Эриашвили Н.Д. Финансовое право

Подождите немного. Документ загружается.

30. Небанковские кредитные организации и их правовое положение

429

 àíàëèç äîêóìåíòîâ, ïðåäñòàâëÿåìûõ ñòðàõîâùèêàìè â Ìèíè-

ñòåðñòâî ôèíàíñîâ ÐÔ äëÿ ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèé, è äà÷à ïî

íèì çàêëþ÷åíèÿ;

 ðåãèñòðàöèÿ ñòðàõîâûõ êîìïàíèé;

 âåäåíèå åäèíîãî ðååñòðà ñòðàõîâùèêîâ;

 óñòàíîâëåíèå ïðàâèë ôîðìèðîâàíèÿ è ðàçìåùåíèÿ ñòðàõîâûõ

ðåçåðâîâ;

 îáîáùåíèå ñòðàõîâîé ïðàêòèêè ñòðàõîâîé äåÿòåëüíîñòè;

 êîíòðîëü çà îáåñïå÷åíèåì ïëàòåæåñïîñîáíîñòè ñòðàõîâùèêîâ.

Íåãîñóäàðñòâåííûå ïåíñèîííûå ôîíäû — îñîáàÿ îðãàíèçàöèîííî-

ïðàâîâàÿ ôîðìà íåêîììåð÷åñêîé îðãàíèçàöèè ñîöèàëüíîãî îáåñïå-

÷åíèÿ, èñêëþ÷èòåëüíûì âèäîì äåÿòåëüíîñòè êîòîðîé ÿâëÿåòñÿ íå-

ãîñóäàðñòâåííîå ïåíñèîííîå îáåñïå÷åíèå ó÷àñòíèêîâ ôîíäà íà îñ-

íîâàíèè äîãîâîðîâ ñ âêëàä÷èêàìè ôîíäà â ïîëüçó åãî ó÷àñòíèêîâ.

Ýòè ôîíäû ñîçäàþòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì

«Î íåãîñóäàðñòâåííûõ ïåíñèîííûõ ôîíäàõ» îò 7 ìàÿ 1998 ã. ¹ 75-ÔÇ.

Ôîíäû îñóùåñòâëÿþò ñâîþ äåÿòåëüíîñòü íåçàâèñèìî îò ãîñó-

äàðñòâåííîãî ïåíñèîííîãî îáåñïå÷åíèÿ. Ó÷ðåäèòåëÿìè ôîíäà ìîãóò

áûòü þðèäè÷åñêèå è ôèçè÷åñêèå ëèöà. Ôîíä îòâå÷àåò ïî ñâîèì

îáÿçàòåëüñòâàì âñåì ïðèíàäëåæàùèì åìó èìóùåñòâîì. Îí ïîäëå-

æèò îáÿçàòåëüíîé ðåãèñòðàöèè, åãî ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè

ÿâëÿþòñÿ óñòàâ è ó÷ðåäèòåëüíûé äîãîâîð. Îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ

ôîíäà ÿâëÿþòñÿ Ñîâåò ôîíäà è èñïîëíèòåëüíàÿ äèðåêöèÿ.

Правовое регулирование

кредитных историй

31.1. Структура кредитных историй

физических и юридических лиц

Â ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå ïîÿâèëñÿ è èñïîëüçóåòñÿ òåð-

ìèí «êðåäèòíàÿ èñòîðèÿ».

Ñîãëàñíî çàêîíó êðåäèòíàÿ èñòîðèÿ — ýòî èíôîðìàöèÿ, ñîñòàâ

êîòîðîé îïðåäåëåí ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, õàðàêòåðèçóþùàÿ èñïîë-

íåíèå çàåìùèêîì ïðèíÿòûõ íà ñåáÿ îáÿçàòåëüñòâ ïî äîãîâîðàì

çàéìà (êðåäèòà) è õðàíÿùàÿñÿ â áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé. Íàñêîëü-

êî âàæíû âçàèìîîòíîøåíèÿ ïî ñîçäàíèþ, èñïîëüçîâàíèþ è ñîõðà-

íåíèþ êðåäèòíûõ èñòîðèé äëÿ ãîñóäàðñòâà, âèäíî ïî óðîâíþ ïðè-

íÿòîãî íîðìàòèâíî-ïðàâîâîãî àêòà. Ýòî ôåäåðàëüíûé óðîâåíü: óêà-

çàííûå âçàèìîîòíîøåíèÿ ðåãóëèðóþòñÿ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì «Î

êðåäèòíûõ èñòîðèÿõ» îò 30 äåêàáðÿ 2004 ã. ¹ 218-ÔÇ.

Âàæíîñòü è àêòóàëüíîñòü äàííîãî Çàêîíà áåññïîðíû, òàê êàê çà-

òðàãèâàþòñÿ âîïðîñû, êàñàþùèåñÿ áàíêîâñêîé òàéíû. Â ñîîòâåòñò-

âèè ñ íîðìàìè Çàêîíà ïðåäîñòàâëåíèå êðåäèòíîãî îò÷åòà ïîëüçîâà-

òåëþ êðåäèòíîé èñòîðèè è èíûì ëèöàì, èìåþùèì çàêîííîå ïðàâî

íà ïîëó÷åíèå êðåäèòíîãî îò÷åòà, íå ÿâëÿåòñÿ íàðóøåíèåì ñëóæåá-

íîé, áàíêîâñêîé, íàëîãîâîé èëè êîììåð÷åñêîé òàéíû. Äàííûé Çà-

êîí òàêæå áûë íåîáõîäèì äëÿ ñîçäàíèÿ óñëîâèé ôîðìèðîâàíèÿ

ðûíêà äîñòóïíîãî æèëüÿ ÷åðåç ðàçâèòèå èïîòå÷íîãî êðåäèòîâàíèÿ,

ïîñêîëüêó áóäåò îáåñïå÷åíî ñîêðàùåíèå çàòðàò áàíêîâ íà îöåíêó

êðåäèòîñïîñîáíîñòè çàåìùèêîâ è ñíèçèòñÿ ñòîèìîñòü èïîòå÷íûõ

æèëèùíûõ êðåäèòîâ, ïîâûñèòñÿ èõ äîñòóïíîñòü äëÿ íàñåëåíèÿ.

Â ÷. 2 ñò. 1 Çàêîíà óêàçàíî, ÷òî åãî öåëÿìè ÿâëÿþòñÿ: ñîçäàíèå

è îïðåäåëåíèå óñëîâèé äëÿ òîãî, ÷òîáû áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé

ìîãëî ôîðìèðîâàòü, îáðàáàòûâàòü, õðàíèòü è ðàñêðûâàòü èíôîðìà-

öèþ, õàðàêòåðèçóþùóþ ñâîåâðåìåííîñòü èñïîëíåíèÿ çàåìùèêàìè

ñâîèõ îáÿçàòåëüñòâ ïî äîãîâîðàì çàéìà (êðåäèòà); ïîâûøåíèå çà-

ùèùåííîñòè êðåäèòîðîâ è çàåìùèêîâ çà ñ÷åò îáùåãî ñíèæåíèÿ

êðåäèòíûõ ðèñêîâ; ïîâûøåíèå ýôôåêòèâíîñòè ðàáîòû êðåäèòíûõ

îðãàíèçàöèé.

Çàêîíîì «Î êðåäèòíûõ èñòîðèÿõ» ÷åòêî îãîâîðåíû ñóáúåêòû,

êîòîðûå ìîãóò âñòóïàòü âî âçàèìîîòíîøåíèÿ. Òàê, ñò. 2 ðåãóëèðóåò

îòíîøåíèÿ, âîçíèêàþùèå ìåæäó:

1) çàåìùèêàìè è îðãàíèçàöèÿìè, çàêëþ÷àþùèìè ñ ôèçè÷åñêè-

ìè ëèöàìè, â òîì ÷èñëå ñ èíäèâèäóàëüíûìè ïðåäïðèíèìàòåëÿìè, è

(èëè) þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè äîãîâîðû çàéìà (êðåäèòà);

31. Правовое регулирование кредитных историй

431

2) îðãàíèçàöèÿìè, çàêëþ÷àþùèìè ñ ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè, â

òîì ÷èñëå ñ èíäèâèäóàëüíûìè ïðåäïðèíèìàòåëÿìè, è (èëè) þðèäè-

÷åñêèìè ëèöàìè äîãîâîðû çàéìà (êðåäèòà), è áþðî êðåäèòíûõ èñ-

òîðèé;

3) îðãàíèçàöèÿìè, çàêëþ÷àþùèìè ñ ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè, â

òîì ÷èñëå ñ èíäèâèäóàëüíûìè ïðåäïðèíèìàòåëÿìè, è (èëè) þðèäè-

÷åñêèìè ëèöàìè äîãîâîðû çàéìà (êðåäèòà), è Öåíòðàëüíûì êàòàëî-

ãîì êðåäèòíûõ èñòîðèé;

4) Öåíòðàëüíûì êàòàëîãîì êðåäèòíûõ èñòîðèé è ñóáúåêòàìè

êðåäèòíûõ èñòîðèé;

5) Öåíòðàëüíûì êàòàëîãîì êðåäèòíûõ èñòîðèé è ïîëüçîâàòåëÿ-

ìè êðåäèòíûõ èñòîðèé;

6) Öåíòðàëüíûì êàòàëîãîì êðåäèòíûõ èñòîðèé è áþðî êðåäèò-

íûõ èñòîðèé;

7) áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé è ïîëüçîâàòåëÿìè êðåäèòíûõ èñòîðèé;

8) áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé è ñóáúåêòàìè êðåäèòíûõ èñòîðèé;

9) áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé è ôåäåðàëüíûì îðãàíîì èñïîëíè-

òåëüíîé âëàñòè, óïîëíîìî÷åííûì íà îñóùåñòâëåíèå ôóíêöèé ïî

êîíòðîëþ è íàäçîðó çà äåÿòåëüíîñòüþ áþðî êðåäèòíûõ èñòîðèé.

Â ñîäåðæàíèå êðåäèòíîé èñòîðèè âõîäÿò òðè ñîñòàâëÿþùèå: òè-

òóëüíàÿ ÷àñòü; îñíîâíàÿ ÷àñòü; äîïîëíèòåëüíàÿ ÷àñòü.

Êîëè÷åñòâî ÷àñòåé îäèíàêîâî êàê äëÿ ôèçè÷åñêèõ, òàê è äëÿ

þðèäè÷åñêèõ ëèö, íî ñîñòàâ èõ ðàçíûé.

1. Êðåäèòíàÿ èñòîðèÿ ôèçè÷åñêîãî ëèöà

Â åå òèòóëüíîé ÷àñòè ñîäåðæèòñÿ ñëåäóþùàÿ èíôîðìàöèÿ î

ñóáúåêòå êðåäèòíîé èñòîðèè:

1) ôàìèëèÿ, èìÿ, îò÷åñòâî (åñëè ïîñëåäíåå èìååòñÿ) íà ðóññêîì

ÿçûêå (äëÿ èíîñòðàííûõ ãðàæäàí è ëèö áåç ãðàæäàíñòâà íàïèñàí-

íûå áóêâàìè ëàòèíñêîãî àëôàâèòà íà îñíîâàíèè ñâåäåíèé, ñîäåð-

æàùèõñÿ â äîêóìåíòå, óäîñòîâåðÿþùåì ëè÷íîñòü â ñîîòâåòñòâèè ñ

çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè), äàòà è ìåñòî ðîæäåíèÿ;

2) äàííûå ïàñïîðòà ãðàæäàíèíà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè èëè ïðè

åãî îòñóòñòâèè èíîãî äîêóìåíòà, óäîñòîâåðÿþùåãî ëè÷íîñòü â ñîîò-

âåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (ñåðèÿ, íî-

ìåð, äàòà è ìåñòî âûäà÷è, íàèìåíîâàíèå è êîä îðãàíà, âûäàâøåãî

ïàñïîðò èëè èíîé äîêóìåíò, óäîñòîâåðÿþùèé ëè÷íîñòü);

3) èäåíòèôèêàöèîííûé íîìåð íàëîãîïëàòåëüùèêà, åñëè ëèöî

åãî óêàçàëî (ñîãëàñíî ï. 7 ñò. 84 ÍÊ ÐÔ ÈÍÍ — åäèíûé ïî âñåì

âèäàì íàëîãîâ è ñáîðîâ, â òîì ÷èñëå ïîäëåæàùèõ óïëàòå â ñâÿçè ñ

ïåðåìåùåíèåì òîâàðîâ ÷åðåç òàìîæåííóþ ãðàíèöó ÐÔ, è íà âñåé

òåððèòîðèè ÐÔ íîìåð, ïðèñâàèâàåìûé êàæäîìó íàëîãîïëàòåëü-

ùèêó);

VI. Правовое регулирование банковской деятельности

432

4) ñòðàõîâîé íîìåð èíäèâèäóàëüíîãî ëèöåâîãî ñ÷åòà, óêàçàííûé

â ñòðàõîâîì ñâèäåòåëüñòâå îáÿçàòåëüíîãî ïåíñèîííîãî ñòðàõîâàíèÿ

(åñëè ëèöî åãî óêàçàëî), Ïåíñèîííûé ôîíä ÐÔ è åãî òåððèòîðè-

àëüíûå îðãàíû âûäàþò êàæäîìó çàñòðàõîâàííîìó ëèöó ñòðàõîâîå

ñâèäåòåëüñòâî îáÿçàòåëüíîãî ïåíñèîííîãî ñòðàõîâàíèÿ, ñîäåðæàùåå

ñòðàõîâîé íîìåð èíäèâèäóàëüíîãî ëèöåâîãî ñ÷åòà â ñîîòâåòñòâèè ñ

Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì «Îá èíäèâèäóàëüíîì (ïåðñîíèôèöèðîâàí-

íîì) ó÷åòå â ñèñòåìå îáÿçàòåëüíîãî ïåíñèîííîãî ñòðàõîâàíèÿ» îò 1

àïðåëÿ 1996 ã. ¹ 27-ÔÇ.

Â îñíîâíîé ÷àñòè ñîäåðæàòñÿ ñëåäóþùèå ñâåäåíèÿ (åñëè òàêîâûå

èìåþòñÿ):

1) â îòíîøåíèè ñóáúåêòà êðåäèòíîé èñòîðèè — óêàçàíèå ìåñòà

ðåãèñòðàöèè è ôàêòè÷åñêîãî ìåñòà æèòåëüñòâà; ñâåäåíèÿ î ãîñóäàð-

ñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ôèçè÷åñêîãî ëèöà â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíî-

ãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ;

2) â îòíîøåíèè îáÿçàòåëüñòâà çàåìùèêà (äëÿ êàæäîé çàïèñè

êðåäèòíîé èñòîðèè) — ñóììà îáÿçàòåëüñòâà çàåìùèêà íà äàòó çà-

êëþ÷åíèÿ äîãîâîðà çàéìà (êðåäèòà); ñðîê èñïîëíåíèÿ îáÿçàòåëüñòâà

çàåìùèêà â ïîëíîì ðàçìåðå â ñîîòâåòñòâèè ñ äîãîâîðîì çàéìà (êðå-

äèòà); ñðîê óïëàòû ïðîöåíòîâ â ñîîòâåòñòâèè ñ äîãîâîðîì çàéìà

(êðåäèòà); óêàçàíèå î âíåñåíèè èçìåíåíèé è (èëè) äîïîëíåíèé ê

äîãîâîðó çàéìà (êðåäèòà), â òîì ÷èñëå êàñàþùèõñÿ ñðîêîâ èñïîëíå-

íèÿ îáÿçàòåëüñòâ, î äàòå è ñóììå ôàêòè÷åñêîãî èñïîëíåíèÿ îáÿçà-

òåëüñòâ çàåìùèêà â ïîëíîì è (èëè) íåïîëíîì ðàçìåðàõ, î ïîãàøå-

íèè çàéìà (êðåäèòà) çà ñ÷åò îáåñïå÷åíèÿ â ñëó÷àå íåèñïîëíåíèÿ çà-

åìùèêîì ñâîèõ îáÿçàòåëüñòâ ïî äîãîâîðó, î ôàêòàõ ðàññìîòðåíèÿ

ñóäîì, àðáèòðàæíûì è (èëè) òðåòåéñêèì ñóäàìè ñïîðîâ ïî äîãîâîðó

çàéìà (êðåäèòà) è ñîäåðæàíèþ ðåçîëþòèâíûõ ÷àñòåé ñóäåáíûõ àê-

òîâ, âñòóïèâøèõ â çàêîííóþ ñèëó, çà èñêëþ÷åíèåì èíôîðìàöèè,

âõîäÿùåé â ñîñòàâ äîïîëíèòåëüíîé (çàêðûòîé) ÷àñòè êðåäèòíîé èñ-

òîðèè, èíàÿ èíôîðìàöèÿ, îôèöèàëüíî ïîëó÷åííàÿ èç ãîñóäàðñòâåí-

íûõ îðãàíîâ.

Â äîïîëíèòåëüíîé (çàêðûòîé) ÷àñòè ñîäåðæàòñÿ ñëåäóþùèå ñâå-

äåíèÿ:

1) â îòíîøåíèè èñòî÷íèêà ôîðìèðîâàíèÿ êðåäèòíîé èñòîðèè —

ïîëíîå è ñîêðàùåííîå (åñëè òàêîâîå èìååòñÿ) íàèìåíîâàíèÿ þðè-

äè÷åñêîãî ëèöà, â òîì ÷èñëå ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå, íàèìåíîâà-

íèå íà îäíîì èç ÿçûêîâ íàðîäîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è (èëè)

èíîñòðàííîì ÿçûêå; åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðåãèñòðàöèîííûé

íîìåð þðèäè÷åñêîãî ëèöà (óïîìèíàíèå î åäèíîì ãîñóäàðñòâåííîì

íîìåðå þðèäè÷åñêîãî ëèöà — ÿâíûé íåäî÷åò Çàêîíà, ïîñêîëüêó çà-

êîíîäàòåëüíûìè àêòàìè, ðåãëàìåíòèðóþùèìè ïîðÿäîê ãîñóäàðñò-

âåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö, ïðèñâîåíèå óêàçàííîãî íî-

31. Правовое регулирование кредитных историй

433

ìåðà íå ïðåäóñìîòðåíî); èäåíòèôèêàöèîííûé íîìåð íàëîãîïëà-

òåëüùèêà; êîä îñíîâíîãî êëàññèôèêàòîðà ïðåäïðèÿòèé è îðãàíèçà-

öèé (äàëåå — ÎÊÏÎ);

2) â îòíîøåíèè ïîëüçîâàòåëåé êðåäèòíîé èñòîðèè:

 þðèäè÷åñêîãî ëèöà — ïîëíîå è ñîêðàùåííîå (åñëè òàêîâîå

èìååòñÿ) íàèìåíîâàíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, â òîì ÷èñëå ôèð-

ìåííîå íàèìåíîâàíèå, íàèìåíîâàíèå íà îäíîì èç ÿçûêîâ íà-

ðîäîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è (èëè) èíîñòðàííîì ÿçûêå;

åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðåãèñòðàöèîííûé íîìåð; èäåíòèôè-

êàöèîííûé íîìåð íàëîãîïëàòåëüùèêà; êîä ÎÊÏÎ; äàòà çà-

ïðîñà;

 èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ — ñâåäåíèÿ î ãîñóäàðñò-

âåííîé ðåãèñòðàöèè ôèçè÷åñêîãî ëèöà â êà÷åñòâå èíäèâèäó-

àëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ; ôàìèëèÿ, èìÿ, îò÷åñòâî (åñëè ïî-

ñëåäíåå èìååòñÿ) íà ðóññêîì ÿçûêå (äëÿ èíîñòðàííûõ ãðàæäàí

è ëèö áåç ãðàæäàíñòâà — íàïèñàííûå áóêâàìè ëàòèíñêîãî àë-

ôàâèòà íà îñíîâàíèè ñâåäåíèé, ñîäåðæàùèõñÿ â äîêóìåíòå,

óäîñòîâåðÿþùåì ëè÷íîñòü â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì

Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè); èäåíòèôèêàöèîííûé íîìåð íàëîãî-

ïëàòåëüùèêà; äàííûå ïàñïîðòà ãðàæäàíèíà Ðîññèéñêîé Ôåäå-

ðàöèè èëè ïðè åãî îòñóòñòâèè èíîãî äîêóìåíòà, óäîñòîâåðÿþ-

ùåãî ëè÷íîñòü â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèé-

ñêîé Ôåäåðàöèè (ñåðèÿ, íîìåð, äàòà è ìåñòî âûäà÷è,

íàèìåíîâàíèå è êîä îðãàíà, âûäàâøåãî ïàñïîðò èëè èíîé äî-

êóìåíò, óäîñòîâåðÿþùèé ëè÷íîñòü); äàòà çàïðîñà.

2. Êðåäèòíàÿ èñòîðèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà

Â åå òèòóëüíîé ÷àñòè ñîäåðæèòñÿ ñëåäóþùàÿ èíôîðìàöèÿ î

ñóáúåêòå êðåäèòíîé èñòîðèè:

1) ïîëíîå è ñîêðàùåííîå (åñëè òàêîâîå èìååòñÿ) íàèìåíîâàíèÿ

þðèäè÷åñêîãî ëèöà, â òîì ÷èñëå ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå, íàèìå-

íîâàíèå íà îäíîì èç ÿçûêîâ íàðîäîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è

(èëè) èíîñòðàííîì ÿçûêå (â ïîñëåäíåì ñëó÷àå — íàïèñàííîå áóê-

âàìè ëàòèíñêîãî àëôàâèòà);

2) àäðåñ (ìåñòîíàõîæäåíèå) ïîñòîÿííî äåéñòâóþùåãî èñïîëíè-

òåëüíîãî îðãàíà þðèäè÷åñêîãî ëèöà (â ñëó÷àå îòñóòñòâèÿ ïîñòîÿííî

äåéñòâóþùåãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà þðèäè÷åñêîãî ëèöà — èíîãî

îðãàíà èëè ëèöà, èìåþùèõ ïðàâî äåéñòâîâàòü îò èìåíè þðèäè÷å-

ñêîãî ëèöà áåç äîâåðåííîñòè), ïî êîòîðîìó îñóùåñòâëÿåòñÿ ñâÿçü ñ

þðèäè÷åñêèì ëèöîì, åãî òåëåôîí (â ñîîòâåòñòâèè ñ ï. 2 ñò. 564 ÃÊ

ÐÔ è ïîäï. «â» ï. 1 ñò. 5 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 8 àâãóñòà 2001 ã.

¹ 129-ÔÇ «Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö è èí-

äèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé» ìåñòîì íàõîæäåíèÿ þðèäè÷åñêî-

VI. Правовое регулирование банковской деятельности

434

ãî ëèöà ïðèçíàåòñÿ ìåñòî íàõîæäåíèÿ åãî ïîñòîÿííî äåéñòâóþùåãî

èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà)

;

3) åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðåãèñòðàöèîííûé íîìåð þðèäè÷å-

ñêîãî ëèöà;

4) èäåíòèôèêàöèîííûé íîìåð íàëîãîïëàòåëüùèêà;

5) ñâåäåíèÿ î ðåîðãàíèçàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà — ïîëíîå è

ñîêðàùåííîå (åñëè òàêîâîå èìååòñÿ) íàèìåíîâàíèÿ ðåîðãàíèçîâàí-

íîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà, â òîì ÷èñëå ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå,

íàèìåíîâàíèå íà îäíîì èç ÿçûêîâ íàðîäîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè

è (èëè) èíîñòðàííîì ÿçûêå; åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðåãèñòðàöè-

îííûé íîìåð ðåîðãàíèçîâàííîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà.

Â îñíîâíîé ÷àñòè ñîäåðæàòñÿ ñëåäóþùèå ñâåäåíèÿ (åñëè òàêîâûå

èìåþòñÿ):

1) â îòíîøåíèè ñóáúåêòà êðåäèòíîé èñòîðèè — î ïðîöåäóðàõ

áàíêðîòñòâà þðèäè÷åñêîãî ëèöà, åñëè àðáèòðàæíûì ñóäîì ïðèíÿòî

ê ïðîèçâîäñòâó çàÿâëåíèå î ïðèçíàíèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà íåñî-

ñòîÿòåëüíûì (áàíêðîòîì); îñíîâíûå ÷àñòè êðåäèòíûõ èñòîðèé ðå-

îðãàíèçîâàííûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, ïðåêðàòèâøèõ ñóùåñòâîâàíèå,

åñëè þðèäè÷åñêîå ëèöî áûëî ñîçäàíî ïóòåì ðåîðãàíèçàöèè;