Учебник для вузов. 2-е изд. — СПб.: Питер, 2008. — 400 с.: ил. —
(Серия «Учебник для вузов»).
ISBN 978-5-91180-733-7 Рассматриваются основные направления банковской деятельности, подробно характеризуются услуги, которые банки предоставляют предприятиям и организациям всех отраслей хозяйства. Освещаются вопросы формирования инвестиционного портфеля в банках, участия банков в операциях на валютном рынке, методы управления банковскими рисками и ликвидностью банка. Во втором издании учебника отражены все наиболее существенные изменения в российской банковской практике и регулировании банковской деятельности, которые произошли в последнее время. Наиболее существенной переработке подверглись главы, посвященные операциям банков на финансовых рынках, управлению банковскими рисками и ликвидностью коммерческого банка. Учебник предназначен для студентов экономических факультетов и экономических вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет и аудит», «Менеджмент», «Логистика», «Маркетинг», «Мировая экономика». Может быть использован при подготовке специалистов банковской системы банковскими школами и колледжами. В файле есть интерактивное оглавление (закладки) и OCR-слой. Содержание
Предисловие ко второму изданию.
Функции и операции коммерческих банков.
Коммерческие банки — основное звено банковской системы Российской Федерации.
Принципы деятельности и функции коммерческого банка.
Банковские операции и сделки.
Банковские услуги и банковские продукты.
Создание, расширение деятельности и ликвидация банка.
Организационно-правовые формы и органы управления банками.
Регистрация банков и лицензирование банковской деятельности.
Формирование и увеличение собственного капитала в процессе создания банка и при расширении деятельности.
Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения банков.
Отзыв лицензии и ликвидация банка.
Расчетные услуги банков предприятиям, организациям и населению.
Принципы организации безналичных расчетов.
Порядок открытия банковских счетов для проведения расчетов.
Организация безналичных расчетов предприятий и организаций.
Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо. Расчеты по аккредитивам. Расчеты чеками. Расчеты при помощи векселей.
Организация и формы международных расчетов.
Особенности международных расчетов. Формы международных расчетов и способы платежа в международной торговле.
Участие банков в государственной системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Новые технологии обслуживания клиентов и проведения безналичных расчетов.
Дистанционное банковское обслуживание.
Система «банк—клиент».
Интернет-банкинг.
Телефонный банкинг.
Организация безналичных расчетов с использованием платежных карт.
Понятие и классификация платежных карт. Технологии проведения платежей в карточных платежных системах.
Кассовое обслуживание клиентов банками.
Организация кассовых операций в Российской Федерации и роль банков в их проведении.
Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы.
Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины в хозяйстве.
Организация кассовых операций с иностранной валютой.
Депозитные услуги банков.
Виды банковских депозитов (вкладов).
Выпуск банком долговых обязательств.
Организация работы в банке по привлечению средств клиентов.
Страхование вкладов физических лиц в коммерческих банках Российской Федерации.
Система банковского кредитования рыночного хозяйства.
Виды банковских кредитов.
Принципы банковского кредитования.
Элементы современной системы банковского кредитования.
Организация кредитного процесса в банке.
Кредитная политика банка. Документация организаций-заемщиков для получения банковского кредита. Процедуры выдачи и погашения банковских кредитов. Кредитный мониторинг.
Способы выдачи и погашения банковских кредитов для организаций.
Порядок выдачи разовых целевых ссуд.
Кредитование в форме открытия клиенту кредитной линии.
Особенности кредитования расчетного счета клиента.
Синдицированный (консорциальный) кредит.
Вексельные кредиты.
Факторинг как особый кредитный продукт.
Инвестиционные кредиты.
Кредит-аренда (лизинг).
Особенности кредитов, предоставляемых под различные виды обеспечения.
Ипотечные кредиты. Кредиты под поручительства третьих лиц. Кредиты под банковскую гарантию. Кредит под залог ценных бумаг.
Кредитование банками потребностей населения.
Сущность потребительского кредита и его виды.
Оценка кредитоспособности индивидуальных заемщиков.
Основные формы обеспечения потребительских кредитов.
Ипотечное жилищное кредитование.
Товарные кредиты населению.
Кредитование банками неотложных нужд населения.
Другие виды потребительских кредитов.
Перспективы развития потребительского кредитования.
Операции банков на финансовом рынке.
Виды деятельности банков на финансовых рынках.
Услуги банков по организации и первичному размещению ценных бумаг предприятий (андеррайтинг).
Торговые операции банков на вторичном рынке ценных бумаг.
Депозитарные услуги банков.
Формирование и управление собственным портфелем ценных бумаг банка.
Услуги по управлению портфелями ценных бумаг клиентов.
Операции коммерческих банков на валютном рынке.
Управление открытой валютной позицией.
Ликвидность коммерческих банков и управление ею.
Ликвидность коммерческого банка: понятие, функциональное значение, регулирование со стороны ЦБ РФ.
Управление ликвидностью в коммерческом банке.
Роль межбанковских кредитов в регулировании ликвидности банков.
Инструменты ЦБ РФ по регулированию ликвидности кредитных организаций.
Банковские риски и методы управления ими.
Банковские риски: понятие, классификация и регулирование со стороны органов банковского надзора РФ.
Оценка кредитного риска. Формирование резерва на возможные потери по ссудам.
Методы управления валютными рисками.
Методы управления фондовыми рисками.
Методы управления процентными рисками.
Современные методы оценки банковских рисков.
Организация бухгалтерского учета в коммерческом банке.
Сущность и значение бухгалтерского учета в коммерческом банке.
Учетная политика банка.
Бухгалтерский баланс кредитной организации.
Доходы, расходы банка и банковская прибыль.
Отчетность коммерческого банка.
Банковский маркетинг.
Понятие банковского маркетинга и его специфика.
Формы и виды банковской конкуренции.
Комплекс маркетинга в коммерческом банке и его составные элементы.
ISBN 978-5-91180-733-7 Рассматриваются основные направления банковской деятельности, подробно характеризуются услуги, которые банки предоставляют предприятиям и организациям всех отраслей хозяйства. Освещаются вопросы формирования инвестиционного портфеля в банках, участия банков в операциях на валютном рынке, методы управления банковскими рисками и ликвидностью банка. Во втором издании учебника отражены все наиболее существенные изменения в российской банковской практике и регулировании банковской деятельности, которые произошли в последнее время. Наиболее существенной переработке подверглись главы, посвященные операциям банков на финансовых рынках, управлению банковскими рисками и ликвидностью коммерческого банка. Учебник предназначен для студентов экономических факультетов и экономических вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет и аудит», «Менеджмент», «Логистика», «Маркетинг», «Мировая экономика». Может быть использован при подготовке специалистов банковской системы банковскими школами и колледжами. В файле есть интерактивное оглавление (закладки) и OCR-слой. Содержание
Предисловие ко второму изданию.
Функции и операции коммерческих банков.
Коммерческие банки — основное звено банковской системы Российской Федерации.
Принципы деятельности и функции коммерческого банка.
Банковские операции и сделки.
Банковские услуги и банковские продукты.
Создание, расширение деятельности и ликвидация банка.
Организационно-правовые формы и органы управления банками.
Регистрация банков и лицензирование банковской деятельности.
Формирование и увеличение собственного капитала в процессе создания банка и при расширении деятельности.
Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения банков.
Отзыв лицензии и ликвидация банка.
Расчетные услуги банков предприятиям, организациям и населению.
Принципы организации безналичных расчетов.
Порядок открытия банковских счетов для проведения расчетов.
Организация безналичных расчетов предприятий и организаций.
Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо. Расчеты по аккредитивам. Расчеты чеками. Расчеты при помощи векселей.
Организация и формы международных расчетов.
Особенности международных расчетов. Формы международных расчетов и способы платежа в международной торговле.
Участие банков в государственной системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Новые технологии обслуживания клиентов и проведения безналичных расчетов.
Дистанционное банковское обслуживание.
Система «банк—клиент».
Интернет-банкинг.
Телефонный банкинг.
Организация безналичных расчетов с использованием платежных карт.
Понятие и классификация платежных карт. Технологии проведения платежей в карточных платежных системах.
Кассовое обслуживание клиентов банками.
Организация кассовых операций в Российской Федерации и роль банков в их проведении.
Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы.
Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины в хозяйстве.
Организация кассовых операций с иностранной валютой.
Депозитные услуги банков.
Виды банковских депозитов (вкладов).
Выпуск банком долговых обязательств.
Организация работы в банке по привлечению средств клиентов.
Страхование вкладов физических лиц в коммерческих банках Российской Федерации.
Система банковского кредитования рыночного хозяйства.
Виды банковских кредитов.
Принципы банковского кредитования.
Элементы современной системы банковского кредитования.
Организация кредитного процесса в банке.
Кредитная политика банка. Документация организаций-заемщиков для получения банковского кредита. Процедуры выдачи и погашения банковских кредитов. Кредитный мониторинг.
Способы выдачи и погашения банковских кредитов для организаций.
Порядок выдачи разовых целевых ссуд.
Кредитование в форме открытия клиенту кредитной линии.
Особенности кредитования расчетного счета клиента.
Синдицированный (консорциальный) кредит.
Вексельные кредиты.
Факторинг как особый кредитный продукт.
Инвестиционные кредиты.
Кредит-аренда (лизинг).
Особенности кредитов, предоставляемых под различные виды обеспечения.
Ипотечные кредиты. Кредиты под поручительства третьих лиц. Кредиты под банковскую гарантию. Кредит под залог ценных бумаг.
Кредитование банками потребностей населения.
Сущность потребительского кредита и его виды.
Оценка кредитоспособности индивидуальных заемщиков.
Основные формы обеспечения потребительских кредитов.
Ипотечное жилищное кредитование.
Товарные кредиты населению.
Кредитование банками неотложных нужд населения.
Другие виды потребительских кредитов.
Перспективы развития потребительского кредитования.
Операции банков на финансовом рынке.
Виды деятельности банков на финансовых рынках.
Услуги банков по организации и первичному размещению ценных бумаг предприятий (андеррайтинг).
Торговые операции банков на вторичном рынке ценных бумаг.
Депозитарные услуги банков.
Формирование и управление собственным портфелем ценных бумаг банка.
Услуги по управлению портфелями ценных бумаг клиентов.
Операции коммерческих банков на валютном рынке.
Управление открытой валютной позицией.
Ликвидность коммерческих банков и управление ею.
Ликвидность коммерческого банка: понятие, функциональное значение, регулирование со стороны ЦБ РФ.
Управление ликвидностью в коммерческом банке.
Роль межбанковских кредитов в регулировании ликвидности банков.
Инструменты ЦБ РФ по регулированию ликвидности кредитных организаций.
Банковские риски и методы управления ими.
Банковские риски: понятие, классификация и регулирование со стороны органов банковского надзора РФ.
Оценка кредитного риска. Формирование резерва на возможные потери по ссудам.
Методы управления валютными рисками.
Методы управления фондовыми рисками.
Методы управления процентными рисками.
Современные методы оценки банковских рисков.
Организация бухгалтерского учета в коммерческом банке.
Сущность и значение бухгалтерского учета в коммерческом банке.
Учетная политика банка.
Бухгалтерский баланс кредитной организации.
Доходы, расходы банка и банковская прибыль.
Отчетность коммерческого банка.
Банковский маркетинг.
Понятие банковского маркетинга и его специфика.
Формы и виды банковской конкуренции.
Комплекс маркетинга в коммерческом банке и его составные элементы.