаются на личные отношения, рассматривая их как более надежные с точки зрения дости-

жения цели и менее затратные (табл. 5.6).

И крупные, и мелкие торговцы оказывают друг другу взаимную помощь. Интересно, что,

в среднем, крупные торговцы при финансовых затруднениях могут рассчитывать на помощь

большего числа лиц, нежели мелкие. Это противоречит распространенному тезису о том, что

механизм взаимопомощи накладывает своего рода налог на богатых, и поэтому те склонны

к индивидуализму (табл. 5.7). Отчасти столь существенное значение личных отношений для

респондентов объясняется отсутствием бизнес-инструментов и бизнес-практик и, как след-

ствие, неразвитостью практики оплаты чеками, недостаточным предложением кредитов, не-

обходимостью визуального инспектирования товаров.

Gambetta D. Trust: Making and Breaking Cooperative Relations. N.Y.: Basil Blackwell, 1988. P. 217.

При подготовке данного раздела использованы работы: Fafchamps М., Minten В. Relationships and

Traders in Madagascar: MSSD Discussion Paper. 1998. N 24; Fafchamps M., Minten B. Property Rights in Flea

Market Economy// Economic Development and Cultural Change. 2001. Vol. 49. N 2. P. 229—267.

362

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Рис. 5.21

Роль

личных

отношений

в бизнесе

г,

Предупреждение

и разрешение

контрактных

проблем

Стабильность

товарных

потоков

Начало

. . > Кредитование

Начало

. . > Кредитование

i и обучение i и обучение

Обмен ин-

формацией о це-

нах и других ры-

ночных условиях

Распределение

риска

Табл. 5.6

Методы

разрешения

конфликта*

Метод разрешения конфликта

Прямые переговоры

91,3

93,6

Переговоры через посредника

3,8

9,1

Участие адвоката

0,0

0,5

Угроза обращения в полицию

0,0

3,6

Угроза обращения в суд

0,4

0,9

Результат

Конфликт разрешен

81,3

80,9

Отношения продолжаются

87,5

75,0

* Данные приведены в процентном выражении.

363

• Глава 5. Теория контрактов

Табл. 5.7

Разделение

рисков и взаимная

помощь в малом,

среднем и крупном бизнесе

1алый бизнёес!редний бизнес Крупный бизнес Всего!

Доля тех, кто помогал

кому-нибудь (в %)

72,2 77,2

80,2 76,3

Доля тех, кому помогал

кто-нибудь(в%)

76,2

75,6

74,5

75,0

Число лиц, которые могут

помочь при финансовых

1,7

2,5

2,7

2,3

затруднениях (человек)

Атрибуты

трансакции

и выбор контракта

Теперь, после обсуждения типов контрактации можно реинтерпретировать схему Уильямсона,

рассмотренную в главе «Трансакционные издержки», раздел 4.1.

Табл. 5.8

Типы контрактации

Активы, участвующие в трансакции

Неспецифичные

Специфичные

Идиосинкратические

Трехстороннее

со

управление ^^

СО

ев

(неоклассическая

Оч

Рыночные

контрактация)

отношения

щиеся

(классическая

контрактация)

Двухсторонее

Единое управление

(отношенческая

управление

контрактация)

(отношенческая

контрактация)

364

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

В табл. 5.8 представлены разные типы контрактации. Рыночные отношения (классиче-

ская контрактация) соответствуют как разовым, так и повторяющимся трансакциям с участием

неспецифических инвестиций. В случае разовых трансакций со специфическими инвестици-

ями эффективно трехстороннее управление (неоклассическая контрактация). Оно же может

использоваться при участии в разовых трансакциях идиосинкратических инвестиций. Для по-

вторяющихся трансакций, в которых задействованы специфические инвестиции, характерно

двустороннее управление (отношенческая контрактация), в то время как идиосинкратические

инвестиции требуют единого управления (отношенческая контрактация) и при повторяющих-

ся, и, возможно, при разовых трансакциях.

Механизмы

принуждения

и выбор

формы

контракта

Границы того, чего можно достичь,

заключив контракт, определяются

тем, в какой мере можно обеспечить

его исполнение.

Дж. Малколмсон

Чтобы способ управления трансакцией был оптимальным, он должен учесть ее характеристики.

При этом подразумевается, что механизмы принуждения к исполнению контрактов всегда — при

любом способе управления — эффективно решают свои задачи. Но в реальности данное усло-

вие часто не выполняется, что неизбежно влияет на выбор участниками формы контрактных

отношений.

Неспособность соответствующих государственных регуляторов осуществлять эффектив-

ное принуждение к исполнению контракта может заставить экономических агентов выбирать

такие контракты, в которых проблема принуждения либо отсутствует вовсе, либо успешно ре-

шается с помощью негосударственных механизмов и институтов. Подобный сдвиг имеет ме-

сто, в частности, в государствах с переходной экономикой. Рассмотрим примеры.

Биржи в России

при переходе к рынку"

В странах с развитой рыночной экономикой торговля на бирже позволяет снизить трансак-

ционные издержки при продаже крупных партий товаров (в предыдущей главе говорилось, за

Malcolmson J. Contracts, Hold-Up, and Labor Markets // Journal of Economic Literature. 1977.

Vbl. 35. N4. P. 1917.

См.: Peck A. The Development of Commodity Exchanges in the Former Soviet Union, Eastern Europe,

and China // Australian Economic Papers. 2001. Vol. 40. N 4. P. 437-460.

365

I Глава 5. Теория контрактов

счет каких механизмов этого можно достичь). Но тогда не рассматривался вопрос, насколь-

ко эффективно работают государственные механизмы принуждения. Мы полагали, что они

действуют успешно. А если государство вообще не обеспечивает работу таких механизмов или

преследует собственные интересы? Тогда работа организованных рынков окажется неэффек-

тивной. Проиллюстрируем сказанное на примере российских бирж начала 1990-х гг.

Первая товарная биржа в России была зарегистрирована в мае 1990 г., к середине 1992 г.

их было уже 278, а затем началось их стремительное сокращение, и сейчас почти все они за-

крыты. В настоящее время торговля сельскохозяйственной продукцией и природными ресур-

сами осуществляется практически без участия бирж, хотя эффективность торговли ими через

биржи доказана опытом многих стран. Почему так происходит?

Дело в том, что на наших биржах сначала продавали и покупали практически все: ком-

пьютеры и муку, самолеты и микросхемы, зерно и мебель. Всеми этими товарами брокеры тор-

говали не от собственного лица; контракты, как правило, включали требование немедленной

поставки, а условия контрактов не были стандартизированы. При этом возникала проблема

принуждения поставщиков к исполнению контрактов — поставке уже оплаченных конкрет-

ных товаров в указанный срок. Неисполнение контракта обуславливалось и тем, что описания

предлагаемых товаров были некорректными и неполными, поскольку продавцы составляли

их сами, а ассортимент товаров был велик; и тем, что во многих случаях проплаченный товар

продавцы попросту не доставляли в срок, отчего покупатели при высокой инфляции несли

очень большие потери.

В начале 1992 г. цены были окончательно либерализованы, что привело к резкому паде-

нию арбитражных прибылей и, как следствие, к исчезновению преимуществ торговли через

биржу. Фирмам вновь стало выгоднее устанавливать прямые связи с постоянными поставщи-

ками на регулярных рынках, нежели приобретать товары через биржу, оплачивая и комисси-

онные, и услуги брокеров. Кроме того, биржевым торгам присущ относительно прозрачный

механизм сделок, что позволяет легко собирать налоги. Государство, соблазнившись этим, вве-

ло высокие налоги на брокерские прибыли (около 70%). Тогда многие брокеры с бирж ушли.

Биржа превратилась в удобное место для установления контактов, но после того как они были

налажены, участникам торгов уже не имело смысла там оставаться.

Итак, хотя эффективность механизма биржевых торгов для многих товаров теоретически

высока, на практике она может оказаться существенно ниже из-за плохого функционирования

механизмов принуждения, а также из-за вмешательства государства в работу организованных

рынков в качестве стратегического игрока, преследующего собственные интересы.

Пример 2:

Контрактная практика «

в Танзании

Танзания — одна из стран с очень слабо развитой правовой системой, в которой большинство

законов и нормативных актов, регулирующих контрактные отношения, прописаны только в

Contracting Practices in an African Economy: Industrial Firms and Suppliers in Tanzania / Kahko-

nen S. et al.: University of Maryland, Center for Institutional Reform and the Informal Sector Working Paper.

2001. N 242. -

366

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

общих терминах, им не хватает специфичности. Суды склонны защищать более слабую сторо-

ну, даже если она виновата. В частности, они защищают местные фирмы при их конфликтах

с фирмами иностранными, относясь к местному бизнесу патерналистеки. Проблемы бизнеса

представлены на рис. 5.22—5.25.

Рис. 5.22 ,.. . .

Проблемы

взаимодействия

с поставщиками

Неудовлетворительное качество

Задержка поставок

Низкие стандарты

Занижение объемов поставок

Другие проблемы

Отсутствие проблем

48,6

41,0

26,7

25,7

6,7

21,9

% от общего числа (л = 105)

опрошенных фирм

т г

О 10 20 30 40 50 60 70

Рис. 5.23

Проблемы

взаимодействия

с покупателями

Задержка платежей

Отказ от оплаты товара

Другие проблемы

Отсутствие проблем

1,0

27,6

17,1

67,6

0 10 20 30 40 50 60 70

% от общего числа (п = 105)

опрошенных фирм

367

• Глава 5. Теория контрактов

Рис. 5.24-

Механизмы принуждения

к исполнению контрактов,

используемые покупателями

при проблемах с поставщиками

Принуждение

Прямой торг

I66

к исполнению

Пересмотр условий контракта I30

Отказ от оплаты

121

силами

^ Требование вернуть авансовый платеж

Использование

внеправовых

методов

принуждения

Подрыв репутации поставщика

Использование негосударственного арбитража

Использование силы закона в своих интересах

Угроза

апелляции -<

к закону

Угроза обратиться или реальное

обращение в полицию

р; Угроза применить юридические санкции

правовых ^

методов

Наем юриста для разрешения конфликта

Обращение в суд

Прочие меры

Не принимали никаких мер

I 28

О 10 20 30 40 50 60 70

% от общего числа (л = 140) опрошенных фирм

Рис. 5.25

Механизмы принуждения

к исполнению контрактов,

используемые поставщиками

при проблемах с покупателями

Принуждение

к исполнению

контракта •<

собственными

силами

Использование

внеправовых ^

методов

принуждения

Угроза

апелляции А

к закону

Использование

правовых J

методов ]

принуждения

Прямой торг

Пересмотр условий контракта

Угроза приостановки будущих поставок

Принуждение

к исполнению

контракта •<

собственными

силами

Использование

внеправовых ^

методов

принуждения

Угроза

апелляции А

к закону

Использование

правовых J

методов ]

принуждения

Прямой торг

Пересмотр условий контракта

Угроза приостановки будущих поставок

1 52

Принуждение

к исполнению

контракта •<

собственными

силами

Использование

внеправовых ^

методов

принуждения

Угроза

апелляции А

к закону

Использование

правовых J

методов ]

принуждения

Прямой торг

Пересмотр условий контракта

Угроза приостановки будущих поставок

118

• 5

Принуждение

к исполнению

контракта •<

собственными

силами

Использование

внеправовых ^

методов

принуждения

Угроза

апелляции А

к закону

Использование

правовых J

методов ]

принуждения

Подрыв репутации покупателя

Использование негосударственного арбитража

Использование силы закона в своих интересах

Л2

Принуждение

к исполнению

контракта •<

собственными

силами

Использование

внеправовых ^

методов

принуждения

Угроза

апелляции А

к закону

Использование

правовых J

методов ]

принуждения

Угроза обратиться или реальное

обращение в полицию

1 Угроза применить юридические санкции

Принуждение

к исполнению

контракта •<

собственными

силами

Использование

внеправовых ^

методов

принуждения

Угроза

апелляции А

к закону

Использование

правовых J

методов ]

принуждения

Наем юриста для разрешения конфликта

Обращение в суд

• з

Принуждение

к исполнению

контракта •<

собственными

силами

Использование

внеправовых ^

методов

принуждения

Угроза

апелляции А

к закону

Использование

правовых J

методов ]

принуждения

Прочие меры

Поиск новых покупателей

Не принимали никаких мер

Принуждение

к исполнению

контракта •<

собственными

силами

Использование

внеправовых ^

методов

принуждения

Угроза

апелляции А

к закону

Использование

правовых J

методов ]

принуждения

Прочие меры

Поиск новых покупателей

Не принимали никаких мер

I 27

О 10 20 30 40 50 60 70

% от общего числа (п = 142) опрошенных фирм

368

5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений

Как видно из рис. 5.22—5.25, и поставщики, и покупатели принуждают контрагентов к

исполнению контракта, главным образом, собственными силами. Для этого они чаще всего

используют прямой торг или пересмотр условий контракта. Остальные методы, в том числе

апелляция к закону и обращение в суд, практически не применяются. Нередко пострадавшая

сторона вообще не предпринимает никаких мер (таких фирм в выборках поставщиков и по-

купателей было больше четверти). Причины, по которым граждане Танзании избегают обра-

щаться в суд, перечислены в табл. 5.9.

Табл. 5.9

Причины,

препятствующие

обращению

в суд

Нежелание подрывать деловые отношения

Коррумпированность судебных органов

Опасения навредить своей репутации

Невозможность привлечь контрагента к суду

Сложности принуждения контрагента к исполнению решения суда

Недоступность судебных органов

Неверие в возможность получить адекватную компенсацию

Доля ответивших

«да» от общего числа

респондентов (в %)

Основные

типы

контрактов

и формы

ик реализации

Теперь, владея аппаратом нескольких теорий, в рамках которых можно анализировать контрак-

ты, рассмотрим основные их типы (контракты купли-продажи, найма и кредита) и определим,

в какой именно форме и почему именно в ней они обычно реализуются.

369