Кузьминов Я.И., Бендукидзе К.А., Юдкевич М.М. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки, контракты

Подождите немного. Документ загружается.

I Глава 4. Трансакционные издержки

С какими издержками связано использование лицензий и сертификатов?

Почему налоги относят к трансакционным издержкам?

Дайте краткую характеристику фирме, рынку и сети как механизмам

управления.

Опишите основные источники издержек деятельности агентов на нелегальных

рынках. Приведите соответствующие примеры.

В каких контрактных отношениях может быть использована электронно-

цифровая подпись? К снижению каких издержек может привести ее

использование?

Каким образом развитие технологий новой экономики повлияло на структуру

издержек поиска на потребительских рынках?

282

Вопросы

для

размышления

Сравните характеристики персонифицированного обмена и обмена на

абсолютно анонимном рынке. Каково влияние факторов, определяющих,

согласно Норту, трансакционные издержки в каждом из этих случаев?

Охарактеризуйте арбитражного судью как брокера в трехсторонней сделке.

Опишите преимущества и недостатки ограничения доступа в сеть как

социального механизма обеспечения трансакций в сетях. В каких условиях

этот механизм работает наименее эффективно? Приведите соответствующие

примеры.

От каких факторов зависит распределение ресурсов между агентами в

результате одновременного торга? Проведите аналогию с результатами

последовательного торга. Какую роль в определении результатов торга может

играть фактор ассиметрии информации относительно истинных притязаний

контрагента?

Приведите примеры гибридных форм управления для различных точек области

в координатах: рынок, фирма, сети.

С какими проблемами может быть связано внедрение электронных процедур

государственных закупок?

В чем вы видите преимущества и недостатки существующих в мировой

практике подходов к электронно-цифровой подписи?

Опишите возможные оппортунистические стратегии участников интернет-

аукционов.

Сети каких отношений описывают идеальный рынок? Как меняется эта

структура при появлении трансакционных издержек функционирования

рыночного механизма?

Какие методики можно предложить для количественного измерения

трансакционных издержек в переходных экономиках? Какие процессы,

сопутствующие переходу от плановой экономики к рыночной, обуславливают

наиболее значимые трансакционные издержки? Проанализируйте этот вопрос

на примере ситуации в российской экономике в первой половине 1990-х гг.

283

Глава 4. Трансакционные издержки

Вернемся к классификации институтов, основанной на различиях в реальных

и формальных сетях отношений, индуцируемых этими институтами. Какова

специфика трансакционных издержек, связанных с принуждением к

следованию институтам, в каждой из выделяемых в классификации групп?

В каких ситуациях возникают издержки защиты контрактов от государства? Чем

они обусловлены? Как их можно оценить количественно?

В каких условиях ограничение доступа в сеть приводит к возникновению

высоких трансакционных издержек у участников сети?

Глава 5

ТЕОРИЯ

КОНТРАКТОВ

Контракты — это правовое оформление

трансакций. Без понимания их природы и

возникающих на различных этапах их реализации

проблем невозможно говорить о таких формах

координации агентов, как рынки, фирмы или сети.

По сути, большая часть экономических отношений

находит свое выражение в контрактах.

Разнообразие контрактных форм во многом

определяется институциональной структурой

экономики и спецификой решаемых в рамках

этих контрактов задач. Изучение различных форм

контрактных отношений и принципов построения

эффективных контрактов — цель данной главы.

В ней будут рассмотрены следующие вопросы:

• Что такое контракт? Каковы его основные

характеристики и параметры?

• Как соотносятся экономический и юридический

подходы к понятию контракт (договор)?

• Каковы преимущества и недостатки основных

типов контрактов в решении различных

проблем, связанных с экономической

деятельностью?

• Какие проблемы возникают в контрактных

отношениях и каковы механизмы борьбы с

ними?

• В рамках каких теорий современная

экономическая наука анализирует те или иные

аспекты контрактных отношений?

• Какова специфика контрактных отношений

в новой экономике?

5.1

Основные

понятия

и определения

ЭТОТ раздел знакомит с основными

понятиями экономической теории

контрактов. Разбираются экономический

и юридический подходы к понятию

контракта. Обсуждается понятие

совершенного контракта и причины

несовершенства реальных контрактов

От доверия

к оформлению

отношений

По мере развития общества растут специализация и разделение труда и усложняются хозяй-

ственные отношения между экономическими агентами. Эти отношения все в большей степени

нуждаются в регулировании со стороны формальных и неформальных институтов. Увеличива-

ется необходимость санкций за нарушение обязательств. Экономические агенты заинтересо-

ваны в том, чтобы закрепить свои отношения в правовой форме. Соответственно возникают

правовые ограничения и нормы.

Что и зачем изучает теория контрактов? До этого момента мы рассматривали экономиче-

ские отношения, их эффективность, целесообразность, внутреннюю логику, но происходило

это в отрыве от правовой среды, в которой реализуются данные отношения. Теперь мы пере-

ходим к рассмотрению контрактов.

Контракты — правовое оформление экономических трансакций. Соответственно мы уже не

можем обсуждать эффективность тех или иных экономических отношений, игнорируя вопрос,

как они согласуются с действующим законодательством.

Авторы выражают благодарность М.А. Баратовой, подготовившей юридические комментарии

к данному разделу.

286

5.1. Основные понятия и определения

Зачем экономистам теория контрактов? Брюссо и Глашан так отвечают на этот вопрос.

Во-первых, анализ контрактов дает возможность переосмыслить природу сложностей

экономической координации и лучше понять функционирование базовых координационных ме-

ханизмов: рутин, стимулов, средств разрешения конфликта и пр.

Во-вторых, анализ истоков контракта проливает свет на формирование правил и струк-

тур принятия решений в рамках этих правил.

В-третьих, изучение эволюции контрактных механизмов позволяет понять изменения

среды, в которой осуществляется экономическая деятельность

В Гражданском кодексе Российской Федерации сказано, что «договором признается со-

глашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских

прав и обязанностей»

. Экономистами слова «...об установлении, изменении или прекращении

гражданских прав и обязанностей» понимаются как «...об установлении, изменении или пере-

даче прав собственности». То есть применительно к экономике контракт, или договор, — это

соглашение о передаче или защите набора прав собственности.

Теория контрактов представляет собой область экономической теории, теснейшим образом

связанную с правом. Ее основы закладывались исследователями в странах с англосаксонской

правовой традицией. Это заметно повлияло на структуру теории, на ключевые ее положения, на

сам подход к анализу контрактов и даже на выбор базовой терминологии. Экономисты, чей язык

выработался в рамках англосаксонской традиции права, говорят о контракте, а юристы, принад-

лежащие к континентальной традиции права, — о договоре. В дальнейшем мы, рассуждая как

экономисты, будем употреблять термин контракт, а в комментариях юриста к материалу данной

главы вы встретите термин договор.

Однако на практике контрактные отношения поддерживаются не только комплексом

формальных норм, но и комплексом норм неформальных. Неформальная среда регулирует те

стороны экономических взаимоотношений, которые либо нечетко, либо не полностью про-

писаны в законодательных и иных правовых актах.

Brousseau Е., Glachant J.-M. The Economics of Contract and the Renewal of Economics // The Eco-

nomics of Contracts. Theories and Applications / E. Brousseau, J.-M. Glachant (eds.). Cambridge: Cambridge

University Press, 2002. P. 3—30.

Пункт 1 ст. 420 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ).

287

• Глава 5. Теория контрактов

Юристы

О ПОНЯТИИ

«договор»

С юридической точки зрения имущественный оборот есть совокупность актов отчуждения и присвоения

имущества, которые совершают собственники или иные законные его владельцы. Обмен имуществом

(товарами или услугами) строится на принципе равноправия сторон и на принципе их свободного и со-

гласованного волеизъявления, т.е. на принципе свободы договора. Фактически договоры — это правовые

модели, регулирующие экономические отношения и признаваемые государством в качестве оснований

для возникновения обязательств. Договоры появились еще в те времена, когда складывалось римское

право. И произошло это в силу объективной необходимости: участники обмена нуждались в правовом

регулировании и оформлении своих отношений — это давало им определенную уверенность в завтраш-

нем дне.

Стороны исходя из своих интересов выбирают тип договора и формируют его условия. Таким обра-

зом, конструкция всегда учитывает конкретную экономическую ситуацию. Гражданско-правовой дого-

вор: а) всегда выражает волю сторон, б) содержит правила регулирования поведения только подписавших

его сторон. Для участников гражданского оборота, не являющихся сторонами договора, он создает толь-

ко права, но не обязанности. Тем не менее регулирование экономических отношений самими сторонами

посредством применения правовой конструкции договоров не может быть абсолютным. «Договор — это

лишь экономико-правовая категория, в которой экономическое содержание (акт товарообмена) получа-

ет объективно необходимое ему юридическое (гражданско-правовое) оформление и закрепление»

Современное договорное право рассматривает гражданско-правовой договор с трех точек зрения.

1. Гражданско-правовой договор есть основание возникновения правоотношения и является сдел-

кой (п. 2 ст. 307 ГК РФ). Иными словами, договор — это совпадающее волеизъявление его сторон, на-

правленное на установление, изменение или прекращение определенных прав и обязанностей. Таким

образом, любая двух- или многосторонняя сделка (т.е. соглашение двух или более лиц) является догово-

ром (п. 1 ст. 154 ГК РФ). Для совершения односторонней сделки необходимо и достаточно выражения

воли одной стороны (п. 2 ст. 154 ГК РФ). Согласно п. 2 ст. 420 ГК РФ, к договорам применяются правила

о сделках (в том числе об их форме).

2. Гражданско-правовой договор есть правоотношение, возникшее из основания (т.е. в результате

заключения сделки). Таким образом, мы приходим к правовой конструкции договорные обязательства,

примерами которых могут быть, в частности, исполнение договора, ответственность за его неисполне-

ние, договорные связи и т.д. Согласно п. 3 ст. 420 ГК РФ, на данные правоотношения распространяются

общие положения об обязательствах.

3. Гражданско-правовой договор есть форма (документ), которую правоотношение принимает.

Подобный документ фиксирует права и обязанности сторон, но далеко не всегда соглашение сторон

оформляется в письменной форме и в виде одного документа — ст. 158, 434 ГК РФ. Если соглашение

сторон все-таки оформлено в письменном виде, такой документ юристы всегда называют договором, или

контрактом во внешнеэкономическом обороте.

Суханов Е.А. Учебник гражданского права: В 2 т. М: БЕК, 1998. Т. 2. Г1. 1. С. 151.

288

5.1. Основные понятия и определения

Базовые

принципы

контрактных

отношении

Участники предпринимательской и иной экономической деятельности руководствуются дву-

мя основными принципами: принципом свободы договора и принципом согласования (координа-

ции) интересов. Оба эти принципа зафиксированы в Гражданском кодексе РФ (п. 1 ст. 1, п. 3

ст. 154).

Принцип

свободы

Все участники предпринимательской и иной экономической деятельности считаются изна-

чально свободными в волеизъявлении, а следовательно, они свободны в принятии решения

о вступлении (или не вступлении) в конкретную сделку. Статья 421 ГК РФ гласит: «Граждане

и юридические лица свободны в заключении договора», кроме случаев, когда обязанность за-

ключить договор предусматривается ГК РФ.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осу-

ществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установле-

нии своих прав и обязанностей'на основе договора и в определении любых не противоречащих

законодательству условий договора. Тем не менее гражданские права могут быть ограничены

на основании закона РФ «О чрезвычайном положении» и только в той мере, в какой это необхо-

димо для защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных

интересов других лиц, обеспечения обороны и безопасности государства.

289

• Глава 5. Теория контрактов

Ограничение действия

принципа свободы договора:

публичный договор

и договор присоединения

Существует ряд договоров, в рамках которых ограничивается действие принципа свободы договора. К та-

ким договорам относятся, например, публичный договор и договор присоединения. Законодатель, формули-

руя правила этих договоров, сознательно ограничил принцип свободы договора и начала юридического

равенства сторон с целью защиты экономически более слабой стороны. Подобное ограничение является

одним из примеров действия публичного начала в гражданском праве.

Согласно ст. 426 ГК РФ, публичным договором признается договор, который заключен коммерче-

ской организацией или индивидуальным предпринимателем в силу характера их деятельности с каждым, кто

обратится за получением отчуждаемых ими товаров, производимых работ или оказываемых услуг. Статья 426

ГК РФ содержит общие положения о публичных договорах, к которым относятся договоры розничной

купли-продажи, энергоснабжения, банковских вкладов граждан, перевозки общественным транспортом

и т.д. Среди этих положений, в частности, следующие.

1. Коммерческая организация не имеет права отказаться от заключения договора, кроме случаев,

когда она не может его выполнить: продать соответствующий товар (отсутствует хлеб в булочной, костюм

нужного размера в магазине), оказать соответствующую услугу (обесточена троллейбусная линия, не ра-

ботает оборудование в стоматологическом кабинете), произвести соответствующие работы (отсутствуют

специалисты или материал, необходимый для производства).

2. Коммерческая организация не имеет права оказывать кому-либо предпочтение при заключении

договора, кроме случаев, прямо предусмотренных в законе (продажа товара ветеранам Великой Отече-

ственной войны).

3. Потребитель имеет право обратиться в суд с требованием о понуждении коммерческой органи-

зации к заключению с ним договора.

Договоры присоединения по своей природе относятся к тем договорным конструкциям, правовое ре-

гулирование которых основано не на их защите, а на настороженном отношении к ним законодателя

. Суть

договоров присоединения, согласно п. 1. ст. 428 ГК РФ, состоит в том, что условия договора определяются

одной из сторон в формулярах или в иных стандартных формах и могут быть приняты другой стороной не

иначе, как путем присоединения к предложенному договору в целом. Иными словами, присоединяющаяся

сторона или соглашается со всем, что ей было предложено, или договор заключен не будет.

Согласно ст. 179 ГК РФ, сделка, которая была совершена под влиянием обмана, насилия, угрозы,

злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной, а также сделка, которую

физическое или юридическое лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоя-

тельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка),

может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.

В том случае, если совершенная сделка не соответствует требованиям закона или иных правовых

актов, она является ничтожной, или абсолютно недействительной. Подобная сделка (действие, совер-

шенное в виде сделки) не порождает и не может породить для ее участников предполагаемых ими право-

вых последствий, так как полностью не соответствует закону. Это, например, скупка краденого или со-

вершение сделок с целью, противной основам правопорядка и нравственности (ст. 169 ГК РФ).

' Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: В 4 т. М: Статут, 2003. Т. 1.

290

5.1. Основные понятия и определения

Проблема добровольности наших экономических действий крайне любопытна. С точ-

ки зрения сторонников экономической теории, претендующих представлять левый фланг

(т.е. экономические интересы угнетенных классов или классов, которые относительно про-

игрывают в экономической гонке), мы вступаем в сделку не добровольно. Начиная с Маркса и

вплоть до современных левых, очень активно эксплуатируется идея о существовании не только

прямого физического, но и опосредованного экономического принуждения индивидов к со-

вершению каких-то действий. Левые утверждают, что к выбору того или иного пути экономи-

ческой деятельности мы чаще всего принуждаемся обстоятельствами. Насколько корректно

представление об экономическом принуждении? К нему стоит отнестись внимательно — ведь

его придерживаются многие исследователи, и, кроме того, оно уже свыше 150 лет активно ис-

пользуется в идеологии массовых движений. Попробуем сформулировать аргументы в пользу

этого представления.

Скажем, художник хочет писать картины, а не работать по найму. Но его картины не по-

купают, ему нечего есть, поэтому он вынужден пойти работать на фабрику (фактически за ку-

сок хлеба). Это свободный или несвободный выбор? Левые говорят, что свободный при опре-

деленных имущественных ограничениях. То есть человек вынужден удовлетворять свои более

насущные потребности — потребности в пище, прежде чем удовлетворять свои потребности во

времяпрепровождении. Под времяпрепровождением понимается любая деятельность, кото-

рой человеку хочется заниматься, которая ему нравится. Однако чем в экономическом смысле

ситуация с художником отличается от ситуации с преподавателем, который вынужден идти чи-

тать лекцию студентам, хотя ему в этот момент хотелось бы посидеть на диване с газетой; или

от ситуации с предпринимателем, который посвящает все свое время работе и тратит средства

не на покупку двенадцати «Ролс-Ройсов», а на покраску здания фабрики или на улучшение

техники безопасности на этой фабрике? Разве это не такое же экономическое принуждение?

Указанный вопрос выходит за границы экономического анализа, но в его рамках име-

ет однозначный ответ: экономического принуждения не существует, ибо чисто логически под

экономическим принуждением можно понимать все, что угодно, любое конкурентное давле-

ние. Если же мы говорим, что человек принуждается делать нечто, выходящее за рамки его

нормальных занятий (например, торговать своим телом или своими органами), то это пробле-

ма не экономики, а этики, морали, и она должна регулироваться соответствующим уголовным

законодательством. Поэтому давайте все-таки вернемся к предпосылке, что люди изначально

свободны, и их действия добровольны. А всякое недобровольное действие будет означать в

экономическом анализе, что человека физически принудили к нему.

Между человеком, которого принудили к неким действиям, и теми, кто его к ним при-

нуждает, не существует никакого контракта. Так, не существует даже неявного контракта меж-

ду человеком и полицейскими, которые ведут его в наручниках на электрический стул, или

между человеком и громилами, которые отнимают у него на улице кошелек.

Если говорить о массовых взаимодействиях, изначально имевших неконтрактную при-

роду, то здесь наиболее ярким историческим примером является рабство. Еще два века назад

в Африке человека могли силой или хитростью заманить на корабль, перевезти в Америку и

продать в рабство. Он становился рабом, работал из-под палки, между ним и его владельцем фор-

мально не было никакого контракта, как не было контракта и у его детей и внуков. Тем не менее

рабовладельцы, будь то в Античной Греции, Древнем Египте или штате Луизиана XIX в., имели

291