Тавасиев А.М. Банковское дело. Управление и технологии

Подождите немного. Документ загружается.

660

Раздел III. Технологии работы обеспечивающих служб банка

Кадровая служба и эффективность деятельности банка

Самой главной функцией (целью) деятельности кадровой службы банка можно

считать его обеспечение кадрами, качественно отвечающими потребностям банка,

способными эффективно решать цели и задачи, стоящие перед ним на данном этапе

развития. Реализация названной функции будет выражаться прежде всего в росте

производительности труда, снижении издержек и повышении качества услуг банка.

Сотрудники кадровых служб (служб управления персоналом) ограничены в воз-

можностях непосредственно влиять на названные результаты деятельности банков

(это прерогатива других должностных лиц). Однако они могут и должны воздейст-

вовать на трудовой компонент производительности труда, издержек и прибыли бан-

ка в гораздо большей мере, чем принято считать. Имеется в виду, что данная служба

может активно влиять на уровень исполнительской дисциплины работников и на

поведение отдельных руководителей. В этом заключается ее возможность повышать

производительность труда в банке. Таким образом она опосредованно способна вли-

ять на повышение доходов банка. Некоторые практические способы, с помощью

которых можно этого добиваться, показаны в табл. 25.2.

Таблица 25.2

Возможности кадровой службы влиять на доходность банка

1 Способы

влияния

на доходы

1 Укрепление

трудовой

дисциплины

1 Устранение

непроизводи-

тельных потерь

рабочего вре-

мени

Минимизация

текучести

персонала

Поддержка на

конкуренто-

способном

уровне зара-

ботной платы

работников

Ожидаемый результат

Сокращение невыходов на работу по

неуважительным причинам, опозда-

ний на работу, случаев использования

рабочегр времени

личных целях

Повышение производительности

труда

Сокращение затрат, связанных с вво-

дом нового человека в должность, его

обучением

Создание атмосферы, способствующей

удовлетворенности работой

Минимизация текучести

Формирование корпоративного духа

банка и пакета социальных про-

грамм

Повышение оценки банка со сторо-

ны работников

Появление стимулов к большей са-

моотдаче на работе, повышение

производительности труда, улучше-

ние качества обслуживания

Инструмент

Комплекс мер по укреплению тру-

довой дисциплины и их контроль

Система, наказаний за нарушения

трудовой дисциплины

Анализ рабочих мест и рабочих

процессов на каждом рабочем месте

Грамотное проектирование рабо-

чих мест

Создание благоприятного психоло-

гического климата, осуществление

на практике здоровых человече-

ских отношений

Анализ рынка труда банковских 1

работников, размера их заработной

платы, социальных программ кон-

курентов

Разработка соответствующих про-

грамм и предложений для руково-

дства, их внедрение и контроль

Глава

25.

Технологии управления кадрами банка

661

Окончание

табл,

25.2

1 1

1 организация

обучения и

переобучения

персонала и

аттестаций

1 Поддержание

здоровья ра-

ботников, соз-

дание безопас-

ных условий

труда

Прием на рабо-

ту достойных

специалистов

Поддержка и

поощрение

(материальное

и моральное)

творческого

отношения к

труду

Повышение уровня оценки банка в

глазах его работников

Повышение производительности тру-

да,

уровня обслуживания клиентов

Сокращение числа ошибок в доку-

ментах и соответствующих сумм

штрафов, уплачиваемых внешним

организациям

Сокращение количества отпусков по

временной нетрудоспособности, уров-

ня

заболеваемости

Повьш1ение уровня трудоспособности

Сплочение коллектива

Повышение оценки банка в глазах

служащих

Повышение производительности

труда на рабочих местах, уровня

обслуживания клиентов

Сокращение количества ошибок в

документах

Создание благоприятного психоло-

гического климата

Повьпыение производительности тру-

да,

уровня обслуживания клиентов

Укрепление конкурентной позиции

банка

Повышение уровня оценки банка в

глазах работников

Проведение регулярных оценок

работы работников

Анализ учебных заведений и их

программ, условий обучения

Договоры об обучении (с сотруд-

никами и учебными заведениями)

Кредиты на обучение

Создание условий для обучения

Планирование и контроль

Регулярная диспансеризация ра-

ботников, проведение профилакти-

ческих медицинских мероприятий

Бесплатное посещение работниками

спортивных залов, бассейнов и др.

Специальные программы поддерж-

ки здоровья

Анализ работы сотрудников, атте- 1

стации

Разработка должностных инструк-

ций,

положений 0 подразделениях

и т.д.

Анализ кандидатов на работу

Изучение идей работников, предло- 1

жения 0 внедрении лучших из них

Специальные программы и их вне-

дрение

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

Монографии и учебники

Алборов F.A. Выбор учетной политики предприятия в 1997 г. — М.: ДИС, 1997.

Банковская система России. Настольная книга банкира. В 3-х кн. / Ред. кол.:

А.Г.

Грязнова, А.В. Молчанов, А.М. Тавасиев и др. — М.: ДеКА, 1995, кн. 1—3.

Банковское дело. — М.: Финансы и статистика, 1998.

Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. —

М.: ЮНИТИ, 1996.

5. Голикова Ю.С, Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. В 2-х кн. —

М.: ДеКА, 2000, кн. 1.

6. Живалов В.Н. Финансовая система России: эффективность и устойчивость коммер-

ческих банков. — М.: Экономика, 1999.

Киселев

В.В.

Управление коммерческим банком в переходный период. ~ М.: Логос, 1997.

8. Короткое Э.М. Концепция менеджмента: Учеб. пособие. — М.: ДеКА, 1996.

9. Кох Т.У. Управление банком. — Уфа: Спектр, 1993, ч. 2.

10.

Ларионова

И.В. Реорганизация коммерческих банков. — М.: Финансы и статистика, 2000.

11.

Масленченков

Ю.

С.

Технология и организация работы банка: теория и практика. —

М.: ДеКА, 1998.

12.

Масленченков Ю.С, Тавасиев A.M. Банк — партнер предприятия. — М.: ЮНИТИ,

2000.

13.

Масленченков Ю.С, Тавасиев A.M., Эриашвили Н.Д. Расчетные и кассовые услуги

банка. - М.: ЮНИТИ, 2001.

14.

Матовников М.Ю. Функционирование банковской системы России в условиях мак-

роэкономической нестабильности. — М.: ИЭПП, 2000.

15.

Молчанов А.В. Коммерческий банк в современной России: теория и практика. —

М.: Финансы и статистика, 1996.

16.

Международный

опьгг реструктуризации банковских систем. — М., 1998.

17.

Ольшаный

А.И. Банковское кредитование (российский и зарубежный опыт). — М.:

РДЛ, 1997.

18.

Панова ГС Кредитная политика коммерческого банка. ~ М.: ДИС, 1997.

19.

Платежная система: структура, управление и контроль. — МВФ, 1994.

20.

Российская банковская энциклопедия. — М.: ЭТА, 1995.

21.

Смирнов

А.Л. Организация финансирования инвестиционных проектов. — М.: Кон-

салтбанкир, 1993.

22.

Тавасиев A.M., Ребельский Н.М. Конкуренция в банковском секторе России. — М.:

ЮНИТИ, 2001.

23.

Тосунян ГА., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и сло-

варь нормативных терминов. — М.: Юристъ, 2000.

24.

Тосунян ГА., Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федера-

ции.

Общая часть. — М.: Юристъ, 1999.

25.

Тосунян ГА. Государственное управление в области финансов и кредита. — М.: Де-

ло,

1997.

26.

Усоскин В.М. Банковские платежньхе карточки. — М., 1995.

27.

Шенаев В.Н., Ирниязов Б.С Проектное кредитование. — М.: Консалтбанкир, 1996.

Библиографический список 563

Статьи

Абрамов В. Применение уголовного законодательства для защиты кредитора //

Банковское дело в Москве, 1998, № 8.

Аванесова

ГА. Условия банковской гарантии // Бизнес ц банки, 1999, № 5.

Аглиетта

М., де

Буассье

К. О независимости и ответственности центральны^х бан-

ков // Бизнес и банки, 1998, № 51.

Алексеев

А.

Направления движения // Банковское дело в Москве, 1998, № 5.

Антипова

О.Н. Институциональная достаточность банковского капитала // Бан-

ковское дело, 1997, № 7.

Арсланбеков

А, Проблемы управления рисками в условиях кризиса банковской

системы // Бюллетень финансовой информации, 1999, № 1—2.

7. Атлас М.С. Государственный банк дореволюционной России // Вестник Банка

России, 2000, № 7.

Белов

В.А.

Юридическая природа безналичных расчетов и «безналичных денег» //

Бизнес и банки, 1998, № 52.

9. Белов В.А. Вопросы гражданско-правового регулирования договора банковского

счета // Бизнес и банки, 2000, № 17, 18.

10.

Беляев

М. В каждой неожиданности есть свои закономерности // Банковское дело

в Москве, 1998, № 9.

П.

Березина

М.П,

Вопросы теории безналичных расчетов // Банковское дело, 1998, № 8.

12.

Блиндер

А.

С.

Теория и практика функционирования центральных банков // Вест-

ник АРБ, 2000, № 19.

13.

Бугров

А.В. Кредит в России до зарождения первых банков // Деньги и кредит.

2000.

№ 11.

14.

Бугров

А.В.

Заемный банк // Вестник Банка России, 2000, № 63—64.

15.

Бугров

А.В,

Коммерческий банк // Вестник Банка России, 2000, № 68.

16.

Варварой

В. Ликвидация кредитных организаций. Некоторые проблемы учета и

отчетности // Банковское дело в Москве, 1998,

МЬ

10.

17.

Вартанян

И.П. О работе с персоналом в коммерческом банке // Деньги и кредит,

1998,

J>^

10.

18.

Вартанян

И.П. Некоторые особенности работы с персоналом в условиях банков-

ского кризиса // Деньги и кредит, 1998, № 12.

19.

Викулин

А.Ю.

Проблемы лицензирования банковской деятельности // Банковское

дело,

1998, № 10.

20.

Викулин

А.Ю. О юридическом определении понятия «банковские операции» //

Банковское дело, 1999, № 4.

21.

Виноградов

В.В.

О деятельности МБС в 1997 г. и перспективах банковского сектора

Москвы // Бизнес и банки, 1998, № 9.

22.

Внутренний

контроль в банке: система или служба? // Бизнес и банки, 1998, № 8.

23.

Востриков

Я.,

Логинов

Л. Особенности реорганизации банков в форме слияния и

присоединения // Банковское дело в Москве, 1998, № 2.

24.

Геращенко

В.В. Текущая ситуация в банковской системе России // Вестник АРБ,

2000,

JSb

25.

Глотов

А.,

Карчевский

С. Банковское кредитование: правовые гарарггии возврата

кредитов // Экономика и жизнь, 1996, № 27.

26.

Городецкий

С. Ипотечные ценные бумаги в дореволюционной России // Рынок

ценных бумаг, 1999, № 19.

27.

Горюнов

В.Н.

Актуальные вопросы реструктуризации // Деньги и кредит, 1999, № 12,

664 Библиографический список

28.

Горшков

А.

П. Закон о кредите и специфика «денежного управления» // Бизнес и

банки, 1999, № 14.

29.

«12 первоочередных шагов по реструктуризации банковской системы» -- инициа-

тива АРБ // Рынок ценных бумаг, 2000, № 9.

30.

Демидова

Н, Закон о банкротстве кредитных организаций: достоинства и недостат-

ки // Экономика и жизнь, 1999, № 34.

31.

Егоров СЕ. Проблемы кредитования наукоемкого производства // Вестник АРБ,

2000,

№ 10.

32.

Егоров СЕ. О состоянии и проблемах развития коммерческих банков // Вестник

АРБ,

2000, № 15.

33.

Ерицян

А.В. Пруденциальное регулирование и пруденциальный надзор // Бизнес и

банки, 2000, № 45.

34.

Ерицян

А.В. Кредитные организации: капитал и чистые активы // Бизнес и банки,

2000,

№ 49.

35.

Загорий

Г.В.

О методах оценки кредитного риска // Деньги и кредит, 1997, № 6.

36.

Зайцев О. Наказать

—

полдела, надо обеспечить стабильность // Банковское дело в

Москве, 1998, № 8.

37.

Захаров B.C. Некоторые тенденции развития российских банков // Деньги и кре-

дит, 1999,

МЬ

11.

38.

Зернин Э., Николкин В. Оценка путей разрешения банковского кризиса // Рынок

ценных бумаг, 1999, № 2.

39.

Иванов В. Реструктуризация как «прививка» от новых системных кризисов // Бан-

ковское дело в Москве, 2000, № 2.

40.

Иванов В. Организация работы в банке по предупреждению возникновения кри-

зисных ситуаций // Вестник АРБ, 2000, № 14.

41.

Кайгородов

С. Массовый выкуп «плохих» активов прка не планируется // Банков-

ское дело в Москве, 2000, № 2.

42.

Клычков А.Ю. МФД — лидер в области создания инфраструктуры финансовых

рьшков // Вестник АРБ, 2000, № 9.

43.

Концептуальные

вопросы развития банковской системы Российской Федерации //

Вестник Банка России, 2001, № 12.

44.

Корнетов

А. Служба внутреннего контроля: проблемы становления // Банковское

дело в Москве, 2000, № 7.

45.

Куштуев

А.А. Использование показателей финансовой устойчивости при анализе

кредитоспособности клиентов банка // Деньги и кредит, 1998, № 1.

46.

Ляйхтфус

Р., де Илей В.,

Кестенс

Й. Слияния банков: золотые правила успеха //

Бизнес и банки, 2000, № 27.

47.

Ляховский B.C. Учетная политика коммерческого банка — взгляд аудитора //

Деньги и кредит, 1999,

МЬ

48.

Мальцев Ю.,

Шкаринов

И. К проблеме безакцептного и бесспорного списания де-

нежных средств с корсчетов банков // Бизнес и банки, 1996, №

21—23.

49.

Матовников

М.Ю. Об оценке эффективности российских банков как финансовых

посредников // Деньги и кредит, 2000, № 5.

50.

Мельников А.Г. Реструктуризация банковской системы: рецепты и прогнозы //

Деньги и кредит. 1999. № 11.

51.

Митрофанов

Н. Рьшок труда и кадровые службы банков // Банковское дело в Мо-

скве.

1998. № 7.

52.

Мовсесян

Г.

Как реструктурировать банковскую систему? // Бизнес и банки. 1999. № 6.

Библиографический список 665

53.

Мовсесян

А. Внутренняя специализация банковской системы // Банковское дело в

Москве, 1999, № 2.

54.

Москвин В. Система рисков при инвестиционном кредитовании предприятия //

Банковское дело, 1998, № 2.

55.

Москвин

В.А.

Разработка качественного бизнес-плана реализации инвестиционного

проекта // Деньги и кредит. 1998. № 3.

56.

Москвин В.А. Организация кредитования ргавестиционных проектов в коммерче-

ском банке // Банковское дело, 1998, № 5.

57.

Москвин В.А. Риски кредитования инвестиционных проектов // Инвестиции в

России, 1999, № 8.

58.

Москвин В. Виды обеспечения при долгосрочном кредитовании предприятий //

Банковское дело, 2000, № 7.

59.

Мысловский Е.Н. Криминологические аспекты банковского кризиса в России //

Бизнес и банки, 2000, № 3.

60.

Надзор

и контроль за деятельностью французских банков // Бизнес и баьпси, 1998,

№ 35.

61.

Назарец

В.Г.

Кредиты для малого бизнеса // Вестник АРБ. 2000. № 2.

62.

Николаев

Д.Е.,

Алексашина

Т.

В.

Актуальные вопросы регулирования деятельности

арбитражных управляющих // Деньги и кредит, 2000, №11.

63.

Парамонова

Т.

В.

О повышении качества надзора за кредитными организациями //

Деньги и кредит, 1999, № 10.

64.

Парамонова

Т.

В.

О состоянии и перспективах развития банковского дела в России //

Вестник Банка России, 1999, № 37.

65.

Пашковский

B.C. Проблемы реструктуризации кредитных организаций // Бизнес и

банки, 1999, № 3.

66.

Перотти

Э., Швец Ю. Реструктуризация банковской системы: стратегия устойчи-

вого развития // Деньги и кредит, 1999, № 11.

67.

ПеррьеД.

Внутренний контроль во французских банках // Бизнес и банки, 1998, № 37.

68.

Петренко

Е. Десять этапов банковского объединения // Банковское дело в Моск-

ве,

1999, № 4.

69.

Петров

М.В. Вопросы формирования системы внутреннего контроля в кредитных

организациях // Деньги и кредит, 2000, № 1.

70.

Плякин А. Анализ банковского бизнеса и прогнозирование стабильности // Бан-

ковское дело в Москве, 1999, № 3.

71.

Подборка

дискуссионных материалов по МСФО // Экономика и жизнь, 1998, № 9.

72.

Поездник

A.M.

Модель анализа кредитоспособности заемщика как основа для при-

нятия решения по управлению кредитным риском // Бизнес и банки, 1999, № 18.

73.

Поездник

A.M. Некоторые вопросы организации внутреннего контроля в коммер-

ческом банке // Деньги и кредит, 1999, № 4.

74.

Поморина М.А. Планирование как составная часть банковского менеджмента //

Банковское дело, 1998, № 11.

75.

Прокофьева

ОК. Аудиторская проверка: вопросы качества управления // Деньги и

кредит, 1998, № 4.

76.

Проскурин

А. Парадоксы расчета нормы банковского капитала // Бизнес и банки,

1998,

№ 28.

77.

Проскурин

A.M. Границы защитных свойств банковского капитала (в свете новых

инициатив Базельского комрггета по банковскому надзору) // Бизнес и банки, 2000, № 13.

666 Библиографический список

78.

Ривкин

К. Новый Уголовный кодекс Российской Федерации: ответствеьшость за

злрупотребления кредитами // Экономика и жизнь, 1997, № 3.

79.

Романов

М.Н. Основные подходы к оценке кредитного риска банков РФ // Бан-

ковское дело, 2000, № 7.

80.

Рыскина

Т.М. О формировании системы кредитования в России // Бизнес и бан-

ки,

1999, № 48.

81.

Саркисянц

А.

Г. О состоянии банковской системы и возможных направлениях ее

реформирования // Банковское дело, 2000, № 9.

82.

Седин

А.

Риски и издержки кредитования в послекризисный период // Банковское

дело в Москве, 2000, № 2.

83.

Седин

А.И.

Пруденциальный надзор в части риск-контроля коммерческих банков //

Бизнес и банки, 2000, № 15.

84.

Сербии

В.М. Стратегическая управленческая информация и учет затрат в совре-

менном банке // Бизнес и банки, 1999, №11.

85.

Сердинов

Э.М. Международные стандарты финансовой отчетности // Вестник

АРБ,

2000, № 13.

86.

Симоновский

А.Ю.

К вопросу о целях денежной и кредитной политики // Деньги и

кредит, 1999, № 4.

87.

Симоновский

А.Ю. Достаточность банковского капитала: новые подходы и пер-

спективы их реализации // Деньги и кредит, 2000, № 6.

88.

Симоновский

А.Ю.

Некоторые вопросы развития банковской системы России в по-

сткризисный период // Вестник АРБ, 2000, № 13.

89.

Смирнов

С.А. Будущее банковской системы — в ее взаимодействии с реальным

сектором // Деньги и кредит, 1999, N9 4.

90.

Смирнова

Л. Учетная политика кредитной организации // Экономика и жизнь.

Бухгалтерское приложение, 1998, № 3.

91.

Соколинская

Н.Э. Проблемы менеджмента кредитного портфеля в современных

условиях // Банковское дело, 1999, № 8.

92.

Сорвин

СВ. К вопросу реформирования банковской системы России // Деньги и

кредит, 1999, № 6.

93.

Столин

В., Львов С. Банковские слияния: риски, проблемы, решения // Банков-

ское дело, 1998, № 6.

94.

Сухов

М.И.

Некоторые аспекты регулирования деятельности банков в период кри-

зиса // Деньги и кредит, 1999, № 6.

95.

Товасиев

A.M.

Коммерческие банки России: кризис управления // Бизнес и банки,

1997, № 11.

96.

Товасиев

А.М. Банков много, мало менеджмента // Банковское дело в Москве,

1997,

97.

Товасиев

A.M.

Банковский менеджмент // Деньги и кредит, 1997, № 8.

98.

Товасиев

A.M.

Качество управления банковской деятельностью // Банковское дело

в Москве, 1998, № 8.

99.

Товасиев

A.M. О качестве нормативных актов Центробанка // Бизнес и банки,

1998,

№ 41.

100.

Товасиев

A.M.

К вопросу о содержании понятий «расчеты» и «платежи» // Бизнес

и банки, 2000, № 9.

101.

Товасиев

A.M.

Банковская система по-российски: вариант первый // Вестник ГУУ.

Серия «Финансовый менеджмент», 2000, № 1.

102.

Товасиев

A.M.

Семь банковских мифов // Бизнес и банки, 2000,

JVIQ

39.

Библиографический список 667

103.

Титов К. Российские банки на пороге неизбежных реформ // Банковское дело в

Москве, 1999, № 6.

104.

Тихомиров

А. Международный учет в российских банках // Банковское дело в Мо-

скве,

2000, № 1-2.

105.

Тосунян

Г.А.

О стратегии развития финансово-кредитной сферы // Рынок ценных

бумаг, 1999, № 20.

106.

Турбанов

А.В. О перспективах развития малых и средних банков // Бизнес и бан-

ки,

1998, № 21-22.

107.

Усоскин

В.М. Базелы:кие стандарты адекватности банковского капитала: Э1В0люция

подходов // Деньги и кредит, 2000, № 3.

108.

Хандруев

А. Кризис российской банковской системы: оценка ситуации // Бюлле-

тень финансовой информации, 1999, № 1—2.

\09.

Христенко

В, Государство поддерживает только тех, кто сам хочет выздоравливать //

Банковское дело в Москве, 2000, № 2.

110.

Шевченко

В.В. Как сохранить инвестиционный потенциал банковской системы в

ходе ее реструктуризации? // Бизнес и банки, 1999, № 5.

111.

Ширинская

3.L К вопросу о принципах бухгалтерского учета в российских банках //

Бизнес и банки, 1999, № 16.

112.

Шор

К. Нельзя реструктурировать банки отдельно от экономики // Банковское де-

ло в Москве, 1999, № 7.

113.

Шустрое

А.А.

Реформа обязательных резервных требований в США и ее последст-

вия // Деньги и кредит, 1999, № 4.

114.

Эйгель

Ф. Критерии оценки кредитного риска // Рынок ценных бумаг, 1999, № 5.

При написании некоторых параграфов учебника использованы также отдельные фрагменты диссерта-

ции бывшего аспиранта кафедры управления банковской деятельностью Государственного университе-

та управления

Старостина

СЮ. и фрагменты дипломных работ выпускников кафедры Бочка-

ревой

Н.В.,

Галимурза

КВ.,

Сукочева

СЕ.,

Трубачева

КВ.,

Умнова

В.Г.,

Филиппова

А.В.,

Чухновой

Е.В.

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3

Авторы учебника 6

Раздел I. ОБЩИЕ ВОПРОСЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ 7

Часть 1. БАНКИ И БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА: ПРИРОДА. СТРУКТУРА.

ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ 8

Глава 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ,

БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА 8

1.1.

Банки и иные кредитные организации^:

основополагающие характеристики 8

1.2. Банковская система: структура, функции, качество 16

1.3. Центральные банки: возникновение, развитие, роль

в экономике и банковской системе 30

1.4. Банк России, его компетенция и структура.

Органы и учреждения Банка России и их полномочия 36

Глава 2. ОБЩИЕ ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ 56

2.1.

Основные понятия управления 56

2.2.

Управление банковской деятельностью и его уровни 60

2.3.

Качество управления банковской деятельностью 65

Глава 3. УПРАВЛЕНИЕ ФУНКЦИОНИРОВАНИЕМ И РАЗВИТИЕМ

БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ 71

3.1.

Российское банковское право 71

3.2. Законодательная база и инструменты управления банковским

сектором в целом 75

3.3. Актуальные вопросы становления банковской системы 80

Часть 2. БАНК КАК КОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ И ВНЕШНЕЕ

УПРАВЛЕНИЕ ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ 94

Глава 4. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 94

4.1.

Концепция и этапы создания банка 94

4.2.

Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования

и процедуры 107

4.3.

Особенности регистрации и лицензирования банков с капиталами

нерезидентов 111

4.4.

Роль иностранного капитала в банковском секторе России 114

4.5.

Лицензии вновь созданного и действующего банка. 120

4.6.

Выбор организационно-правовой формы банка 124

Оглавление 569

Глава 5. РЕСУРСЫ И КАПИТАЛ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 126

5.1.

Банковские

ресурсы:

понятие

структура

126

5.2. Уставный капитал банка и привлеченные средства 127

5.3. Полный (собственный) капитал банка 130

Глава 6. ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ), РИСКИ И НАДЕЖНОСТЬ

КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 134

6.1.

Пассивные операции банка: общее понятие 134

6.2. Формирование собственного капитала банка 134

6.3. Привлечение банком вкладов и депозитов 150

6.4. Другие способы привлечения денежных средств 164

6.5. Активные операции банка 166

6.6. Риски банковской деятельности: понятие, классификация,

методы расчета, управление 172

6.7. Надежность банка: понятие, определяющие факторы,

показатели и управление 182

Глава 7. ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ КОММЕРЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА 187

7.1.

Доходы банка них регулирование 187

7.2. Расходы банка и их регулирование 188

7.3. Прибыль банка: формирование и использование.

Показатели рентабельной деятельности банка 194

Глава 8. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА В РОССИИ 200

8.1.

Законодательная база деятельности коммерческого банка 200

8.2. Договорные основания деятельности банков 205

8.3. Банковская тайна и ее охрана 206

Глава 9. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ТЕКУЩЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА 211

9.1.

Надзор и регулирование деятельности отдельного банка:

исходные положения 211

9.2. Надзор за банками и его организация 214

9.3. Внешнее регулирование деятельности отдельного банка 2389

Часть 3. ВНУТРЕННЕЕ УПРАВЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ 244

Глава 10. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ: СОДЕРЖАНИЕ И ИНСТРУМЕНТАРИЙ 244

10.1.

Особенности деятельности банков в современной России 244

10.2.

Объекты внутрибанковского управления 246

10.3.

Специальные принципы банковского управления 247

10.4.

Качество управления банками своей деятельностью 247

10.5.

Профессиональные требования к банковскому менеджеру 256

Глава

11.

ОРГАНИЗАЦИЯ АНАЛИТИЧЕСКОЙ РАБОТЫ В БАНКЕ 258

11.1.

Банковский маркетинг: сущность и техйологии: 258

11.2.

Финансовый анализ банка, его цели и методы 269

Глава 12. ПЛАНИРОВАНИЕ - ОСНОВНАЯ ЗАДАЧА ВЫСШЕГО

РУКОВОДСТВА БАНКА 279

12.1.

Вводные замечания 279

12.2.

Планирование и его роль в деятельности банка 280

12.3.

Организация планирования в банке 284