Кузьминов Я.И., Бендукидзе К.А., Юдкевич М.М. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки, контракты

Подождите немного. Документ загружается.

4.2

Трансакционные

издержки:

определения

и классификации

Раздел посвящен обсуждению

подходов к определению

трансакционных издержек

и, помимо различных

классификаций трансакционных

издержек, содержит также

подробный анализ отдельных их

категорий.

Сущность

понятоя

трансакционных

издержек

Мир без трансакционных издержек был бы

столь же странен, сколь и мир без трения.

Дж. Стиглер

Я убежден, что без понятия трансакцион-

ных издержек ...невозможно понять работу

экономической системы, нельзя с пользой

проанализировать многие проблемы, и нет

основания для определения политики.

Р. Коуз

В неоклассическом мире, где информация является полной и совершенной, участники взаи-

модействий рациональны, права собственности полностью определены, сделки совершаются

мгновенно и без потерь. Контрактные обязательства не нарушаются: все возможные наруше-

ния условий сделки можно просчитать заранее и заранее же обеспечить их низкую привлека-

Stigler G. The Law and Economics of Public Policy: A Plea to the Scholars // Journal of Legal Studies.

1972. N 1. P. 12.

Коуз P. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 9.

202

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

тельность (скажем, за счет штрафов). Права собственности не нуждаются в защите, поскольку

посягательства на чужую собственность отслеживаются и эффективно пресекаются государ-

ством, которое обеспечивает условия для честной рыночной конкуренции.

В реальном же мире — мире неполной информации, населенном ограниченно рацио-

нальными людьми, которые стремятся к извлечению собственной выгоды и ведут себя оппор-

тунистически, — осуществление сделок не свободно от издержек. Последние неизбежно возни-

кают и на этапе подготовки сделки (например, при сборе информации о возможных партнерах

или составлении контракта), и на этапе ее реализации (например, в процессе мониторинга

выполнения обязательств контрагентом или в ходе защиты контракта от посягательств третьих

лиц). Не понимая природы данных издержек, невозможно понять отношения между экономи-

ческими агентами — ведь они учитывают издержки при принятии решений. Издержки, сопро-

вождающие взаимоотношения экономических агентов, получили название трансакционных.

Подход

Коуза

к определению

трансакционных

издержек

Участвуя в рыночных отношениях, экономические агенты, поми-

мо непосредственных затрат на товар, несут еще целый ряд издер-

жек. Сейчас это для нас очевидно, но еще недавно роль некоторых

категорий издержек в экономической системе не была ясна. Они иг-

норировались абсолютным большинством экономистов в силу того,

что стоящие за ними явления представлялись неформализуемыми и

соответственно не могли быть включены в старую считаемую нео-

классическую модель. Однако с конца 30-х гг. XX в. ситуация начала

меняться. Экономист Рональд Коуз, задавшись вопросом, почему

существуют фирмы, объяснил данный феномен наличием издержек

функционирования рыночного механизма. Он назвал эти издержки

трансакционными. Статья Коуза «Природа фирмы»

, впервые опу-

Рональд Коуз

(р. 1910)

бликованная в 1937 г., теперь стала классической, а имя ее автора

неразрывно связано с основами теории трансакционных издержек.

С точки зрения Коуза, функционирование рыночного механизма не свободно от издержек

поиска партнеров, сбора информации, составления контракта, пересмотра контракта в свя-

зи с изменением обстоятельств и многих других. Большая часть этих издержек обусловлена,

Coase R. The Nature of the Firm // Economica. New Series. 1937. Vol. 4. N 16. P. 386—405 (далее

ссылка на эту статью дается по сборнику статей Коуза на русском языке: Коуз Р. Природа фирмы // Коуз Р.

Фирма, рынок и право. С. 33—53).

203

I Глава 4. Трансакционные издержки

по словам Коуза, подбором «соответствующих» цен

. Издержки порождаются, прежде всего,

асимметрией информации между участниками, которая препятствует эффективной работе

механизма спроса-предложения, регулирующего рыночные цены. Именно наличие издержек

функционирования рыночного механизма, согласно Коузу, объясняет феномен возникнове-

ния фирмы: фирмы образуются потому, что перевод трансакции с рынка в рамки фирмы по-

зволяет избежать издержек, свойственных рынку

Интегральный

подход

к определению

трансакционных

издержек

Трансакционные издержки, однако, характерны не только для рынка, но и для любой систе-

мы экономических отношений. Отсутствуют они лишь в экономике Робинзона Крузо, где нет

обмена правами собственности и контрактов как таковых

. Поэтому фирма не является пана-

цеей от всех проблем, которые присущи рынку. •

Отношения иерархии, свойственные любой организации вследствие трений между эко-

номическими агентами, сопряжены с такими трансакционными издержками, как издержки

контроля за подчиненными, издержки передачи и сбора информации внутри фирмы, издерж-

ки составления оптимальных планов и распределения полномочий. Перевод рыночных транс-

акций в рамки фирмы, снижая рыночные трансакционные издержки, порождает внутрифир-

менные издержки, увеличивающиеся по мере роста самой фирмы

. Это позволяет определить

оптимальный ее размер: перевод трансакций с рынка в фирму имеет смысл до тех пор, пока

предельные выгоды от снижения рыночных издержек не сравняются с потерями от увеличе-

ния внутрифирменных издержек

Очевиднейшая из издержек «организации» производства с помощью ценового механизма состоит в вы-

яснении того, каковы же соответствующие цены, — пишет Коуз (Коуз Р. Природа фирмы. С. 38).

Американский исследователь Стивен Чен, систематизируя высказанные Коузом идеи, выделяет

те категории издержек, с которыми людям неизбежно пришлось бы столкнуться, если бы не было фирм

(Cheung S. The Contractual Nature of the Firm // Journal of Law and Economics. 1983. Vol. XXVI. P. 1—21).

Под трансакционными издержками, — пишет Чен, — следует понимать все издержки, которые не

существуют в экономике Робинзона Крузо (Cheung S. The Transaction Costs Paradigm: 1998 Presidential Ad-

dress, Western Economic Association // Economic Inquiry. 1998. Vol. 36. N 4. P. 514—521).

Чем больше фирма, тем выше, например, издержки координации деятельности ее сотрудников.

Причем, как правило, рост издержек идет увеличивающимися темпами.

Коуз Р. Природа фирмы. С. 33—53.

204

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Факторы,

определяющие

уровень

и структуру

трансакционных

издержек

В своей работе

Дуглас Норт называет следующие четыре фактора, от которых зависит уровень и струк-

тура трансакционных издержек.

Размер рынка, диктующий степень персонификации отношений. Когда отношения персонифи-

цированы, издержки спецификации и принуждения снижаются. При обезличенных отношениях все

происходит наоборот: издержки заключения контракта растут из-за необходимости более тщательной

спецификации обмениваемых прав. Кроме того, степень предсказуемости действий контрагента падает

с увеличением анонимности взаимоотношений, а значит, растет необходимость в различных тратах, свя-

занных с обеспечением стабильности и устойчивости отношений.

Необходимость измерений поддающихся оценке характеристик товаров и услуг или действий инди-

видов в процессе обмена. Сложность оценки обмениваемых прав обусловлена наличием трансакцион-

ных издержек и неопределенности. Измерения заключаются в количественной и качественной оценке

характеристик товаров, которые участвуют в трансакции, а также в оценке прав на них, перераспределя-

емых в ее рамках.

Система принуждения. Внедрение системы законодательного принуждения сыграло важную роль в

развитии контрактных отношений. Однако любая такая система затратна по своей природе и поэтому не

способна обеспечить принуждение в полной мере.

Идеологические установки и представления индивидов. Идеология влияет на индивидуальный вы-

бор, что в свою очередь сказывается на экономической деятельности. Когда индивид ограничен жест-

кими правилами морали, он менее склонен к оппортунистическому поведению, и издержки контроля

его действий, принуждения его к исполнению обязательств ниже, чем когда он ведет себя как эгоист.

В обществе, где доминирует идеология, не приемлющая оппортунизм, трансакционные издержки сни-

жаются. Если каждый член общества живет под девизом «Уплати налоги и спи спокойно!», то издержки,

связанные со сбором налогов, очень малы.

На экономическую деятельность воздействуют и представления индивидов о правилах игры. Если

эти представления разделяются всеми членами группы или общества, если в их трактовке нет разночте-

ний, то трансакционные издержки будут ниже. Скажем, составление контрактов будет связано со срав-

нительно низкими затратами, поскольку одинаково понимаемые и принимаемые всеми положения мож-

но будет не прописывать.

Итак, на уровень и структуру трансакционных издержек оказывают влияние и технологические, и

правовые, и культурные факторы функционирования экономической системы.

North D. Institutions, Ideology, and Economic Performance // CATO Journal. 1992. Vol. II

P. 447-459.

N 3.

205

I Глава 4. Трансакционные издержки

Прямые

и альтернативные

издержки

Трансакционные издержки могут иметь прямую или альтернативную природу.

Прямые трансакционные издержки — это непосредственные затраты экономическо-

го агента (предприятия, домохозяйства или индивида) на поиск информации, заключение

контракта, оформление прав собственности, принуждения контрагента к исполнению взятых

обязательств. То есть это те издержки, которые сопровождают трансакцию в процессе ее реа-

лизации.

Прежде чем решить, вступать ли ему в сделку, экономический агент оценит затраты, с

ней связанные. Он посчитает сделку выгодной для себя, если производственные издержки бу-

дут ниже ожидаемой прибыли. Но он должен учесть также трансакционные издержки. И если

сумма трансакционных и производственных издержек превысит ожидаемую прибыль, он от-

кажется от заключения сделки.

Если высокие трансакционные издержки обуславливают отказ экономического агента от

реализации трансакции, то такие издержки называются альтернативными трансакционными

издержками.

Рассмотрим пример. Вы — студент, подрабатывающий курьером в свободное от учебы

время. Вы приобретаете садовый участок за городом с намерением посадить там помидоры,

вырастить их и продать. Как вы представляете себе этот процесс? Выращиваем на окне сажен-

цы, высаживаем их в нужный момент в землю, пропалываем периодически. Помидоры вы-

растают, мы их собираем, ловим попутную машину до города, привозим на рынок и продаем.

Конечно, если выручка превышает издержки, дело это выгодное. Но во что трансформируется

данная цепочка в реальности?

Вы сажаете помидоры, они созревают, вы приезжаете на участок, и тут выясняется, что

все помидоры собрали бомжи. В следующем году вы можете либо нанять соседа, который будет

ваши помидоры охранять, однако плата за его труды съест львиную долю выручки от прода-

жи урожая; либо периодически приезжать на участок и распугивать бомжей, но тогда вы про-

пустите какие-то занятия и будете вынуждены брать отгулы на работе, что обернется потерян-

ными знаниями и недополученной зарплатой. То есть для вас издержки защиты ваших прав

собственности запретительно высоки, они сводят на нет всю выгоду от данной трансакции.

И в итоге вы решаете помидоры не сажать. В этом случае у вас нет прямых трансакционных

издержек, вы от них избавились. Но своим решением вы обусловили издержки альтернатив-

ные — отказавшись от карьеры овощевода, вы недополучили прибыль.

Другой пример. Эффективно работающее предприятие хочет взять кредит для реали-

зации проекта, в надежности и выгодности которого оно уверено. Однако это предприятие

совершенно непрозрачно для инвесторов. Оно специально ведет бухгалтерию таким обра-

зом, чтобы стороннему проверяющему невозможно было в ней разобраться. В результате оно

успешно скрывает часть прибыли, но не может получить кредит в банке, поскольку издержки,

связанные с доказательством собственной платежеспособности, чрезмерно высоки.

206

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Различные

классификации

трансакционных

издержек

Наиболее емко охарактеризовал трансакционные издержки Кен-

нет Эрроу"'. По его мнению, это издержки «поддержания эконо-

мической системы на ходу»

. Данное определение отражает суть

трансакционных издержек, подчеркивает их интегральный харак-

тер, но для анализа оно практически бесполезно. Чтобы предста-

вить эти издержки в операциональном виде, опишем их наиболее

значимые категории и группы.

Издержки

Кеннет Эрроу

и мотивации

(р1921)

(классификация

Милгрома -

Робертса)

Институты решают проблемы мотивации и координации в условиях неопределенности выбора

и ограниченной рациональности агентов, поэтому можно попытаться классифицировать воз-

никающие трансакционные издержки соответственно природе порождаемой ими проблемы.

Подобная попытка была сделана Полом Милгромом и Джоном Робертсом

. По их классифи-

кации, трансакционные издержки относятся к одному из двух типов: к издержкам координации

или к издержкам мотивации (рис. 4.2).

Кеннет Эрроу — нобелевский лауреат по экономике 1972 г. за вклад в общую теорию равновесия

и за работы в области теории информации.

Arrow К. The Organization of Economic Activity: Issues Pertinent to the Choice of Market versus Non-

market Allocation // The Analysis and Evaluation of Public Expenditure: The PPB System. Vol. 1. Washington,

DC: U.S. Government Printing Office, 1969. P. 48 (цит. по: Уильямсон О.И. Экономические институты ка-

питализма. С. 53).

Милгром П., Роберте Дж. Экономика, организация и менеджмент: В 2 т. Т. 1. СПб.: Экономиче-

ская школа, 1999.

207

I Глава 4. Трансакционные издержки

Рис. 4.2

Классификация

трансакционных

издержек

Милгрома — Робертса

Трансакционные издержки

Издержки координации

Издержки мотивации

Неполнота

и несовершенство

информации

Оппортунизм

Издержки координации — это за-

траты, направленные на то, чтобы обе-

спечить временное и пространственное

соответствие участников трансакции.

Такие издержки могут возникать и в

рыночных трансакциях, и внутри фир-

мы. На рынке издержки координации

обусловлены необходимостью опреде-

лить цену товара и характеристики по-

тенциальных партнеров и свести их

воедино. Внутри фирмы, структуры

иерархической, издержки координации

представляют собой издержки передачи

информации по различным уровням фирмы, выработки эффективного плана ее деятельности,

доведения этого плана до работников и его последующего осуществления. Кроме того, издержки

координации включают в себя альтернативные издержки потерянного времени.

Пол Милгром

(р. 1948)

Джон Роберте

(р. 1945)

Классификация Милгрома — Робертса наиболее удобна для анализа трансакционных издер-

жек, возникающих во внутрифирменных иерархиях. С ее помощью можно оценить, как с наи-

меньшими затратами скоординировать действия работников, как оптимально распределить

информационные потоки, а также учесть возможность искажения информации при ее передаче

от нижестоящих работников к вышестоящим.

208

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Издержки мотивации — это затраты на обеспечение контроля, мониторинга, сбора ин-

формации о соблюдении партнерами взаимных обязательств в рамках контракта и пр. Как и

издержки координации, они могут возникать и на рынке, и внутри фирмы, что связано с двумя

факторами — неполнотой и несовершенством информации, а также оппортунизмом участников

взаимодействия. Заметим, что в случае, когда несовершенство информации существенно сни-

жает стимулы агентов к вступлению в сделку, приходится создавать дополнительную и (весьма

затратную!) стимулирующую инфраструктуру

Издержки

вх ante и вх post

(классификация

Норта - Эггертссона]

Используя классификацию Милгрома—Робертса, можно выделить

потенциальные источники трансакционных издержек, но сложно

даже качественно оценить сами эти издержки в конкретной сделке.

Для этого необходима другая классификация — простая и нагляд-

ная классификация Норта — Эггертссона (первым ее предложил

Норт, а четко сформулировал Эггертссон

). Она, единственная,

построена по наблюдаемым внешним признакам некой деятель-

ности, которая порождает соответствующие издержки и позволяет

проследить их по мере реализации этапов контрактных отношений.

В данной классификации выделяются шесть категорий трансакци-

онных издержек:

• издержки поиска информации (search activities)',

• издержки ведения переговоров {bargainingactivities)',

• издержки составления контракта (contract making activities)',

• издержки мониторинга (monitoring)', ^ •••>•-.••••

• издержки принуждения к исполнению контрактов (enforcement)',

• издержки защиты от третьих лиц (protection against 3rd parties).

Рассмотрим их последовательно.

Трауинн Эггертссон

Например, в модели рынка подержанных автомобилей, описанной Акерлофом, асимметрия ин-

формации приводит к тому, что продавцы высококачественного товара уходят с рынка, а продавцы низ-

кокачественного — остаются. Такая тенденция, в свою очередь, снижает стимулы покупателей к вступ-

лению в сделку. И тогда продавцы вынуждены идти на дополнительные траты, предоставляя покупателям

гарантии (Akerlof G.A. The Market for «Lemons»: Quality Uncertainty and the Market Mechanism // Quarterly

Journal of Economics. 1970. Vol. 84. N 3. P. 488—500; в рус. пер.: Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопреде-

ленность качества и рыночный механизм //THESIS. 1994. Вып. 5. С. 91 — 104).

Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М.: Дело, 2001.

209

I Глава 4. Трансакционные издержки

Из

держки

поиска

информации

Существуют четыре основных сферы поиска:

• приемлемая цена;

• информация о качестве имеющихся товаров и услуг;

• информация о «качестве» продавцов;

• информация о «качестве» покупателей.

Затраты, связанные с деятельностью в этих сферах, несут все хозяйствующие субъекты —

и индивиды, и фирмы. Например, для покупателей на рынке издержки поиска складываются

прежде всего из альтернативных издержек потерянного времени. Именно поэтому покупатели

с низким доходом тратят на магазины гораздо больше времени, чем покупатели с высоким до-

ходом — ведь для последних «время — деньги». Уровнем дохода определяется и выбор страте-

гии поиска: покупатели с низким доходом, как правило, осуществляют поиск самостоятельно,

а покупатели с высоким доходом часто прибегают к помощи специальных структур (скажем,

специализированных информационных агентств по сдаче-найму жилья, по поиску нянь и до-

машних работниц и т.д.). Зависят методы поиска и усилия, связанные с ним, и от того, на-

сколько значима для покупателя предполагаемая стоимость покупки.

Табл. 4.3

Стратегии

поиска работы

Друзья и

родствен-

ники

Число людей, нашедших работу

с помощью определенной стратегии*

Прямое Агентство

обра- по трудо- Реклама Другое

щение устройству

Размер

выборки

(человек)

Выборка из рабочих текстильной промышленности США

Первое место работы 62

53 6 2

7 144

Работа на фабрике

37 3 2 2 144

Текущее место работы

36 14 4 0

46** 144

Выборка из резидентов г.

Ньютон (Массачусетс, США)

Специалисты

56,1 18,2 15,9*** 9,8 132

Технические работники

43,5 24,6 30,4

1,4

Менеджеры

65,4 14,8

6,2 81

* По первой выборке данные приводятся в абсолютном выражении, а по второй — в относитель-

ном, процентном, выражении.

** Большинство этих рабочих были наняты на предыдущем месте работы — на фабрике.

*** В этом исследовании «Агентство по трудоустройству» и «Реклама» были объединены в одну

категорию «Формальные средства».

210

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Поиск может осуществляться и на открытом анонимном рынке, и через социальные

сети, в которые включены агенты. Как в эпоху дефицита товары доставали через знакомых,

так и сейчас многие рутины, связанные с поиском, включают в себя использование дружеских

связей. Показательны в этом смысле данные о различных стратегиях поиска работы (в табл. 4.3

представлены данные по США

, в табл. 4.4 — по России

). Они свидетельствуют, что получе-

ние информации через социальные сети (от родственников и знакомых) является распростра-

ненной практикой как для работников, так и для нанимателей. Причина проста: все участники

взаимодействия гораздо больше доверяют информации, полученной по социальным сетям, а

не на открытом анонимном рынке, поскольку у «проверенных» источников информации го-

раздо меньше стимулов предоставлять некачественную информацию.

Табл. 4.4

Количественные характеристики

стратегий поиска работы

от

выбор]

Размер выборк

(человек)

Стратегии поиска, используемые работниками

Формальные посредники на рынке труда 581

50,9

1141

Прямое обращение

345

30,4 1136

Личные связи

608 53,2

1142

Стратегии поиска, используемые нанимателями

Формальные посредники на рынке труда

333

36,5

910

Личные связи

366 40,2

910

Кто занимался поисками

И работник, и наниматель

315

34,6

Только работник

253 27,8

Только наниматель

167

18,3

Ни работник, ни наниматель 176 19,3

Всего 100,0

911

Индикаторы рыночного обмена

Выбор со стороны работника

323

28,4 1139

Выбор со стороны нанимателя 407

45,0

905

Торг о заработной плате 90

9,9

911

Удовлетворительное качество найма

546 58,7

930

Montgomery J.D. Social Networks and Labor-Market Outcomes: Toward an Economic Analysis // The

American Economic Review. 1991. Vol. 81. N 5. P. 1409.

Якубович В. Институты, социальные сети и рыночный обмен: подбор работников и рабочих мест

в России // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу /

В.В. Радаев (ред.). М.: РОССПЭН, 2002. С. 235.

211