Финансовый институт при правительстве РФ, 2012
Список вопросов:
Кредитная организация и банк: общие черты и отличия
Виды коммерческих банков и их характеристика
Структура аппарата управления банка Типы организационных структур банка, связь организационной структуры со стратегией развития банка
Структура, специфические черты и роль банковского законодательства
Правовое регулирование открытия и ликвидации банков, требования к капиталу, участникам и руководителям банка
Инструменты поддержания стабильности банковской системы
Банковские операции, прочие операции кредитных организаций
Правовые документы, регулирующие деятельность коммерческих банков в России Направления регулирования
Сущность и роль пассивных операций коммерческого банка
Структура банковских пассивов, собственные и привлеченные средства
Собственные средства банка: понятие и структура, источники формирования
Собственный капитал банка: понятие и функции, структура собственного капитала
Структура и характеристика привлеченных средств, инструменты привлечения
Виды недепозитных способов привлечения ресурсов коммерческим банком, их характеристика
Понятие достаточности капитала банка Показатели достаточности капитала и тенденции их развития
Критерии качества депозитной базы банка
Способы оценки ресурсной базы коммерческого банка
Структура банковских активов, понятие работающих и неработающих активов, их соотношение
Понятие и способы оценки качества активов
Нормативное регулирование качества банковских активов
Критерии и показатели оценки качества активов банка Их использование в российской практике
Понятие ликвидности и платежеспособности банка Факторы, влияющие на ликвидность
Зарубежный опыт оценки ликвидности и платежеспособности банков
Методы регулирования Банком России ликвидности коммерческих банков
Классификация активов банка по степени ликвидности и ее использование в банковской практике
Соотношение ликвидности и доходности, его влияние на надежность коммерческого банка
Методы анализа ликвидности коммерческого банка, их характеристика и оценка применительно к российским условиям
Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными видами банковского бизнеса
Критерии классификации доходов коммерческого банка, основные виды доходов российских банков, их характеристика, соотношение
Структура процентного дохода коммерческого банка
Структура непроцентного дохода коммерческого банка и его роль в формировании валового дохода российских и зарубежных банков
Классификация расходов коммерческого банка, оценка их уровня
Факторы, определяющие объем расходов коммерческого банка
Непроцентные расходы: понятие, виды и методы оценки их уровня в валовом доходе банка Факторы, определяющие объем непроцентных расходов
Понятие маржи в банковской практике, факторы, определяющие ее уровень
Процентная маржа как основной источник прибыли банка Коэффициент процентной маржи и процентный спрэд
Оценка уровня доходов, расходов и прибыльности банка
Прибыль банка: факторы, определяющие ее объем, порядок формирования и распределения
Показатели и способы оценки доходности коммерческого банка
Показатели оценки доходности и прибыльности банка Экономическое значение показателей
Понятие и элементы системы кредитования, ее особенности на современном этапе
Условия, субъекты и объекты кредитования
Кредитная политика банка: назначение и содержание
Этапы кредитования Кредитная документация
Процедура рассмотрения кредитной заявки клиента
Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования Ее назначение, направления анализа различными подразделениями банка
Современная система кредитования российскими коммерческими банками юридических и физических лиц: понятие, характеристика основных элементов, оценка состояния
Порядок и источники погашения ссуды
Основные особенности современной системы кредитования клиентов российскими коммерческими банками
Виды кредитов, критерии их классификации
Механизм кредитования с использованием кредитной линии
Овердрафт: условия и порядок кредитования
Инвестиционные кредиты, классификация Оценка инвестиционной кредитоспособности
Характеристика механизма ипотечного кредитования
Особенности выдачи и погашения потребительских ссуд
Особенности обслуживания консорциальных кредитов
Особенности кредитования первоклассных заемщиков
Лимит кредитования клиентов банка: его назначение, сфера применения, порядок расчета
Понятие кредитоспособности заемщика, отличие от понятия платежеспособности
Критерии оценки кредитоспособности клиента банка
Методы оценки кредитоспособности крупных и средних клиентов
Оценка делового риска при кредитовании клиента банка
Оценка кредитоспособности мелких предприятий
Оценка кредитоспособности физических лиц Скоринговая система оценки
Соотношение понятий: кредитный риск и кредитоспособность клиента Факторы, их определяющие
Система показателей и коэффициентов, используемых для оценки кредитоспособности клиентов Их экономическое содержание, методика расчета
Анализ денежных потоков и его использование при оценке кредитоспособности клиента
Источники информации для оценки кредитоспособности клиентов, их оценка применительно к российским условиям
Рейтинговая система оценки кредитоспособности клиента, ее характеристика
Соотношение понятий: кредитоспособность и финансовое состояние заемщика
Содержание и форма кредитного договора, оценка современной российской практики составления и заключения кредитных договоров
Понятие кредитного риска и факторы, влияющие на него, способы ограничения
Порядок создания и использования резервов на покрытие возможных потерь по ссудам
Критерии и методы оценки качества ссуд, составляющих кредитный портфель банка
Влияние просроченной задолженности на оценку качества ссуд, показатели возвратности ссуд
Оценка достаточности резервов на покрытие возможных потерь по ссудам
Критерии оценки банковских ссуд: российская и мировая практика
Методы работы банка с проблемными кредитами
Организация межбанковских расчетов, порядок и условия установления межбанковских корреспондентских отношений
Инструменты безналичных расчетов, их краткая характеристика, особенности использования Факторы, влияющие на выбор контрагентами способа расчетов
Электронные банковские услуги Банковские карты
Инкассовое поручение: сфера применения, особенности Клиринг: понятие, виды, сфера и особенности применения
Формы расчетов, их краткая характеристика, принципы организации безналичных расчетов, понятие дебетовых и кредитовых переводов
Порядок расчетов с использованием аккредитива
Порядок расчетов с использованием чеков
Лизинговые операции коммерческого банка
Виды операций банков на рынке ценных бумаг, их краткая характеристика
Выпуск банком собственных ценных бумаг, их краткая характеристика
Операции коммерческого банка с векселями, их краткая характеристика
Нормативное регулирование деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг: цели, уровни и порядок регулирования
Операции коммерческого банка по доверительному управлению
Расчеты платежными поручениями и платежными требованиями
Организация безналичных расчетов в России
Теории денег и их эволюция Особенность развития теории денег в российской экономической науке
Сущность и свойства денег Дискуссионные проблемы сущности денег
Необходимость и предпосылки появления и применения денег Формы и виды и денег
Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы Структура денежной массы
Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие
Характеристика законов денежного обращения
Понятие и содержание совокупного денежного оборота Факторы его устойчивости
Платежная система: понятие и структура Современное состояние платежной системы России
Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм
Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора
Денежный и платежный оборот: общее и особенное Структура денежного и платежного оборота и ее изменение в современных условиях
Безналичный денежный оборот в РФ и его организация
Налично-денежный оборот в России и особенности его организация
Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России
Денежная система: определение, элементы, принципы организации Особенности денежной системы РФ
Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально-экономические последствия Особенности инфляции в современной России
Необходимость и сущность кредита Структура кредита
Функции и законы кредита Дискуссионные вопросы характеристики функций кредита
Формы и виды кредита Современные проблемы и тенденции развития
Роль кредита в современной рыночной экономике Границы применения кредита на макро- и микроуровне
Ссудный процент и его экономическая роль
Кредитная система и ее структура Современное состояние кредитной системы России: основные моменты
Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения Характеристика элементов банковской системы
Особенности современных банковских систем Современное состояние банковской системы России: основные моменты
Центральные банки и основы их деятельности Понятие и формы независимости центрального банка
Понятие задач и функций Центрального банка и их развитие в современных условиях
Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России
Современные представления о сущности и функциях банка
Банковская система России и особенности ее современного развития Макроэкономические факторы развития банковской системы
Виды банков Современное состояние российских банков
Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура
Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура
Валютный курс как экономическая категория Валютные отношения и валютный курс
Понятие валюты Основные признаки классификации валют Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие
Влияние мирового финансового кризиса на современные денежно-кредитные отношения
Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы
Проблемы и перспективы перехода к инфляционному трагетированию в России
Объективная необходимость центральных банков в современном обществе
Баланс центрального банка и его особенности Роль учета и отчетности центрального банка для управления его деятельностью
Правовое регулирование деятельности центральных банков Общая характеристика ФЗ РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Эволюция возникновения и развития института центрального банка Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса
Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
Особенности банковского регулирования и надзора в развитых странах
Основные формы и методы банковского надзора в России
Сущность, виды, формы валютной политики Ее взаимосвязь с денежно-кредитной политикой
Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроля со стороны Банка России
Национальный банковский совет Центрального банка Российской Федерации: состав, функции
Кредитная организация и банк: общие черты и отличия
Виды коммерческих банков и их характеристика
Структура аппарата управления банка Типы организационных структур банка, связь организационной структуры со стратегией развития банка
Структура, специфические черты и роль банковского законодательства
Правовое регулирование открытия и ликвидации банков, требования к капиталу, участникам и руководителям банка
Инструменты поддержания стабильности банковской системы
Банковские операции, прочие операции кредитных организаций
Правовые документы, регулирующие деятельность коммерческих банков в России Направления регулирования
Сущность и роль пассивных операций коммерческого банка
Структура банковских пассивов, собственные и привлеченные средства
Собственные средства банка: понятие и структура, источники формирования
Собственный капитал банка: понятие и функции, структура собственного капитала
Структура и характеристика привлеченных средств, инструменты привлечения
Виды недепозитных способов привлечения ресурсов коммерческим банком, их характеристика
Понятие достаточности капитала банка Показатели достаточности капитала и тенденции их развития
Критерии качества депозитной базы банка
Способы оценки ресурсной базы коммерческого банка
Структура банковских активов, понятие работающих и неработающих активов, их соотношение
Понятие и способы оценки качества активов
Нормативное регулирование качества банковских активов
Критерии и показатели оценки качества активов банка Их использование в российской практике
Понятие ликвидности и платежеспособности банка Факторы, влияющие на ликвидность
Зарубежный опыт оценки ликвидности и платежеспособности банков
Методы регулирования Банком России ликвидности коммерческих банков
Классификация активов банка по степени ликвидности и ее использование в банковской практике
Соотношение ликвидности и доходности, его влияние на надежность коммерческого банка
Методы анализа ликвидности коммерческого банка, их характеристика и оценка применительно к российским условиям
Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными видами банковского бизнеса
Критерии классификации доходов коммерческого банка, основные виды доходов российских банков, их характеристика, соотношение
Структура процентного дохода коммерческого банка
Структура непроцентного дохода коммерческого банка и его роль в формировании валового дохода российских и зарубежных банков
Классификация расходов коммерческого банка, оценка их уровня
Факторы, определяющие объем расходов коммерческого банка
Непроцентные расходы: понятие, виды и методы оценки их уровня в валовом доходе банка Факторы, определяющие объем непроцентных расходов
Понятие маржи в банковской практике, факторы, определяющие ее уровень
Процентная маржа как основной источник прибыли банка Коэффициент процентной маржи и процентный спрэд
Оценка уровня доходов, расходов и прибыльности банка
Прибыль банка: факторы, определяющие ее объем, порядок формирования и распределения
Показатели и способы оценки доходности коммерческого банка
Показатели оценки доходности и прибыльности банка Экономическое значение показателей
Понятие и элементы системы кредитования, ее особенности на современном этапе
Условия, субъекты и объекты кредитования
Кредитная политика банка: назначение и содержание
Этапы кредитования Кредитная документация
Процедура рассмотрения кредитной заявки клиента
Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования Ее назначение, направления анализа различными подразделениями банка
Современная система кредитования российскими коммерческими банками юридических и физических лиц: понятие, характеристика основных элементов, оценка состояния
Порядок и источники погашения ссуды
Основные особенности современной системы кредитования клиентов российскими коммерческими банками
Виды кредитов, критерии их классификации
Механизм кредитования с использованием кредитной линии
Овердрафт: условия и порядок кредитования
Инвестиционные кредиты, классификация Оценка инвестиционной кредитоспособности
Характеристика механизма ипотечного кредитования
Особенности выдачи и погашения потребительских ссуд
Особенности обслуживания консорциальных кредитов
Особенности кредитования первоклассных заемщиков
Лимит кредитования клиентов банка: его назначение, сфера применения, порядок расчета
Понятие кредитоспособности заемщика, отличие от понятия платежеспособности
Критерии оценки кредитоспособности клиента банка
Методы оценки кредитоспособности крупных и средних клиентов
Оценка делового риска при кредитовании клиента банка
Оценка кредитоспособности мелких предприятий
Оценка кредитоспособности физических лиц Скоринговая система оценки
Соотношение понятий: кредитный риск и кредитоспособность клиента Факторы, их определяющие
Система показателей и коэффициентов, используемых для оценки кредитоспособности клиентов Их экономическое содержание, методика расчета
Анализ денежных потоков и его использование при оценке кредитоспособности клиента
Источники информации для оценки кредитоспособности клиентов, их оценка применительно к российским условиям
Рейтинговая система оценки кредитоспособности клиента, ее характеристика
Соотношение понятий: кредитоспособность и финансовое состояние заемщика
Содержание и форма кредитного договора, оценка современной российской практики составления и заключения кредитных договоров
Понятие кредитного риска и факторы, влияющие на него, способы ограничения
Порядок создания и использования резервов на покрытие возможных потерь по ссудам
Критерии и методы оценки качества ссуд, составляющих кредитный портфель банка
Влияние просроченной задолженности на оценку качества ссуд, показатели возвратности ссуд
Оценка достаточности резервов на покрытие возможных потерь по ссудам
Критерии оценки банковских ссуд: российская и мировая практика
Методы работы банка с проблемными кредитами
Организация межбанковских расчетов, порядок и условия установления межбанковских корреспондентских отношений
Инструменты безналичных расчетов, их краткая характеристика, особенности использования Факторы, влияющие на выбор контрагентами способа расчетов
Электронные банковские услуги Банковские карты
Инкассовое поручение: сфера применения, особенности Клиринг: понятие, виды, сфера и особенности применения
Формы расчетов, их краткая характеристика, принципы организации безналичных расчетов, понятие дебетовых и кредитовых переводов
Порядок расчетов с использованием аккредитива
Порядок расчетов с использованием чеков
Лизинговые операции коммерческого банка
Виды операций банков на рынке ценных бумаг, их краткая характеристика
Выпуск банком собственных ценных бумаг, их краткая характеристика
Операции коммерческого банка с векселями, их краткая характеристика
Нормативное регулирование деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг: цели, уровни и порядок регулирования
Операции коммерческого банка по доверительному управлению
Расчеты платежными поручениями и платежными требованиями
Организация безналичных расчетов в России
Теории денег и их эволюция Особенность развития теории денег в российской экономической науке
Сущность и свойства денег Дискуссионные проблемы сущности денег
Необходимость и предпосылки появления и применения денег Формы и виды и денег
Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы Структура денежной массы
Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие
Характеристика законов денежного обращения
Понятие и содержание совокупного денежного оборота Факторы его устойчивости
Платежная система: понятие и структура Современное состояние платежной системы России
Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм
Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора
Денежный и платежный оборот: общее и особенное Структура денежного и платежного оборота и ее изменение в современных условиях
Безналичный денежный оборот в РФ и его организация
Налично-денежный оборот в России и особенности его организация
Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России
Денежная система: определение, элементы, принципы организации Особенности денежной системы РФ
Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально-экономические последствия Особенности инфляции в современной России
Необходимость и сущность кредита Структура кредита
Функции и законы кредита Дискуссионные вопросы характеристики функций кредита
Формы и виды кредита Современные проблемы и тенденции развития
Роль кредита в современной рыночной экономике Границы применения кредита на макро- и микроуровне
Ссудный процент и его экономическая роль
Кредитная система и ее структура Современное состояние кредитной системы России: основные моменты
Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения Характеристика элементов банковской системы
Особенности современных банковских систем Современное состояние банковской системы России: основные моменты
Центральные банки и основы их деятельности Понятие и формы независимости центрального банка
Понятие задач и функций Центрального банка и их развитие в современных условиях
Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России
Современные представления о сущности и функциях банка
Банковская система России и особенности ее современного развития Макроэкономические факторы развития банковской системы
Виды банков Современное состояние российских банков
Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура
Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура
Валютный курс как экономическая категория Валютные отношения и валютный курс
Понятие валюты Основные признаки классификации валют Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие
Влияние мирового финансового кризиса на современные денежно-кредитные отношения
Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы
Проблемы и перспективы перехода к инфляционному трагетированию в России
Объективная необходимость центральных банков в современном обществе
Баланс центрального банка и его особенности Роль учета и отчетности центрального банка для управления его деятельностью
Правовое регулирование деятельности центральных банков Общая характеристика ФЗ РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Эволюция возникновения и развития института центрального банка Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса
Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
Особенности банковского регулирования и надзора в развитых странах
Основные формы и методы банковского надзора в России
Сущность, виды, формы валютной политики Ее взаимосвязь с денежно-кредитной политикой
Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроля со стороны Банка России
Национальный банковский совет Центрального банка Российской Федерации: состав, функции