Гапоненко А.Л., Панкрухин А.П. (ред.) Общий и специальный менеджмент

Подождите немного. Документ загружается.

Раздел

VI.

Технологии управления развитием территорий

экономических преобразований, проводимых в стране в постсо-

циалистический период.

Результативность реформ в экономической и социальной

сферах находится в прямой зависимости от эффективности рефор-

мирования ЖКХ, так как именно здесь сосредоточена значитель-

ная часть факторов, формирующих баланс интересов государства,

субъектов Федерации, муниципальных образований и каждого

гражданина страны.

Трудности реформирования ЖКХ обусловлены последстви-

ями его функционирования в социалистической системе хозяй-

ствования, что диктует необходимость решения следующих ос-

новных задач:

• проведение коренных институциональных преобразований;

• демонополизация обслуживания жилищного фонда и фор-

мирование рынка услуг ЖКХ;

• снижение стоимости и повышение качества услуг;

• формирование механизмов, обеспечивающих доступность

услуг жилищно-коммунальной сферы для всех слоев населения

региона.

Эффективность реформ в ЖКХ, проводимых в такой стра-

не,

как Российская Федерация, с ее огромными территориями,

различиями в уровне экономического и социального развития ре-

гионов, предполагает глубокий анализ следующих факторов:

• экономический потенциал региона;

• природно-климатические условия;

• национально-исторические особенности;

• демографические процессы;

• геополитическое положение региона.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

Назовите основные причины и предпосылки необходимости реформи-

рования ЖКХ в Российской Федерации.

Как изменятся отношения собственности в жилищно-коммунальной

сфере в результате проводимой реформы?

В чем заключается отличие моделей и технологий реформирования

ЖКХ

различных регионах РФ?

450

Глава

Инновационные технологии развития муниципальных образований

ЛИТЕРАТУРА

Конституция Российской Федерации. - М., 1993.

Программа социальных реформ в Российской Федерации на период

1996—2000 годов // Российская газета. 1997. 12 марта.

Федеральный закон "Об основах федеральной жилищной политики" от

декабря 1992 г. №

4218—1

// Ведомости СНД и ВС РФ.

1993.

№

Ст. 99.

Указ Президента Российской Федерации "О реформе жилищно-комму-

нального хозяйства в Российской Федерации" от 28 апреля 1997 г. № 425 //

Собрание законодательства РФ. 1997. № 18. Ст. 2131.

Глава 7

ИННОВАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ РАЗВИТИЯ

МУНИЦИПАЛЬНЫХ ОБРАЗОВАНИЙ

Социально-финансовая группа - основа

экономического саморазвития муниципального

образования. Муниципальный лизинг как источник

развития местного производства.

Залоговый фонд ~ гарант инвестиций в экономику

муниципального образования

Социально-финансовая группа - основа экономического

саморазвития муниципального образования

Инновационные технологии развития муниципального об-

разования представляют собой новые способы этой деятель-

ности и связаны с созданием собственной инфраструктуры его

экономического саморазвития. В этой главе излагаются неко-

торые технологии, реализующие новые, нетрадиционные реше-

ния разнообразных проблем социально-экономического разви-

тия территорий. Одной из таких технологий является формиро-

вание социально-финансовых групп (СФГ) муниципальных обра-

зований.

СФГ представляют собой систему, объединяющую население-

собственника, финансовую и торговую группы, взаимосвязанное

функционирование которых направлено на достижение генераль-

451

Раздел VI. Технологии управления развитием территорий

НОЙ

цели — повышение уровня и качества жизни жителей муни-

ципального образования.

Системный синергический эффект СФГ можно выразить сле-

дующей формулой:

СФГ = НС

(ФГ + ТГ),

где

НС - население-собственник; ФГ-финансовая

группа;

ТГ-торговая

группа.

Эта формула отражает результативность устойчивых связей

населения и собственности муниципального образования в фор-

мируемых им финансовых институтах и сервисно-торговых до-

мах, функционирование которых направлено на создание ком-

фортных условий жизни для населения.

Развитие СФГ преследует следующие цели:

• максимальное переплетение интересов, в первую очередь

через совместное и равное владение населением финансовыми, а

через них и другими рыночными институтами;

• создание механизма, способствующего привлечению средств

в интересах всей структуры;

• создание механизма, не позволяющего финансовым ресур-

сам структуры в целом выходить за ее границы (максимально ис-

пользовать ресурс на цели корпоративного бизнеса);

• недопущение узурпации власти в СФГ узкой группой

владельцев (не распыление капиталов, а сохранение балан-

са сил).

Формирование СФГ связано в первую очередь с реализацией

принципов равного и совместного владения (единого владельца)

и взаимопроникновения капиталов. Под последним понимают,

как правило, наличие корпоративного бизнеса. А единым вла-

дельцем является население, при этом его значительная часть или

каждый житель города (района) обладают равной долей акций в

уставном капитале финансовых институтов муниципального об-

разования (МО).

Создаваемые на территориях муниципальных образований

СФГ выполняют в соответствии с потребностями населения сле-

дующие функции:

• аккумулирование денежных средств населения для разви-

тия местного производства;

452

Глава

Инновационные технологии развития муниципальных образований

• защита финансовых и экономических интересов населе-

ния;

• создание условий, способствующих появлению новых ис-

точников дохода бюджета каждой семьи;

• формирование основы для создания территориальной фи-

нансово-промышленной группы;

• корпоративное управление антикризисным развитием об-

щества;

• разрешение проблемы преемственности поколений в воп-

росах владения собственностью (создание объективных условий,

предотвращающих ее передел и монополизацию).

Рассмотрим схему создания СФГ.

В целях координации работы создается Фонд социально-эко-

номической поддержки интересов населения городов (районов), в

дальнейшем называемый

Фонд

СЭПИН.

На первоначальном эта-

пе СФГ создается для обслуживания трастовых операций. Физи-

ческие и юридические лица доверяют свои средства данной со-

циально-финансовой группе с целью защитить их от инфляции,

а также от возможных рисков (например, связанных с крахом

банка, если вкладывать собственные средства только в один

банк).

Кроме понятных для клиента целей социально-финансовая

группа удовлетворяет определенные запросы муниципального

образования, а именно ведет активную работу с юридическими

лицами по использованию полученных средств в общих финан-

совых потоках.

Так как социально-финансовая группа может вкладывать сред-

ства в акции, то появляется возможность продажи акций банков

и других финансовых институтов. При этом реально пакетом ак-

ций будет распоряжаться социально-финансовая группа, а не от-

дельный вкладчик (аккумулирование реального пакета акций в

руках компании).

Средства вкладчиков на первом этапе, естественно, вклады-

ваются в те предприятия, где присутствуют корпоративные инте-

ресы, где ниже степень риска, где минимальны по времени циклы

оборота капитала. Инвестирование происходит только в те про-

екты, в которых заинтересованы учредители социально-финан-

совой группы. СФГ не ставит целью максимизацию собственной

прибыли и не будет выплачивать значительные дивиденды насе-

453

Раздел VI. Технологии управления развитием территорий

лению. Ее акционеры получают другую выгоду: возможность

привлечения средств в своих интересах в разнообразные проек-

ты,

большую финансовую устойчивость.

Собственные средства клиенты социально-финансовой груп-

пы получают в двух случаях: по окончании срока действия тра-

стового договора или при получении кредита под залог на вло-

женные денежные средства.

Социально-финансовая группа организует работу депозита-

рия, трастовой и инвестиционной компаний, выполняет функ-

ции пенсионного фонда, страховой

других компаний. Но самая

главная особенность, которая проявляется в ее последующей де-

ятельности, состоит в том, что СФГ начинает выполнять функ-

ции финансового холдинга (рис. 20).

ТОРГОВЛЯ

сд

т у

НАСЕЛЕНИЕ

ТЛЦ

СП

' 1

ск

Вз

НПФ

ФИНЯНГОИЫР HHCTHTVTH

<—

Рис.

20. Схема СФГ как финансового холдинга

Обозначения:

Б - банк; В - вклады; СД - сервисный дом; Вз ~ взносы; СК - страховая компа-

ния; П - продукты; НПФ - негосударственный пенсионный фонд; Т - товары; У -

услуги; ТЛЦ - территориальный лизинговый центр; Д - деньги; СП - страховые

премии.

454

Глава

Инновационные технологии развития муниципальных образований

Функционирование СФГ дает возможность входящим в нее

финансовым институтам улучшать свои показатели на отдельных

временных промежутках, например, за счет перекупки долговых

обязательств, выкупа ценных бумаг с обязательным их возвра-

том по фиксированной ставке и т.д. Работа СФГ с ценными бу-

магами может изменить структуру долговых обязательств и ми-

нимизировать налоговые отчисления. В частности, это особенно

важно при работе на рынке недвижимости. Через СФГ упроща-

ется проведение маркетинговых исследований, она также может

брать на себя другие разнообразные функции.

Критериями эффективности деятельности СФГ являются по-

казатели качества жизни населения.

Муниципальный лизинг

как источник развития местного производства

Глубокие изменения экономических условий хозяйствования

вызывают необходимость поиска и внедрения новых для рос-

сийской экономики методов обновления материальной базы про-

изводства.

Лизинговый бизнес представляет собой особый вид предпри-

нимательской деятельности, в основе которого лежат арендные и

кредитные отношения.

При активном внедрении лизинга, в силу присущих ему воз-

можностей, он может стать надежным механизмом становления

и развития конкурентоспособного местного производства, акти-

визации малых форм предпринимательства и структурной пере-

стройки экономики муниципальных образований (городов и рай-

онов Российской Федерации).

"Лизинг" - термин, произошедший от английского глагола

to lease, в дословном переводе означает "арендовать" или "брать

в аренду". Сущность лизинга лучше всего могут выразить слова

Аристотеля: "Богатство чаще всего заключается в рентабельном

использовании собственности, а не в обладании ею как таковой".

Лизинг - это договор аренды (прав пользования

распоряжения)

завода, оборудования, недвижимости и

др.

для

использования

их в

производственных целях

арендатором,

при этом право владения

(собственности) сохраняется за

арендодателем.

455

Раздел VI. Технологии управления развитием территорий

С экономической точки зрения лизинг имеет сходство с кре-

дитом, предоставляемым на покупку средств производства. Но

при лизинге арендатор (заемщик) становится собственником (пра-

во владения) взятого в аренду имущества только по истечении

арендных платежей.

Основой любой лизинговой сделки является финансовая (кре-

дитная) операция. Собственник имущества (лизингодатель) ока-

зывает пользователю (лизингополучателю) финансовую услугу:

он приобретает имущество в собственность за полную стоимость

и за счет периодических взносов лизингополучателя в конечном

счете возмещает эту стоимость.

Лизингодатель

является собственником имущества, которое он

предоставляет в пользование на условиях лизингового соглаше-

ния. Лизинг органично воспринимается в составе муниципаль-

ных операций, основу которых составляет процесс отделения

права владения и прав распоряжения и пользования. В качестве

лизингодателя выступает территориальный лизинговый центр,

созданный специально для осуществления лизинговых операций

на л"ерритории муниципального образования и входящий впос-

ледствии в структуру СФГ.

Вторым участником лизинговой сделки является пользователь

имущества -лизингополучатель, которым может быть любое юри-

дическое лицо независимо от формы собственности.

Классификация видов лизинга подробно разработана как в

зарубежной, так и в отечественной теории и практике. Наиболее

устоявшимися признаками классификации являются: состав уча-

стников сделки (прямой и косвенный); тип передаваемого в ли-

зинг имущества (движимое и недвижимое); степень окупаемости

(полная и неполная); условия амортизации (полная и ускорен-

ная);

объем обслуживания

(с

полным и неполным набором услуг);

сектор рынка (внутренний - региональный или муниципальный

и внешний - международный); отношение к налоговым и амор-

тизационным льготам; характер лизинговых платежей (денеж-

ный, компенсационный и смешанный); объем платежей (опера-

тивный и финансовый). В зависимости от типа договора финан-

совый платеж подразделяется на стандартный, возвратный и раз-

дельный.

Муниципальный

лизинг.

Особое значение в организации раз-

вития муниципальных образований в России придается созданию

456

Глава

Инновационные технологии развития муниципальных образований

территориальных лизинговых центров (ТЛЦ). Они выступают

посредниками в осуществлении поставок по лизингу для мало-

го бизнеса и предпринимательства, развития местного произ-

водства.

Муниципальный

лизинг

—

это

лизинг,

при котором территори-

альный лизинговый

центр находится в городе (районе) лизингода-

теля,

поставщик-вне

муниципального

образования.

Муниципаль-

ным лизингом данная сделка называется потому, что в отноше-

нии своего муниципального участника сделки (в данном случае

лизингополучателя) территориальный муниципальный центр

выполняет функцию стимулирования развития местного произ-

водства.

Основные преимущества муниципального лизинга связаны

реа-

лизацией принципов: а) равного и совместного владения территори-

альным лизинговым центром; б) разделения прав собственности.

Осуществление принципа равного и

совместного владения

тер-

риториальным лизинговым центром

означает, что каждый житель

муниципального образования имеет равные возможности учас-

тия в муниципальном бизнесе и, самое главное, участвует в уп-

равлении его деятельностью непосредственно сам или через до-

веренное лицо - совет директоров.

Принцип разделения прав собственности предоставляет каж-

дому жителю как совладельцу (причем на равных условиях) соб-

ственности (арендодателю) возможность обоснованно, с мини-

мальным риском и значимым социальным эффектом доверять

через арендные отнощения право пользования имуществом арен-

датору при обеспечении достаточного количества средств для

выплаты арендной платы.

Преимущества муниципального лизинга перед традиционны-

ми формами развития материальной базы местного производства

(кредит, инвестиции и др.) заключаются в следующем:

Арендодателем выступает собственный (т.е. принадлежащий

населению)

ТЛЦ,

который

функционирует в

составе

социально-финансовой

группы муниципального образования (города или района) ~ СФГ. По

расчетам

экспертов,

в зависимости

от социально-экономического

состояния

муниципальных образований каждая СФГ может аккумулировать на

создание рентабельного и

конкурентоспособного

местного

производства от

2 до 15 млн

долл.

течение одного календарного года.

Социальные преимущества муниципального лизинга проявляются

том, что ТЛЦ как лицо, заинтересованное в развитии СФГ, активно

участвует в создании новых возможностей спроса на лизинговые услуги

457

Раздел VI, Технологии управления развитием территорий

(открытие производств, профилактика банкротства местных предприятий,

корпоративная приватизация, развитие малого, в том числе домашнего,

бизнеса и

др.).

Социальный эффект муниципального лизинга проявляется в

сохранении имеющихся и создании новых рабочих мест, в развитии

предпринимательства и малого бизнеса, в росте уровня и качества жизни

населения.

Муниципальный лизинг наиболее эффективен в отношении

дорогостоящей техники, подверженной наибольшему риску морального

старения. Это наиболее прогрессивный метод материально-технического

обеспечения местного производства, открывающий пользователям доступ

к самой передовой технике и технологии.

При муниципальном лизинге арендатор может выработать с

арендодателем удобную для обоих схему финансирования и оптимизиро-

вать поступление доходов в свой адрес, при этом лизинг предполагает пол-

ное или частичное кредитование и не требует немедленного начала пла-

тежей.

В случае муниципального лизинга ТЛЦ заинтересован в развитии

местного производства, а СФГ способствует этому в полной мере. Отсюда

арендатор может единовременно задействовать гораздо больше

производственных мощностей, чем при покупке, а временно

высвобожденные благодаря лизингу финансовые ресурсы направить на

другие цели.

6. Экономические преимущества муниципального лизинга для

лизингополучателей заключаются во вложении средств в основные фонды

и в оперативном и гибком решении производственных задач посредством

временного использования, а не приобретения имущества в собственность.

Инвестиционные потребности местного производства в условиях кризиса

не могут в полной мере удовлетворяться за счет традиционных каналов,

каковыми являются бюджетные средства, собственные средства предприятий

и организаций, долгосрочный банковский кредит. С помощью

муниципального лизинга в число потребителей вовлекаются те предприятия,

которые не имеют финансовых возможностей приобрести оборудование в

собственность либо в силу особенностей производственного цикла не

нуждаются в постоянном владении им.

Экономическая логика муниципальных лизинговых опера-

ций, из которой следует привлекательность данной формы фи-

нансирования развития конкурентоспособного местного произ-

водства, такова, что для максимизации конечных результатов

деятельности предприятия собственность проявляется не как

право владения имуществом (средствами производства), а как

право пользования и распоряжения им для извлечения дохода

(прибыли).

Территориальные лизинговые центры

- это разновидность фи-

нансовых

институтов,

которые создаются для привлечения

денеж-

ных средств

населения

муниципального образования (на условиях

возвратности, платности и срочности),

приобретения

необходи-

458

Глава 7. Инновационные технологии развития муниципальных образований

мого имущества (оборудования, техники и др.)

и последующей

его

сдачи в аренду в целях развития местного производства.

Основное назначение ТЛЦ - создание конкурентоспособного

производства на

местах.

Создаваемые ТЛЦ осуществляют сервис-

ное обслуживание производителей товаров, продуктов и услуг,

предоставляя им необходимое оборудование, минимизируя издер-

жки, обеспечивая профессиональную поддержку в монтаже, на-

ладке и последующей эксплуатации, помогая выбрать оптималь-

ный вариант оплаты.

Создание ТЛЦ, особенно на первых порах, в значительной

мере зависит от внешних источников финансовых ресурсов. Это

обстоятельство обуславливает необходимость создания ТЛЦ

именно в структуре СФГ, где финансовые институты (банк, стра-

ховая компания, взаимный фонд, негосударственный пенсион-

ный фонд, кредитный союз и др.) являются мощными финансо-

выми партнерами. Другой внешний источник денежных средств

Местное

производство

(арендатор)

Оплата

аренды

Передача

арендной техники

Предприятия-

изготовители

Договор

лизинга

Договор

купли-

продажи

Страховой

взнос

Страховая

компания

Оплата

лизинговой

сделки

СФГ

Оплата

стоимости

техники

Банк

Рис.

21.

Схема организации муниципальных лизинговых сделок

459